Las estafas con criptomonedas aumentaron un 23% en 2023 en comparación con el mismo período del año pasado, según Lloyds Banking Group. En un informe que recopiló cuentas mantenidas en Lloyds Bank, Halifax y Bank of Scotland entre enero y septiembre de 2023, encontró que las víctimas estaban perdiendo en promedio £10,741 a manos de los estafadores, frente a £7,010 el año pasado. Esto es más que cualquier otro tipo de estafa, incluidas las estafas románticas o las estafas de compras. Las víctimas de estafas con criptomonedas suelen realizar un promedio de tres pagos antes de darse cuenta de que han sido estafadas, y pasan alrededor de 100 días desde la fecha de la primera transacción antes de informarlo a su banco. Para entonces, el dinero suele haberse agotado hace mucho tiempo y el banco no puede recuperarlo. El análisis también encontró que el 66% de todas las estafas de inversión comienzan en las redes sociales, siendo Facebook e Instagram las fuentes más comunes. Casi una cuarta parte de todas las víctimas de estafas con criptomonedas tienen entre 25 y 34 años, quienes a menudo se sienten tentados por la supuesta promesa de «hacerse rico rápidamente» del comercio de criptomonedas. El banco retador basado en aplicaciones Revolut fue el destinatario más común de pagos más rápidos realizados por víctimas de estafas de criptoinversión en Lloyds Banking Group. «Invertir puede ser una excelente manera de ganar dinero, pero es necesario asegurarse de que su dinero vaya a una empresa genuina y confiable», dijo Liz Zeigler, directora de prevención de fraude de Lloyds Bank. “Las criptomonedas son una clase de activos de alto riesgo y en gran medida siguen sin estar reguladas, lo que las convierte en un área atractiva para que la exploten los estafadores. Si algo sale mal, es poco probable que recupere su dinero”. La Autoridad de Conducta Financiera (FCA) ha advertido sobre el peligro de invertir en criptomonedas y el riesgo de estafas. Pero los estafadores hacen todo lo posible para convencer a los inversores de que son administradores de inversiones honestos. El informe detalla dos formas principales en que los estafadores engañan a los inversores mediante estafas con criptomonedas. El primero se llama «La Ilusión», donde no hay ninguna plataforma de inversión o criptomoneda genuina involucrada. A la víctima, que es engañada por lo que Lloyds Bank describe como un “administrador de inversiones”, se le prometen enormes ganancias a través de cuentas de inversión falsas o pequeñas cantidades de dinero transferidas a su propia cuenta. La segunda forma se conoce como «The Takeover», mediante la cual la víctima o el «administrador de inversiones» crean una cuenta de inversión genuina, desde donde luego se entregan los fondos a los estafadores o a su billetera digital. . «Como era de esperar, las plataformas de redes sociales son el principal caldo de cultivo para este tipo de estafa, con una combinación de anuncios falsos, respaldos falsos y cuentas clonadas que son clave para los métodos de los estafadores», dijo Zeigler. «Es hora de que estas empresas tecnológicas asuman la responsabilidad de proteger a sus clientes, detener las estafas en origen y contribuir a los reembolsos cuando sus plataformas se utilizan para defraudar a víctimas inocentes».

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