Con la llegada de Internet, ha habido una gran cantidad de estafas de inversión, cada una de las cuales ofrece ese rayo de esperanza para aumentar una cuenta bancaria o una oferta para enriquecerse rápidamente. Cuando agrega el atractivo de las criptomonedas a la mezcla, el panorama es propicio para que los actores de amenazas parezcan y suenen «reales» mientras roban dinero de aquellos que solo esperan mejorar sus vidas. Estos malos actores harán todo lo posible para parecer y sonar legítimos, después de todo, están recaudando miles de millones y pueden permitirse invertir en apariencias. Para protegerse de caer presa de estos ladrones, también debe informarse sobre ellos. Tipos de estafas de inversión fraudulentas Esquema Ponzi / Esquema piramidal: llamado así por Charles Ponzi, quien estableció el primer esquema más avanzado de este tipo, el concepto principal es tomar dinero de los inversores iniciales y luego usar el dinero de los inversores más nuevos para pagar a los originales. No pasa mucho tiempo antes de que todo el proceso colapse. Estafas de salas de calderas de alta presión: Por lo general, se trata de vendedores de alta presión en centros de llamadas que cuentan mentiras sobre inversiones/valores inexistentes o algunos que están sobrevaluados para lograr que el cliente potencial compre. Las inversiones terminan siendo desechadas y los inversores lo pierden todo. Esquemas de fraude de bombeo y descarga: los actores de amenazas elogian una acción u otro activo para inflar el precio inicial (bombeo) y luego proceden a vender sus acciones personales para obtener ganancias mientras reducen el precio para aquellos que invirtieron (dump). Pago de una tarifa anticipada fraudulenta: la organización fraudulenta le cobra a un inversor una tarifa por adelantado con la promesa de retornos rentables, que nunca llegan. Esquemas de criptomonedas: Hay un montón de estafas de criptomonedas; las más populares son las estafas de bombeo y descarga, las ICO falsas (ofertas iniciales de monedas) y los intercambios que son fraudulentos. La inversión en criptomonedas debe tomarse con mucha precaución. Fraude de afinidad: los involucrados en estas estafas se acercan a grupos específicos que creen que serán fáciles de tocar para las inversiones. Estos grupos pueden incluir comunidades étnicas o religiosas y explotan su confianza o afiliaciones que pueden compartirse para promover oportunidades de inversión fraudulentas. Un fraude de Affinity muy publicitado en Sudáfrica en 2023 se conoció como el fraude ANT-RANCH, promovido por Ant Ranch Breeding Program. Se contactó a las personas para que invirtieran en una variedad de tipos de animales estadounidenses y se les prometió recibir ganancias/dividendos continuos a diario. A los inversores se les dio una variedad de cuentas bancarias para realizar sus depósitos y la comunicación solo se realizó a través de mensajes de WhatsApp. Después de invertir, nunca volvieron a saber nada de la organización. La Unidad de Investigación de Delitos Comerciales del Servicio de Policía Sudafricano (SAPS) ha hecho correr la voz para que todas las víctimas de esta estafa se presenten. La regla general en estos casos es nunca invertir nada de su dinero duramente ganado en ninguna organización que no tenga credenciales creíbles específicas. Si está interesado en invertir, utilice una empresa de inversión creíble y legítima. Fraude Inversión Estafas que parecen legítimas, así que siempre sospeche cuando se le presente cualquier oferta que «suene demasiado buena para ser verdad». “Nuestro equipo tiene una lista continua y actualizada de las muchas variantes que los actores de amenazas utilizan en sus estafas de inversión fraudulentas. Nos ponemos a disposición para responder y abordar todas las preguntas e investigaciones para garantizar que los clientes no se aprovechen de ellos”. Sharon Knowles, directora ejecutiva de DaVinci Cybersecurity Fuente: dfpi.ca.gov/investment-scams-what-consumers-need-to-know/ linkedin.com/pulse/another-ponzi-scheme-fools-desperate-de26f/ algoafm.co.za/local/saps-call-on-investors-of-ant-ranch-scam-to-come-forward Fuente de la imagen: Canva
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Microsoft Xbox anuncia «fraude al escanear códigos QR»: ¡advierta a los usuarios que tengan cuidado!
