por Calculated Risk el 8/08/2024 10:53:00 AM Hoy, en el boletín inmobiliario de Calculated Risk: Atlanta Fed: Home Ownership Affordability MonitorUn breve extracto: Aquí hay otra medida de asequibilidad que los lectores podrían encontrar útil de la Reserva Federal de Atlanta: Home Ownership Affordability MonitorA continuación, se muestra un gráfico de la asequibilidad (cuanto más alta, más asequible) y del cambio interanual en la asequibilidad hasta mayo de 2024. Según esta medida, las casas son esencialmente las menos asequibles desde que la Reserva Federal de Atlanta comenzó a rastrear la asequibilidad (octubre de 2023 fue ligeramente menos asequible que mayo de 2024). Tenga en cuenta que la Reserva Federal de Atlanta proyecta los ingresos. Hay mucho más en el artículo.
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por Calculated Risk el 07/08/2024 07:00:00 AM De la MBA: Las solicitudes de hipotecas aumentan en la última encuesta semanal de la MBALas solicitudes de hipotecas aumentaron un 6,9 por ciento con respecto a la semana anterior, según los datos de la Encuesta de solicitudes semanales de la Asociación de Banqueros Hipotecarios (MBA) para la semana que finalizó el 2 de agosto de 2024.El índice compuesto del mercado, una medida del volumen de solicitudes de préstamos hipotecarios, aumentó un 6,9 por ciento sobre una base ajustada estacionalmente con respecto a la semana anterior. Sobre una base no ajustada, el índice aumentó un 6 por ciento en comparación con la semana anterior. El índice de refinanciación aumentó un 16 por ciento con respecto a la semana anterior y fue un 59 por ciento más alto que la misma semana del año anterior. El índice de compras ajustado estacionalmente aumentó un 1 por ciento con respecto a la semana anterior. El índice de compras no ajustado aumentó un 0,3 por ciento en comparación con la semana anterior y fue un 11 por ciento más bajo que la misma semana del año pasado. «Las tasas hipotecarias disminuyeron en general la semana pasada y el volumen de solicitudes de hipotecas alcanzó su nivel más alto desde enero de este año. La tasa fija a 30 años cayó al 6,55 por ciento, alcanzando su nivel más bajo desde mayo de 2023, luego de una comunicación moderada de la Reserva Federal y un informe de empleo débil, que se sumó a las mayores preocupaciones de una economía que se desacelera más rápidamente de lo esperado», dijo Joel Kan, vicepresidente y economista jefe adjunto de MBA. «Como resultado de las tasas más bajas, las solicitudes de refinanciamiento aumentaron en todos los tipos de préstamos, particularmente para los préstamos VA, y fueron casi un 60 por ciento más altas que en esta época el año pasado y estuvieron en su nivel más alto en dos años». Kan agregó: «A pesar del movimiento a la baja en las tasas, la actividad de compra solo vio pequeñas ganancias, con un aumento en las solicitudes de compra convencionales compensadas por disminuciones en las solicitudes de compra del gobierno. El inventario de venta está comenzando a aumentar gradualmente en algunas partes del país y los compradores de viviendas podrían estar esperando el momento adecuado para ingresar al mercado dada la perspectiva de tasas más bajas». … La tasa de interés contractual promedio para hipotecas de tasa fija a 30 años con saldos de préstamos conformes ($766,550 o menos) disminuyó a 6.55 por ciento desde 6.82 por ciento, con puntos disminuyendo a 0.58 desde 0.62 (incluyendo la tarifa de originación) para préstamos con una relación préstamo-valor (LTV) del 80 por ciento.énfasis agregado Haga clic en el gráfico para ver la imagen más grande. El primer gráfico muestra el índice de compra de hipotecas de la MBA. Según la MBA, la actividad de compra ha bajado un 11% año tras año sin ajustar. El rojo es un promedio de cuatro semanas (el azul es semanal). La actividad de solicitud de compra ha aumentado aproximadamente un 7% desde los mínimos de fines de octubre de 2023, pero aún está por debajo de los niveles más bajos durante la crisis de la vivienda. El segundo gráfico muestra el índice de refinanciación desde 1990. Con tasas hipotecarias más altas, el índice de refinanciación disminuyó drásticamente en 2022 y se mantuvo prácticamente estable desde entonces, con algunos aumentos recientemente.
