Aug 14, 2025Rravie Lakshmanancryptomoneda / Crimen financiero Google dijo que está implementando una nueva política que requiere que los desarrolladores de intercambios de criptomonedas y billeteras obtengan licencias gubernamentales antes de publicar aplicaciones en 15 jurisdicciones para «garantizar un ecosistema seguro y cumplido para los usuarios». La política se aplica a mercados como Bahrein, Canadá, Hong Kong, Indonesia, Israel, Japón, Filipinas, Sudáfrica, Corea del Sur, Suiza, Tailandia, los Emiratos Árabes Unidos, el Reino Unido, los Estados Unidos y la Unión Europea. Los cambios no se aplican a las billeteras no custodiales. Esto significa que los desarrolladores que publiquen las aplicaciones de intercambio de criptomonedas y billeteras deben mantener las licencias apropiadas o estar registrados con autoridades relevantes como la Autoridad de Conducta Financiera (FCA) o la Red de Control de Delitos Financieros (FINCEN), o autorizados como un proveedor de servicios cripto-asignación (CASP) bajo los mercados en regulación de los mercados de los mercados (MICA) antes de la distribución. «Si su ubicación específica no está en la lista, puede continuar publicando intercambios de criptomonedas y billeteras de software. Sin embargo, debido al panorama regulatorio en rápida evolución en todo el mundo, se espera que los desarrolladores obtengan requisitos de licencia adicionales según las leyes locales», dijo el gigante tecnológico. Google señaló que los desarrolladores tienen que declarar en la sección de contenido de la aplicación que su aplicación es un intercambio de criptomonedas y/o una billetera de software en la declaración de características financieras. Además, la compañía dijo que puede solicitar a los desarrolladores que proporcionen más información sobre su cumplimiento en una jurisdicción dada que no está cubierta en la lista antes mencionada. Se insta a los desarrolladores que no tienen la información de registro o licencia requerida para ciertas ubicaciones a eliminar las aplicaciones de esos países/regiones dirigidos. La divulgación se produce cuando la Oficina Federal de Investigación de los Estados Unidos (FBI) emitió una advertencia de alerta actualizada sobre las estafas de criptomonedas en las que las empresas afirman falsamente para ayudar a las víctimas a recuperar sus fondos robados para defraudarlos aún más. Se han observado que los estafadores se hacen pasar por abogados que representan firmas de abogados ficticios, que se acercan a las víctimas de estafas en las redes sociales y otras plataformas de mensajería para ayudar con la recuperación de fondos, solo para engañarlos por segunda vez bajo el pretexto de recibir su información del FBI, la Oficina de Protección Financiera del Consumidor (CFPB) u otra agencia gubernamental. «Entre febrero de 2023 y febrero de 2024, las víctimas de estafadores de criptomonedas que fueron explotadas por firmas de abogados ficticios informaron que las pérdidas por un total de más de $ 9.9 millones», dijo el FBI en una alerta en junio pasado. El FBI también enumeró una serie de posibles banderas rojas que se aconseja a los usuarios que busquen que puedan indicar una estafa potencial: suplantación de entidades gubernamentales o abogados reales referencias referencias a un gobierno ficticio o entidades reguladoras que solicitan pago en criptomonedas o tarjetas de obsequios prepagos (el gobierno de los Estados Unidos no solicita el pago de los servicios de la ley que se proporcionan) que tienen conocimiento de los montos exactos y los datos de transfiers anteriores y los terceros y el tercer lugar a los victorias. Los fondos estafados que indican que la víctima estaba en una lista de víctimas de estafadores afiliadas al gobierno que remiten a las víctimas a un «bufete de abogados de recuperación de criptomonedas» que indica que los fondos de las víctimas se encuentran en una cuenta mantenida en un banco extranjero y les indican a que registren una cuenta en ese banco que coloca a las víctimas en un chat grupal en WhatsApp, o otras solicitudes de mensajería, por supuesto que la seguridad de los clientes solicita un pago de la compañía de pagos a un bancario por la compañía de operaciones de la compañía de seguridad para mantener la compañía de pago de la empresa de seguridad y otras solicitudes de seguridad. Credenciales o una licencia «Tenga cuidado con las firmas de abogados que se comunican con usted inesperadamente, especialmente si no ha informado el delito a ninguna agencia de aplicación de la ley o de protección civil», dijo el FBI, instando a los ciudadanos a ejercer la debida diligencia y adoptar un modelo de confianza cero. «Solicite verificación o documentación de video o una foto de su licencia de ley. Solicite la verificación del empleo para cualquier persona que haga trabajar para el gobierno o la aplicación de la ley de los Estados Unidos».