Los códigos QR se han vuelto omnipresentes en nuestra vida diaria. Está en varias plataformas, como folletos, vallas publicitarias y correos electrónicos. Sin embargo, no todos los códigos QR son seguros de escanear. Los ciberdelincuentes han ideado numerosas estafas para explotar a personas desprevenidas que escanean estos códigos, lo que genera posibles robos de identidad y pérdidas financieras. Microsoft Xbox ha destacado recientemente los riesgos asociados con el escaneo de códigos QR, arrojando luz sobre la prevalencia de estafas y actividades fraudulentas relacionadas con esta tecnología. La compañía emitió hoy el anuncio oficial destacando el comportamiento fraudulento de “escanear códigos QR para robar”. Microsoft recuerda a los jugadores que no crean en propaganda falsa como «escanear códigos QR para pagar y obtener productos relacionados a precios bajos». También pide a la población que tenga cuidado con los estafadores. Cómo funciona el fraude con códigos QR Microsoft señaló que ha recibido quejas de jugadores de diferentes partes de China. Tras la investigación, se descubrió que algunos delincuentes utilizan las redes sociales como Xiaohongshu para publicar «precios bajos/beneficios/devoluciones de efectivo». También publican otro contenido promocional, induciendo a los usuarios a unirse a grupos WeChat/QQ y escanear códigos QR para pagar precios bajos. Estas actividades fraudulentas se realizaron para defraudar a los jugadores y obtener productos relacionados con Xbox. La compañía dijo en su anuncio que Microsoft China siempre ha cumplido estrictamente las leyes y regulaciones locales y está comprometida a proteger los derechos e intereses de los consumidores. No toleramos ningún comportamiento ilegal. Su confianza es importante para nosotros y siempre estaremos comprometidos a brindarle servicios legales, seguros y confiables. Por la presente emitimos el siguiente anuncio para proteger mejor sus derechos y garantizar su experiencia de compra segura en plataformas Microsoft y plataformas de comercio electrónico/comercio de terceros: Microsoft China nunca guiará a los usuarios para que se unan a ningún grupo de WeChat/QQ, y requerirá que los usuarios realicen Procesos de pago anormales, como el pago con código QR escaneado en línea. Todas las transacciones realizadas por los usuarios a través de Microsoft se realizarán mediante el proceso de pago normal proporcionado por la plataforma de comercio electrónico. Se recomienda a los consumidores que tengan en cuenta que los procesos de pago anormales, que incluyen, entre otros, agregar WeChat/QQ de servicio al cliente, escanear códigos QR y transacciones fuera de línea, corren el riesgo de ser engañados. Tome decisiones cuidadosas: esté atento cuando encuentre códigos QR de fuentes desconocidas. Presta atención a la identificación. Los códigos QR de origen desconocido pueden contener enlaces URL ilegales, como enlaces de virus y sitios web de phishing. Después del escaneo, la información personal puede filtrarse y causar pérdidas económicas… Estamos comprometidos a fortalecer la supervisión, como siempre, para garantizar una experiencia de consumo segura y confiable para los consumidores. ¡Gracias a todos por su comprensión y apoyo! La compañía aconseja a los jugadores que estén atentos al aceptar solicitudes y no revelar información personal extensa. Microsoft advierte que dicha información probablemente se venderá al mejor postor. Noticias de la semana de Gizchina Estafas comunes con códigos QR 1. Correos electrónicos de phishing: los estafadores suelen utilizar correos electrónicos de phishing que contienen códigos QR. Usan esto para engañar a las personas para que divulguen información confidencial, como detalles de tarjetas de crédito. Al hacerse pasar por entidades acreditadas, estos ciberdelincuentes atraen a las víctimas para que escaneen el código QR. Esto los redireccionará a sitios web falsos donde se recopilan datos personales. 2. Estafas de pagos sin contacto: si bien las empresas legítimas utilizan códigos QR para pagos sin contacto, los estafadores han explotado esta tecnología colocando códigos QR fraudulentos en espacios públicos. Por ejemplo, los delincuentes han creado sistemas falsos de pago de estacionamiento mediante códigos QR, engañando a las personas para que realicen pagos en sitios web no autorizados. 3. Estafas de entrega de paquetes: en otro esquema, los delincuentes envían paquetes no solicitados que contienen códigos QR que llevan a los destinatarios a sitios web maliciosos que les solicitan que ingresen información personal como números de tarjetas de crédito con el pretexto de verificar el pedido o procesar devoluciones. 