La Cámara de Representantes aprobó este mes un proyecto de ley bipartidista que amenaza con prohibir TikTok a menos que su empresa matriz, ByteDance, venda la aplicación. Es posible que al Senado le lleve meses abordar la legislación, que enfrenta cierta oposición, por lo que la prohibición no es inminente. Pero el relativo éxito de este enfoque pone de relieve el camino estrecho y problemático para la reforma de la seguridad de los datos en los EE.UU. mientras seguimos evitando una supervisión real. Los autores del proyecto de ley de la Cámara se centraron en la seguridad nacional, enfatizando las preocupaciones sobre el acceso del gobierno chino a los datos de Ciudadanos estadounidenses que usan TikTok. Si bien llamar la atención sobre las preocupaciones de seguridad nacional fue una táctica eficaz para lograr cierto consenso, es posible que esa estrategia aún no apruebe la legislación y no abordará las muchas preocupaciones de seguridad que persiguen a las empresas de tecnología más allá de TikTok. enfoque basado en la supervisión tecnológica, que aborda los problemas sólo después de que ya se han desarrollado. Por el contrario, Japón y algunos países europeos utilizan un enfoque de precaución que intenta anticipar los riesgos. Las empresas tecnológicas han florecido financieramente bajo el enfoque estadounidense: las empresas pueden recopilar, utilizar y monetizar datos con pocas restricciones. En teoría, esa innovación desenfrenada solo presentaba riesgos limitados para la seguridad nacional mientras Estados Unidos fuera el actor tecnológico global dominante, compitiendo con aliados y socios. Pero China y aplicaciones tremendamente influyentes como TikTok exponen cómo ese enfoque creó un vacío regulatorio que afecta la seguridad del consumidor. TikTok podría ser menos preocupante si nuestros legisladores federales hubieran tomado hasta la fecha medidas integrales para proteger los datos de los consumidores. En lugar de perseguir ese objetivo más amplio, con su reciente ley la Cámara apunta a ByteDance como una amenaza de política exterior y ofrece marcos para designar otros «adversarios extranjeros controlados». aplicaciones”. Quizás lo más preocupante es que el proyecto de ley extiende estas consideraciones a personas consideradas “sujetas a la dirección o control de una persona o entidad extranjera” sin especificar qué forma podría tomar dicha influencia. Esto crearía un sistema altamente subjetivo que fomenta la selección de objetivos basados en el origen nacional y pasaportes, no el tipo de política que atrae y retiene a los mejores y más brillantes talentos internacionales durante una era de competencia extrema por las habilidades técnicas. Eso sin mencionar el mensaje que envía a la gente en Estados Unidos que se ha visto sacudida por el aumento de la discriminación contra los asiáticos y la Iniciativa China del Departamento de Justicia, que terminó debido a su controvertido y amplio escrutinio de los académicos chinos pero que algunos legisladores han tratado de revivir. Una alternativa de sentido común sería crear barreras de seguridad que se apliquen a todas las empresas que operan en los EE. UU. Eso honraría el mandato del Congreso de regular el comercio entre estados que actualmente tienen leyes muy diversas que rigen los datos. También permitiría a los EE. UU. alinearse mejor con sus aliados y socios democráticos globales, la mayoría de los cuales ya cuentan con protecciones integrales de seguridad de datos para sus ciudadanos. De hecho, aunque China permite un acceso gubernamental alarmantemente amplio a los datos, está por delante de Estados Unidos en la protección de los datos de los consumidores frente a las corporaciones. Por ejemplo, la Ley de Protección de Información Personal de China se alinea en gran medida con el Reglamento General de Protección de Datos de Europa, y ambas medidas abordan el manejo corporativo de información personal. La acción del presidente y el Congreso de Estados Unidos es necesaria pero no suficiente. Una estrategia complementaria en el sector privado sería crear métricas para calificar a las empresas en función de la seguridad de sus datos para ayudar a los inversores a considerar estas cuestiones en la valoración de las acciones, de forma muy similar a las métricas que rastrean las prácticas medioambientales corporativas. Otra posibilidad son los estándares industriales para la seguridad de los datos, comparables a las calificaciones Energy Star que indican a los consumidores que un producto es energéticamente eficiente. Tanto del sector público como del privado, debería haber más financiación para la educación sobre seguridad de los datos a través de escuelas y bibliotecas para enseñar a niños y adultos cómo a pensar más críticamente sobre el uso de sus datos. Para contrarrestar el control que la vida en línea ejerce sobre muchos usuarios, también necesitamos mayores inversiones para las comunidades en persona, que pueden fortalecer la defensa fuera de línea de los intereses de los consumidores. El proyecto de ley de la Cámara no es lo que necesitamos. Si la avalancha de llamadas de TikTok y sus usuarios a las oficinas del Congreso es una indicación, tampoco es lo que muchos quieren. Sin embargo, la legislación puede mostrar el límite de lo que puede lograr el actual panorama regulatorio estadounidense. En un mundo cada vez más definido por los datos, tendremos que expandirnos más allá de esos límites. Aynne Kokas es autora de “Trafficking Data: How China Is Winning the Battle for Digital Sovereignty”.
