por Riesgo Calculado el 07/02/2024 01:15:00 PM Hoy, en el Boletín de Bienes Raíces de Riesgo Calculado: Primer vistazo a los mercados inmobiliarios locales en diciembre Un breve extracto: NOTA: Las tablas para listados activos, listados nuevos y ventas cerradas todas incluya una comparación con enero de 2019 para cada mercado local (algunos datos de 2019 no están disponibles). Este es el primer vistazo a varios mercados locales que informaron inicialmente en diciembre. Estoy siguiendo alrededor de 40 mercados inmobiliarios locales en los EE. UU. Algunos de los 40 mercados son estados y algunos son áreas metropolitanas. Actualizaré estas tablas a lo largo del mes a medida que se publiquen datos adicionales. Las ventas cerradas en enero fueron principalmente de contratos firmados en noviembre y diciembre, cuando las tasas hipotecarias a 30 años promediaron 7,44% y 6,82%, respectivamente….Y una tabla de Rebajas de enero. En enero, las ventas en estos mercados aumentaron un 3,1%. En diciembre, estos mismos mercados cayeron un 7,2% año tras año sin ajuste estacional (NSA). Las ventas en todos estos mercados cayeron drásticamente en comparación con enero de 2019… Estos fueron solo algunos de los primeros mercados que informaron. ¡Muchos más mercados locales por venir! Hay mucho más en el artículo.
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por Riesgo Calculado el 07/02/2024 03:39:00 p. m. Aquí hay otra actualización mensual sobre los precios de la madera. NOTA ESPECIAL: El grupo CME discontinuó el contrato de futuros de madera de longitud aleatoria el 16 de mayo de 2023. Ahora cambié a un nuevo contrato de futuros de madera entregado físicamente que se inició en agosto de 2022. Desafortunadamente, esto afecta las comparaciones de precios a largo plazo, ya que el nuevo contrato tenía un precio aproximadamente un 24% más alto que el antiguo contrato de duración aleatoria durante el período en el que ambos contratos estaban disponibles. Este gráfico muestra Futuros de estructura de longitud aleatoria de CME hasta agosto pasado (azul) y el nuevo contrato de futuros de madera (LBR) entregado físicamente a partir de agosto de 2022 (rojo). LBR se encuentra actualmente a $ 551,00 por 1000 pies tablares, un 5,7 % más que los $ 521,5 de hace un año. . Haga clic en el gráfico para ampliar la imagen. Existe una demanda estacional de madera, y los precios de la madera suelen alcanzar su punto máximo en abril o mayo. No vimos un aumento significativo en los precios la primavera pasada debido a la desaceleración del sector inmobiliario, y no estamos viendo una gran recuperación a principios de 2024.
por Riesgo Calculado el 07/02/2024 09:10:00 AM De Manheim Consulting hoy: Los precios mayoristas de vehículos usados se mantuvieron estables en enero Los precios mayoristas de vehículos usados (sobre una base combinada, de kilometraje y ajustado estacionalmente) se mantuvieron sin cambios en enero en comparación con Diciembre. El índice de valor de vehículos usados de Manheim (MUVVI) se mantuvo en 204,0, pero bajó un 9,2% respecto al año anterior. El índice experimentó el mismo cambio mensual del 0,0% desde diciembre de 2021 hasta enero de 2022. “Con la volatilidad que vimos el año pasado, fue una señal bienvenida para que la industria tuviera un mes más tranquilo”, dijo Jeremy Robb, director senior de Economía e Industria. Información para Cox Automotive. “Observamos algunas caídas de precios en el mercado en las primeras semanas de enero antes de que la tormenta invernal desacelerara la actividad en los mercados mayoristas durante la semana de vacaciones de King. A medida que la actividad se recuperó a finales de mes, vimos más actividad de compra, lo que llevó a que los valores se mantuvieran estables en enero. El cambio intermensual del 0,0% mostró valores más fuertes que la caída del 0,2% que normalmente vemos en enero. A medida que avanzamos hacia la temporada de devolución de impuestos, esperamos ver un poco más de actividad en el mercado mayorista y mantenemos que 2024 debería mostrar tendencias de mercado más normales a lo largo del año”. El ajuste estacional contrarrestó la disminución no ajustada de enero. El precio no ajustado en enero disminuyó un 0,2% en comparación con diciembre, lo que hizo que el precio promedio no ajustado bajara un 9,3% año tras año. Énfasis añadido Haga clic en el gráfico para ampliar la imagen. Este índice de Manheim Consulting se basa en todas las transacciones de ventas completadas en Manheim’s. Subastas estadounidenses. El índice Manheim sugiere que los precios de los automóviles usados se mantuvieron sin cambios en diciembre (ajustados estacionalmente) y bajaron un 9,2% año tras año (YoY).