4. Robo de criptomonedas: los estafadores aprovechan los códigos QR para transacciones de criptomonedas, atrayendo a las víctimas con obsequios falsos u oportunidades de inversión que resultan en la pérdida de criptomonedas sin retorno alguno. Garantizar la seguridad al utilizar códigos QR Para mitigar los riesgos de escanear códigos QR, las personas deben tomar medidas de precaución. Algunas de las medidas son utilizar generadores de códigos QR confiables al crear códigos QR. Evite compartir información personal en sitios web a los que se accede mediante accesos directos de códigos QR a menos que se verifique la fuente. Verifique la legitimidad de un sitio web antes de escanear un código QR comprobando elementos sospechosos como errores ortográficos o logotipos incorrectos. Informar actividades sospechosas En los casos en que las personas reciben correos electrónicos sospechosos que contienen códigos QR o se encuentran con posibles estafas, es fundamental abstenerse de hacer clic en cualquier enlace o escanear el código QR proporcionado. En cambio, los usuarios deben informar tales incidentes a las autoridades pertinentes o bloquear al remitente para evitar futuros intentos fraudulentos. Conclusión En conclusión, la prevalencia de estafas con códigos QR subraya la importancia de la vigilancia y la precaución al interactuar con esta tecnología omnipresente. Como lo ilustra el reciente anuncio de Microsoft Xbox, los ciberdelincuentes explotan los códigos QR a través de diversos esquemas fraudulentos. Estos plantean riesgos de robo de identidad y pérdidas financieras para personas desprevenidas. Para protegerse contra las estafas con códigos QR, los usuarios deben actuar con diligencia y adoptar medidas preventivas. Esto incluye el uso de generadores de códigos QR confiables, verificar la legitimidad de los sitios web antes de escanear códigos QR y abstenerse de compartir información personal a través de fuentes no verificadas. Además, las personas deben permanecer alerta ante estafas comunes con códigos QR, como correos electrónicos de phishing, fraudes de pagos sin contacto, estafas de entrega de paquetes y robo de criptomonedas. Al mantenerse informados y ser perspicaces, los usuarios pueden protegerse de ser víctimas de estas tácticas maliciosas. En última instancia, fomentar la conciencia sobre la seguridad de los códigos QR y promover el uso responsable es esencial para crear un entorno digital más seguro. Al tomar medidas proactivas y denunciar actividades sospechosas, los usuarios pueden contribuir a combatir el fraude con códigos QR y preservar la integridad de las transacciones en línea. Descargo de responsabilidad: Es posible que algunas de las empresas de cuyos productos hablamos nos compensen, pero nuestros artículos y reseñas son siempre nuestras opiniones honestas. Para obtener más detalles, puede consultar nuestras pautas editoriales y conocer cómo utilizamos los enlaces de afiliados.
Las autoridades federales acusaron a los cofundadores de la startup Bitwise Industries de Fresno de fraude meses después de que la compañía despidiera a todos sus empleados y cerrara sin explicación. Irma Olguin Jr. y Jake Soberal se entregaron a las autoridades el jueves después de ser acusados en una denuncia federal de conspirando para cometer fraude electrónico y tomando más de $100 millones, Abogado de EE.UU. para el Distrito Este de California, anunció Phillip A. Talbert en un comunicado de prensa. “Los acusados podrían haber optado simplemente por admitir el fracaso del modelo de negocio de Bitwise. En cambio, utilizaron mentira tras mentira para atraer más de 100 millones de dólares a una empresa moribunda mediante fraude”, dijo Talbert. Los dos debían comparecer ante un tribunal federal en Fresno el jueves. Durante años, Bitwise había sido el favorito tecnológico del Valle Central. , prometiendo a los líderes transformar la economía de la región, revitalizar los centros urbanos y hacer que los trabajadores sean competitivos con habilidades digitales. Todo colapsó el Día de los Caídos, cuando la compañía despidió a sus 900 empleados y les dijo que sus empleos habían sido eliminados permanentemente dos semanas después. Bitwise se declaró en quiebra el 28 de junio y desde entonces ha sido objeto de demandas por parte de ex miembros de la junta, prestamistas y ex empleados. La denuncia federal alega que Olguín y Soberal comenzaron a mentir a los miembros de la junta, inversores y prestamistas a más tardar en enero de 2022 para obtener más financiación. Supuestamente fabricaron información en presentaciones de la junta directiva y materiales para inversionistas y falsificaron varios registros, usando el dinero para cubrir la nómina de Bitwise Industries, renovar espacios de oficinas y pagar deudas anteriores. Olguín y Soberal podrían enfrentar cada uno un máximo de 20 años de prisión y una multa de 250.000 dólares. Bitwise comenzó como un campo de entrenamiento de codificación en Fresno en 2013, adquiriendo edificios a lo largo de los años para albergar negocios locales y abriendo espacios de trabajo conjunto en California, Texas y Ohio. Recaudó una ronda de financiación Serie A de 27 millones de dólares en 2019 y una financiación Serie B de 50 millones de dólares en 2021. También el jueves, la Comisión de Bolsa y Valores de EE. UU. anunció cargos contra los dos ex codirectores ejecutivos por acusaciones de falsificar registros y engañar a los inversores para recaudar 70 millones de dólares. «Alegamos que Soberal y Olguín recurrieron a un fraude flagrante, incluida la creación de documentos financieros falsos, para engañar a los inversores y recaudar dinero», dijo en un comunicado de prensa Monique C. Winkler, directora regional de la oficina de la SEC en San Francisco. Los dos supuestamente enviaron una captura de pantalla de una cuenta bancaria de la empresa a los inversores que mostraba un saldo de efectivo de 23,4 millones de dólares, cuando solo tenía 325.100 dólares. «Eso no es un error bancario; es fraude, y la SEC está tomando medidas para responsabilizar a los acusados», dijo Winkler.
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