La industria BFSI (banca, servicios financieros y seguros) está experimentando una presión constante sobre los problemas de ciberseguridad en el entorno financiero digital cada vez mayor. Las apuestas aún no son más altas. Ya sea información y transacciones de la cuenta del cliente o información de identificación personal (PII), el número de datos confidenciales administrados por las organizaciones BFSI es excesivo. Sin embargo, el número de violaciones de datos en el sector financiero sigue siendo demasiado alarmante y perjudicial a pesar de la mejora de la ciberseguridad. Para enfrentar estos desafíos con precisión, las instituciones en el sector de BFSI están cambiando más allá de su primera línea de defensa, que es el perímetro, hacia el cifrado a nivel de columna, una forma muy celosa de protección de datos porque es granular. Este artículo examina la importancia del cifrado a nivel de columna en BFSI, se sumerge en los detalles del cifrado de la información de la cuenta del cliente con cifrado avanzado y se centra en aplicaciones de la vida real que muestra la importancia del cifrado a nivel de columna. El panorama de amenazas en evolución en los incidentes de BFSI de los ataques cibernéticos en las instituciones BFSI está cada vez más avanzado. El costo promedio de una violación en el sector financiero, según lo informado por IBM en 2024, también fue el más alto en todas las industrias de violación de datos, es decir, US $ 5.9 millones; que es mucho más alto que el promedio mundial. Los vectores de ataque ya no se centran exclusivamente en la incumplimiento de la red, los actores de amenaza están directamente a bases de datos con intentos realizados para extraer datos estructurados y generalmente cuentas de los clientes que comúnmente se almacenan utilizando bases de datos relacionales. En 2022, uno de los grandes bancos indios fue víctima de una violación cuando los piratas informáticos robaron datos confidenciales de los clientes mediante el uso de la configuración de control de acceso inadecuado en un servidor de base de datos. A través de enlaces y firewalls encriptados, los atacantes pudieron tener acceso directo a los números de cuenta de texto sin formato y los datos de equilibrio que habrían sido seguros con el cifrado de nivel de columna en su lugar. ¿Qué es el cifrado a nivel de columna? El cifrado a nivel de columna es una técnica que encripta columnas específicas dentro de una base de datos; tales como números de cuenta, números de seguro social, datos de tarjetas de crédito o credenciales de inicio de sesión, en lugar de encriptar toda la base de datos o datos en el inicio. Este control granular permite que las organizaciones BFSI: protejan campos altamente sensibles sin cargar todo el sistema. Apoya el control de acceso de grano fino, asegurando que solo los roles o servicios autorizados puedan descifrar columnas específicas. Mantenga la eficiencia del rendimiento evitando la necesidad de descifrar grandes volúmenes de datos no sensibles. Dive Deep: Protección de información de la cuenta del cliente con cifrado avanzado Examinamos cómo el cifrado a nivel de columna puede salvaguardar la información de la cuenta del cliente, posiblemente la joya de la corona en los datos de BFSI. 1. Bases de datos de clientes de protección de sensibilidad selectiva en los bancos generalmente almacenan campos como: número de cuenta saldo de la cuenta historial de transacciones nombre del cliente e información de contacto No todos los campos tienen el mismo perfil de riesgo. Por ejemplo, si bien los nombres de los clientes pueden considerarse de bajo riesgo, los números de cuenta y los saldos son objetivos de alto valor para los atacantes. El cifrado a nivel de columna permite a las organizaciones BFSI cifrar solo estos campos críticos con algoritmos robustos como AES-256, sin afectar la usabilidad de datos menos sensibles. 2. Superficie de ataque minimizado incluso en la situación cuando un atacante infringe la base de datos, el cifrado de nivel de columna permite que la incumplimiento tenga acceso a la información más sensible solo en caso de que obtenga acceso a las claves utilizadas para descifrar los datos. Esto pone una capa adicional de seguridad además de la autenticación y los firewalls. Ejemplo: un estafador obtiene el pase de las defensas perímetro y obtiene un volcado de la base de datos. El atacante puede leer nombres y números de teléfono de clientes en texto claro y puede ver un texto cifrado solo en números y equilibrios de cuentas y la información robada no puede usarse en ningún asunto financiero. 