por Riesgo Calculado el 07/02/2024 08:30:00 AM La Oficina del Censo y la Oficina de Análisis Económico informaron: La Oficina del Censo de EE. UU. y la Oficina de Análisis Económico de EE. UU. anunciaron hoy que el déficit de bienes y servicios fue de $ 62,2 mil millones en diciembre , 0,3 mil millones de dólares más que los 61,9 mil millones de dólares de noviembre, revisado. Las exportaciones de diciembre fueron de 258,2 mil millones de dólares, 3,9 mil millones de dólares más que las exportaciones de noviembre. Las importaciones de diciembre fueron de 320.400 millones de dólares, 4.200 millones de dólares más que las importaciones de noviembre. El énfasis es nuestro. Haga clic en el gráfico para ampliar la imagen. Ambas exportaciones e importaciones aumentaron en diciembre. Las exportaciones aumentaron un 3,2% año tras año; las importaciones han bajado 0,4 dólares año tras año. Tanto las importaciones como las exportaciones disminuyeron drásticamente debido al COVID-19 y luego se recuperaron; las importaciones y las exportaciones se están moviendo lateralmente recientemente. El segundo gráfico muestra el déficit comercial de Estados Unidos, con y sin petróleo. La línea azul es el déficit total, la línea negra es el déficit de petróleo y la línea roja es el déficit comercial sin productos petrolíferos. Tenga en cuenta que las exportaciones netas de productos petrolíferos son positivas y han ido aumentando. El déficit comercial con China disminuyó a $ 22,1 mil millones desde $ 23,6 mil millones hace un año.
por Riesgo Calculado el 06/02/2024 08:21:00 AM Notas: Este informe del índice de precios de la vivienda de CoreLogic es para diciembre. La reciente publicación del índice Case-Shiller fue de noviembre. El HPI de CoreLogic es un promedio ponderado de tres meses y no está ajustado estacionalmente (NSA). De CoreLogic: El crecimiento del empleo continúa impulsando las ganancias anuales de los precios de las viviendas en diciembre, informes de CoreLogic • El crecimiento anual de los precios de las viviendas en EE. UU. fue del 5,5 % en diciembre de 2023, el tasa de apreciación más alta registrada desde enero de 2023.• Los precios interanuales de las viviendas en EE. UU. han registrado ganancias anuales desde principios de 2012.• En 2023, la ganancia promedio del índice de precios de viviendas CoreLogic fue del 3,9 %, frente al 14,5 % en 2022, pero igual como promedio anual en 2019.• Los estados del noreste continuaron liderando a los EE. UU. en cuanto a aumentos anuales de precios, con Rhode Island a la cabeza con un 13,3%.• Entre las grandes áreas metropolitanas, Miami volvió al puesto número uno. aumentos de precios en diciembre, registrando una ganancia de casi el 11%….“El aumento de las tasas hipotecarias del invierno pasado afectó los cambios estacionales de los precios de las viviendas en muchos mercados y sugiere que las ganancias anuales pueden haber alcanzado el pico del ciclo y se estabilizarán en los próximos meses. ”, dijo la Dra. Selma Hepp, economista jefe de CoreLogic. “Pero si bien se prevé que la apreciación se desacelere, los precios de las viviendas seguirán extendiéndose a nuevos máximos al entrar en la temporada de compra de viviendas de primavera, que suele ser muy ocupada. Además, si bien la reciente caída de las tasas hipotecarias ayuda a mejorar algunos desafíos de asequibilidad, es posible que no se produzcan caídas adicionales de las tasas hasta la segunda mitad de 2024”. “La temporada de compra de viviendas de 2024 debería disfrutar de un impulso debido a la demanda acumulada, así como a una sólida mercado laboral y crecimiento salarial”, continuó Hepp. «Los patrones geográficos en el aumento de precios continuaron favoreciendo los mercados inmobiliarios en el noreste y el sur, especialmente aquellos que siguen siendo más asequibles y se han quedado rezagados en los aumentos de precios de las viviendas en los últimos años».