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La lluvia de esta semana está convirtiendo las calles en arroyos y las laderas en deslizamientos de tierra. Como resultado, los propietarios de viviendas en todo el sur de California enfrentan daños importantes en sus hogares y, en la mayoría de los casos, no recibirán ninguna ayuda de sus compañías de seguros para limpiar el desorden. La póliza estándar para propietarios de viviendas no cubre las pérdidas por daños por inundaciones. Los deslizamientos de tierra, los flujos de lodo y los flujos de escombros tampoco están cubiertos por el seguro típico para propietarios de viviendas, aunque en circunstancias particulares, la póliza de propietarios podría cubrir algunos de los daños causados por estos eventos. Sin embargo, los daños causados por la caída de árboles u otros impactos relacionados con el viento deberían estar cubiertos por las pólizas de los propietarios de viviendas, y la cobertura integral de una póliza de seguro de automóvil debería cubrir cualquier daño a los automóviles de los californianos. El seguro contra inundaciones ha sido suscrito por el gobierno federal desde 1968. como parte del Programa Nacional de Seguro contra Inundaciones. Los propietarios de viviendas tienen que adquirir esta cobertura por separado del NFIP, que es administrado por la Agencia Federal para el Manejo de Emergencias, si quieren que su casa esté protegida contra daños por inundaciones. Pero los californianos, en general, no han pagado un seguro contra inundaciones. De los más de 4,6 millones de pólizas contra inundaciones en el país, 190.000 (poco más del 4%) son para hogares y empresas de California, según datos del NFIP. En los ocho condados del sur de California bajo estado de emergencia por la tormenta actual, solo 52,820 hogares y negocios están cubiertos. El condado de Los Ángeles, hogar de casi 10 millones de personas, tiene solo 14,580 pólizas de seguro contra inundaciones registradas. Las buenas noticias para la póliza -titulares es que el seguro contra inundaciones cubre la mayoría de las formas en que la suciedad, el agua y los escombros pueden dañar una casa, siempre y cuando se esté produciendo una inundación importante. Esencialmente, siempre que el barro o los escombros que dañan la casa sean transportados por el agua. , luego entra en vigor el seguro contra inundaciones, dijo Janet Ruiz, directora de comunicación estratégica del Insurance Information Institute, un grupo industrial. Los términos técnicos para estas fuentes de destrucción son flujos de lodo y flujos de escombros. Si un incendio forestal está involucrado en la creación del lodo o los escombros que luego fluyen hacia una casa, la sección de cobertura contra incendios de una póliza típica para propietarios de viviendas puede cubrir ese daño. Esto se produjo durante las mortales inundaciones y flujos de lodo de 2018 en Montecito, que se cobraron 21 vidas y llevaron a los propietarios a presentar reclamaciones de seguros por valor de 388 millones de dólares. Dado que las inundaciones se produjeron inmediatamente después del enorme incendio de Thomas a finales de 2017, ese incidente se consideró la “causa próxima” del daño. Pero este conjunto específico de circunstancias no es común y, después de una temporada de incendios relativamente tranquila en 2023, es poco probable que ayude a muchos propietarios a lidiar con los daños esta semana. Pero los deslizamientos de tierra, que tienen una definición técnica distinta del uso coloquial de la palabra, no son están cubiertos por un seguro contra inundaciones y rara vez están cubiertos por ningún tipo de póliza de seguro. Si el agua recoge lodo y escombros y los traslada a una casa, eso es un flujo de lodo en los libros de las aseguradoras. Pero si el suelo húmedo sobre el que se encuentra una casa se desliza, desplazando la casa de sus cimientos (o provocando que se caiga de la ladera de una colina), entonces se trata de un deslizamiento de tierra, y pocas políticas ayudarán al propietario. movimiento, por lo que las casas se salen de sus cimientos”, dijo Ruiz. «Eso no está cubierto por una póliza de seguro para propietarios de viviendas o contra inundaciones». Lo mismo ocurre con los deslizamientos de tierra, como el que provocó que un grupo de casas en Rolling Hills Estates se cayera a un barranco en 2023. Pero en un escenario muy específico, una póliza normal para propietarios cubrirá algunos daños relacionados con un deslizamiento de tierra u otro tipo de tierra. movimiento: “Si la casa de su vecino se desliza dentro de la suya, entonces el seguro de propietarios de su casa sería responsable de pagar su casa”, dijo Ruiz. Las aseguradoras privadas ofrecen cobertura contra inundaciones, y Ruiz dijo que se está volviendo más popular entre los ricos. La póliza federal tiene un límite de cobertura de $250,000 en daños a una propiedad residencial y $100,000 por su contenido. Aunque las pérdidas por inundaciones suelen ser parciales (Ruiz señala que las inundaciones de California rara vez afectan los segundos pisos de las casas), algunos propietarios recurren al mercado privado para obtener más cobertura. Luego está el problema del sótano. El NFIP no cubre la mayoría de los daños a los sótanos, lo que empuja a algunos propietarios a comprar pólizas específicas para sus guaridas subterráneas. “Hay algunos sótanos bastante interesantes”, dijo Ruiz; «Algunas personas realmente los engañan».
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