3. Integración perfecta con el cifrado de nivel de columna de acceso basado en roles Se integra de manera efectiva con los controles de acceso basados en roles (RBAC). Un banco puede configurar su sistema de tal manera que: los representantes de servicio al cliente de primera línea pueden ver los detalles de la cuenta enmascarados o parciales. Los sistemas de backend manejo del procesamiento de transacciones tienen acceso completo, pero solo a través de capas API seguras. Los auditores o los científicos de datos solo acceden a los campos anonimizados y encriptados. Esto no solo cumple con los principios de menor privilegio, sino que garantiza la fluidez operativa. Escenarios del mundo real: Lecciones del Caso de campo 1: Entorno de prueba no garantizado en State Bank of India (2019) En 2019, State Bank of India (SBI) reveló involuntariamente la información confidencial de millones de clientes, debido a un servidor no garantizado donde se habían realizado pruebas. Los números de cuenta uniformes, los saldos y las transacciones recientes, así como los números de teléfono se encontraban entre la información filtrada y lograda sin verificación. Lo que habría ayudado: en entornos de no producción, los datos filtrados podrían haber sido en una forma que no se puede usar por ninguna otra parte encriptando datos a nivel de columna, y tocando los datos de tal manera que solo tendría sentido para aquellos en posesión de las claves de descifrado relevantes. Encubrir columnas confidenciales, como información de la cuenta y saldo de la cuenta; habría reducido este hack a un no incidente. Caso 2: El Capital One Data Breach (2019) Capital One experimentó una de las infracciones más escandalosas en la industria financiera: un ataque cibernético reveló la información personal de más de 100 millones de clientes. Un firewall de AWS configurado incorrectamente permitió a un trabajador de servicios web de Amazon dados de alta para adquirir otros datos confidenciales, como puntajes de crédito, límites de crédito, saldos y números de seguro social. Lo que podría haber ayudado: el cifrado debería haber ayudado; Sin embargo, Capital One encriptó parte de la información, pero la intrusión mostró los peligros de usar la protección del perímetro a la exclusión de otros sistemas. Los datos confidenciales como los SSN y los saldos de cuenta podrían haberse cifrado a nivel de columna con solo un descifrado estricto basado en el acceso para permanecer por encima de la exposición al texto sin formato, incluso en el caso de dicha configuración errónea. Caso 3: Modelo de cumplimiento de Barclays para el cifrado de datos Por otro lado, Barclays ha establecido un sistema efectivo de protección de datos que presenta el cifrado a nivel de campo de sus sistemas centrales. Una auditoría regulatoria realizada en 2021 en Barclays elogió al banco donde los nuevos datos a nivel de cuenta se encriptaron al nivel de columna y atributo, por lo que los datos son seguros incluso en los sistemas distribuidos y el entorno de la nube. Lo que salió bien: Barclays encripta sus datos, aplicando un enfoque en capas: cada columna está encriptada, además del cifrado general. Les permite tener los datos de los clientes accedidos de forma segura en un análisis analítico y en los procesos de cumplimiento, mientras que no están expuestos en texto plano, y es lo que se conoce como un ejemplo de libro de texto de cifrado que es una fuente de ventaja competitiva en lugar de ser algo que debe estar en su lugar para protegerse. Cumplimiento, regulaciones y preparación futura El clima regulatorio está empujando a las instituciones BFSI hacia la arquitectura ceroforial y los modelos de seguridad centrados en los datos. El cifrado a nivel de columna admite los principales marcos de cumplimiento, que incluyen: PCI DSS: requiere el cifrado de los datos del titular de la tarjeta. GDPR: exige la protección de los datos personales, incluido el cifrado fuerte. Marco de seguridad cibernética RBI: insta a las instituciones financieras indias a adoptar el cifrado de datos y las mejores prácticas de gestión clave. Además, el cifrado a nivel de columna se alinea con los marcos de seguridad de futuro para el futuro, como la computación confidencial y la tokenización, lo que brinda a las organizaciones flexibilidad para adoptar tecnologías emergentes. Liderazgo del pensamiento: el cifrado como un imperativo estratégico Las instituciones BFSI tienen que reorientarse sobre adoptar el enfoque de usar el cifrado como un ejercicio reactivo, y deben usarlo como un diferenciador estratégico. No solo el cumplimiento garantiza que los datos confidenciales se proteja correctamente, sino una ventaja competitiva. En un mundo donde la credibilidad es dinero, las organizaciones financieras que podrán demostrar que pueden asegurar la información de sus clientes superarán a los que no pueden. El cifrado a nivel de columna no debe tomarse solo como una implementación técnica. Debe promoverse al nivel CISO y CTO como una extensión de un proceso general de protección de datos. Las organizaciones que adoptan mecanismos de cifrado granulares y conscientes del contexto están mejor equipadas para: resistir amenazas avanzadas navegan los paisajes complejos de cumplimiento mantengan la conclusión de la integridad del cliente en un mundo lleno de peligros digitales, las compañías de BFSI necesitan más que seguridad en la vieja escuela. El uso de cifrado a nivel de columna ayuda a salvaguardar información importante, como números de cuentas y equilibrios. Reduce los riesgos incluso si los piratas informáticos entran en el sistema. Esto es más que reglas de cumplir. Se trata de crear confianza y mantenerse fuerte. Con más ataques cibernéticos y regulaciones más difíciles, el cifrado a nivel de columna ya no es opcional sino esperado.