por Riesgo Calculado el 06/02/2024 07:01:00 p. m. Nota: Las tasas hipotecarias son de MortgageNewsDaily.com y son para escenarios de nivel superior. Miércoles: • A las 7:00 a. m., hora del Este, la Asociación de Banqueros Hipotecarios (MBA) publicará los resultados del índice de solicitudes de compra de hipotecas.• A las 8:30 am, informe de Balanza Comercial de diciembre de la Oficina del Censo. El consenso es que el déficit comercial será de 62.300 millones de dólares. El déficit comercial de Estados Unidos fue de 63.200 millones de dólares en noviembre.
por Riesgo Calculado el 06/02/2024 08:58:00 AM Hoy, en el Boletín de Bienes Raíces: ICE (Black Knight) Monitor Hipotecario: «Señales positivas en la vivienda, los mercados hipotecarios»Breve extracto: Ha habido muy pocos créditos bajos calificar originaciones de hipotecas. Durante la burbuja inmobiliaria, muchos de los préstamos de baja calificación crediticia se otorgaron a través del mercado de valores de marca privada. • En ausencia de un mercado de valores de marca privada significativo, vale la pena observar el aumento de la morosidad de la FHA, ya que los préstamos de la FHA y VA pueden ser indicadores tempranos de tendencias más amplias de desempeño hipotecario. Si bien los préstamos con puntaje crediticio bajo alcanzaron un mínimo histórico, por conteo, en 2023, un 90% por debajo de los años previos a la gran crisis financiera, los productos de la FHA y VA han representado aproximadamente el 70% de los préstamos hipotecarios. -Préstamos con puntaje crediticio de -660 durante la mayor parte de la última década. Esto es un marcado contraste con la era 2004-2006, cuando los préstamos de la FHA y VA desempeñaron un papel mínimo (<10%) en los préstamos con puntaje crediticio más bajo, que entonces estaban dominados por préstamos respaldados por por valores de marca privada y mantenidos en cartera. Dado el bajo volumen de préstamos con puntaje crediticio inferior a 660 y que la morosidad general sigue siendo históricamente baja, la morosidad de la FHA y VA no son actualmente un motivo de preocupación significativa y amplia en el mercado, pero vale la pena mantener un Esté atento a quienes invierten en valores de GNMA, así como a personas no bancarias que participan más en los préstamos de la FHA y VA. Hay mucho más en el artículo.
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por Riesgo Calculado el 06/02/2024 11:00:00 AM De la Reserva Federal de Nueva York: La morosidad en tarjetas de crédito y préstamos para automóviles continúa aumentando; Particularmente entre los prestatarios más jóvenes El Centro de Datos Microeconómicos del Banco de la Reserva Federal de Nueva York publicó hoy su Informe Trimestral sobre Deuda y Crédito de los Hogares. El informe muestra que la deuda total de los hogares aumentó en $212 mil millones (1,2%) en el cuarto trimestre de 2023, hasta El informe se basa en datos del Panel de Crédito al Consumidor, representativo a nivel nacional, de la Reserva Federal de Nueva York. La Reserva Federal de Nueva York también emitió un informe adjunto de Liberty Street Economics. publicación de blog que examina la composición de los saldos y el desempeño de los préstamos para automóviles por edad e ingresos. El Informe Trimestral también incluye un resumen de una página de conclusiones clave y sus puntos de datos de respaldo. “Las transiciones de tarjetas de crédito y préstamos para automóviles hacia la morosidad siguen aumentando por encima de los niveles prepandémicos”, dijo Wilbert van der Klaauw, asesor de investigación económica de New Reserva Federal de York. «Esto indica un aumento del estrés financiero, especialmente entre los hogares más jóvenes y de bajos ingresos». Los saldos hipotecarios aumentaron en 112.000 millones de dólares respecto al trimestre anterior y se situaron en 12,25 billones de dólares a finales de diciembre. Los saldos de las líneas de crédito sobre el valor de la vivienda (HELOC) aumentaron en $11 mil millones, el séptimo aumento trimestral consecutivo después del primer trimestre de 2022, y ahora ascienden a $360 mil millones. Los saldos de las tarjetas de crédito aumentaron en 50.000 millones de dólares hasta 1,13 billones de dólares. Los saldos de préstamos para automóviles aumentaron en 12.000 millones de dólares, continuando la trayectoria ascendente observada desde 2020, y ahora ascienden a 1,61 billones de dólares. Las originaciones de hipotecas continuaron a un ritmo similar al observado en los dos trimestres anteriores, y ahora ascienden a 394.000 millones de dólares. Los límites agregados en las cuentas de tarjetas de crédito aumentaron modestamente en 74 mil millones de dólares, lo que representa un aumento del 1,6% con respecto al trimestre anterior. Los límites de HELOC crecieron en $24 mil millones y han crecido un 10% en los últimos dos años, después de 10 años de caídas observadas. Las tasas de morosidad agregadas aumentaron en el cuarto trimestre de 2023, con un 3,1% de la deuda pendiente en alguna etapa de morosidad a finales de diciembre. . Las tasas de transición de la morosidad aumentaron para todos los tipos de deuda, excepto para los préstamos estudiantiles. Anualmente, aproximadamente el 8,5% de los saldos de tarjetas de crédito y el 7,7% de los préstamos para automóviles pasaron a estar en mora. Las tasas de transición de morosidad para las hipotecas aumentaron en 0,2 puntos porcentuales, pero siguen siendo bajas en comparación con estándares históricos. La morosidad grave en las tarjetas de crédito aumentó en todos los grupos de edad, especialmente entre los prestatarios más jóvenes que superaron los niveles previos a la pandemia. énfasis agregado Haga clic en el gráfico para ampliar la imagen. Aquí hay tres gráficos del informe: El primer gráfico muestra que la deuda de los hogares aumentó en el cuarto trimestre. La deuda de los hogares alcanzó su punto máximo en 2008 y tocó fondo en el tercer trimestre de 2013. A diferencia de después de la gran recesión, no hubo una disminución de la deuda durante la pandemia. De la Reserva Federal de Nueva York: Los saldos agregados de la deuda de los hogares aumentaron en $212 mil millones en el cuarto trimestre de 2023. un aumento del 1,2% desde el tercer trimestre de 2023. Los saldos ascienden ahora a 17,50 billones de dólares y han aumentado en 3,4 billones de dólares desde finales de 2019, justo antes de la recesión pandémica. El segundo gráfico muestra el porcentaje de deuda en mora. La tasa de morosidad general aumentó en el cuarto trimestre. De la Reserva Federal de Nueva York: Las tasas de morosidad agregadas aumentaron en el cuarto trimestre de 2023. En diciembre, el 3,1% de la deuda pendiente se encontraba en alguna etapa de morosidad, un aumento de 0,1 puntos porcentuales con respecto al tercer trimestre. Aun así, las tasas generales de morosidad siguen siendo 1,6 puntos porcentuales más bajas que en el cuarto trimestre de 2019. Las tasas de transición de morosidad aumentaron para todos los tipos de productos, excepto para los préstamos estudiantiles. Anualizado, aproximadamente el 8,5% de los saldos de tarjetas de crédito y el 7,7% de los saldos de préstamos para automóviles pasaron a estar en mora. Las tasas de transición de morosidad temprana para las hipotecas aumentaron en 0,2 puntos porcentuales, pero siguen siendo bajas según los estándares históricos. A unos 114.000 consumidores se les agregó una notación de quiebra a sus informes crediticios en el cuarto trimestre de 2023, un poco menos que en el trimestre anterior. Aproximadamente el 4,7% de los consumidores tienen una cuenta de cobro de terceros en su informe de crédito. El tercer gráfico muestra las originaciones de hipotecas por puntaje crediticio. De la Reserva Federal de Nueva York: originaciones de hipotecas, medidas como apariciones de nuevas hipotecas en los informes de crédito del consumidor e incluyendo originaciones de refinanciamiento y compra. , continuó al mismo ritmo observado en los dos trimestres anteriores, con 394 mil millones de dólares en el cuarto trimestre de 2023, y muy por debajo de los volúmenes de originación trimestrales de más de un billón de dólares observados entre el segundo trimestre de 2020 y el cuarto trimestre de 2021. … Los límites a las líneas de crédito sobre el valor de la vivienda (HELOC) aumentaron en $24 mil millones y han aumentado un 10% en los últimos dos años después de diez años de disminuciones. Hay mucho más en el informe.
por Riesgo Calculado el 05/02/2024 10:00:00 AM (Publicado con permiso). El índice ISM® Services se situó en el 53,4%, frente al 50,5% del mes pasado. El índice de empleo aumentó hasta el 50,5%, desde el 43,8%. Nota: Por encima de 50 indica expansión, por debajo de 50 indica contracción. Del Institute for Supply Management: PMI® de servicios en 53,4% Enero de 2024 Informe ISM® de servicios sobre negocios®La actividad económica en el sector de servicios se expandió en enero por decimotercer mes consecutivo, ya que el PMI® de servicios registró un 53,4 por ciento, dicen los bancos de compras y ejecutivos de suministro en el último Services ISM® Report On Business®. El sector ha crecido en 43 de los últimos 44 meses, con la única contracción en diciembre de 2022. El informe fue publicado hoy por Anthony Nieves, CPSM, CPM, APP, CFPM, presidente del Institute for Supply Management® (ISM®) Services. Comité de Encuesta Empresarial: “En enero, el PMI® de Servicios registró un 53,4 por ciento, 2,9 puntos porcentuales más que la lectura desestacionalizada de diciembre de 50,5 por ciento. El índice compuesto indicó un crecimiento en enero por decimotercer mes consecutivo después de una lectura ajustada estacionalmente del 49 por ciento en diciembre de 2022, que fue la primera contracción desde mayo de 2020 (45,4 por ciento). El Índice de Actividad Empresarial registró un 55,8 por ciento en enero, igualando la lectura ajustada estacionalmente del 55,8 por ciento en diciembre. El índice de nuevos pedidos se expandió en enero por decimotercer mes consecutivo después de contraerse en diciembre de 2022 por primera vez desde mayo de 2020; la cifra del 55 por ciento es 2,2 puntos porcentuales más alta que la lectura desestacionalizada de diciembre del 52,8 por ciento. énfasis añadido El PMI estuvo por encima de las expectativas.
por Riesgo Calculado el 05/02/2024 07:01:00 PM De Matthew Graham en Mortgage News Daily: Las tasas hipotecarias volvieron a subir más del 7% gracias a datos económicos sólidos El viernes pasado fue el peor día para las tasas hipotecarias en más de un año en términos diarios -movimiento diario (el 19 de octubre de 2023 sigue siendo el peor día en décadas en términos de niveles absolutos con tasas fijas a 30 años superiores al 8%). El lunes añadió sal a la herida con otro fuerte aumento que hizo retroceder la tasa fija convencional promedio de primer nivel a 30 años. más del 7% por primera vez desde el 12 de diciembre. En ambos casos, el catalizador más relevante fue un informe económico optimista. Ya sabemos que fue el informe sobre el gran empleo el que causó el daño el viernes. La caída de los tipos de hoy fue cortesía del PMI no manufacturero de ISM (también conocido como ISM de servicios). [30 year fixed 6.88%]énfasis añadido el martes: • A las 8:00 a. m. (CET): índice de precios de viviendas de Corelogic para diciembre. • A las 11:00 a. m., Reserva Federal de Nueva York: Informe trimestral del cuarto trimestre sobre la deuda y el crédito de los hogares