por Calculated Risk el 8/05/2024 07:00:00 PM De Matthew Graham en Mortgage News Daily: Las tasas hipotecarias más bajas en más de un año Hasta el viernes, la tasa hipotecaria fija promedio a 30 años de primer nivel estaba simplemente en los niveles más bajos de 2024. Una caída adicional modesta esta mañana llevó esa cifra al nivel más bajo desde abril de 2023… En el panorama general, las tasas se han estado moviendo constantemente a la baja debido a un repunte continuo del mercado de bonos que comenzó en mayo. Ese repunte está impulsado por datos económicos y de inflación más suaves y una mayor disposición por parte de la Fed a considerar recortes de tasas. [30 year fixed 6.81%]El martes se agregó énfasis: • A las 8:30 a. m., hora del este de EE. UU., informe de la balanza comercial de junio de la Oficina del Censo. El consenso es que el déficit comercial será de $72,6 mil millones. El déficit comercial de EE. UU. fue de $75,1 mil millones el mes anterior. • A las 11:00 a. m.: Reserva Federal de Nueva York: Informe trimestral del segundo trimestre sobre deuda y crédito de los hogares
En el boletín de bienes raíces de Calculated Risk de esta semana: haga clic en el gráfico para ver una imagen más grande. • Case-Shiller: el índice nacional de precios de la vivienda aumentó un 5,9 % interanual en mayo • Los precios de la vivienda ajustados por inflación están un 1,9 % por debajo del pico de 2022 • El índice de precios de la vivienda de Freddie Mac aumentó ligeramente en junio; subió un 5,1 % interanual • Fannie y Freddie: la tasa de morosidad grave de viviendas unifamiliares se mantuvo prácticamente sin cambios en junio, la de viviendas multifamiliares aumentó • Los alquileres solicitados se mantuvieron prácticamente sin cambios interanuales Esto suele publicarse de 4 a 6 veces por semana y proporciona un análisis más profundo del mercado inmobiliario.
por Calculated Risk el 02/08/2024 07:05:00 PM Nota: Las tasas hipotecarias son de MortgageNewsDaily.com y son para escenarios de primer nivel. Para las muertes, actualmente estoy usando hace 4 semanas para «ahora», ya que las tres semanas más recientes se revisarán significativamente. Nota: «A partir del 1 de mayo de 2024, los hospitales ya no están obligados a informar las admisiones hospitalarias por COVID-19, la capacidad hospitalaria o los datos de ocupación hospitalaria». Por lo tanto, ya no estoy rastreando las hospitalizaciones. Métricas de COVID AhoraSemanaHaceMeta Muertes por semana🚩421383≤3501 1Mis objetivos para detener las publicaciones semanales,🚩 Aumentar el número semanalmente para Muertes ✅ Meta cumplida. Haga clic en el gráfico para ver una imagen más grande. Este gráfico muestra la cantidad semanal (en columnas) de muertes reportadas. Aunque las muertes semanales cumplieron con el objetivo original de dejar de publicar, seguiré publicando ahora que las muertes están nuevamente por encima del objetivo. Y aquí hay un gráfico que estoy siguiendo sobre COVID en aguas residuales al 1 de agosto: Este parece ser un indicador principal de hospitalizaciones y muertes por COVID. COVID en aguas residuales está aumentando, especialmente en el oeste y el sur.
por Calculated Risk el 01/08/2024 03:01:00 PM El viernes a las 8:30 AM ET, la BLS publicará el informe de empleo de julio. El consenso es que se agregaron 175,000 empleos y que la tasa de desempleo se mantendrá sin cambios en el 4.1%. Hubo 206,000 empleos agregados en junio, y la tasa de desempleo fue del 4.1%. De Goldman Sachs: Estimamos que las nóminas no agrícolas aumentaron en 165k en julio, por debajo del consenso de +175k … Si bien una afluencia de oferta laboral al comienzo del verano generalmente conduce a una aceleración en el crecimiento del empleo ajustado estacionalmente cuando el mercado laboral está ajustado, las medidas alternativas de crecimiento del empleo indican un ritmo de creación de empleo por debajo de la tendencia reciente de las nóminas, y asumimos un arrastre de 15k por el huracán Beryl. … Estimamos que la tasa de desempleo se mantuvo sin cambios en 4,1%, en línea con el consenso.énfasis añadidoDe BofA: Al igual que la economía en general, el mercado laboral se está enfriando, pero no se ha enfriado. Las nóminas no agrícolas probablemente aumentaron en 225.000 en julio después de llegar a 206.000 en junio. Esperamos que la tasa de desempleo y la tasa de participación de la fuerza laboral se mantengan sin cambios en 4,1% y 62,6%, respectivamente.• Informe ADP: El informe de empleo de ADP mostró que se agregaron 122.000 empleos del sector privado en julio. Esto estuvo por debajo de los pronósticos de consenso y sugiere ganancias de empleo por debajo de las expectativas de consenso; sin embargo, en general, ADP no ha sido muy útil para pronosticar el informe de BLS.• Encuestas ISM: Tenga en cuenta que los índices ISM son índices de difusión basados en el número de empresas que contratan (no en el número de contrataciones). El índice de empleo manufacturero ISM® fue de 43,4%, por debajo del 49,3% del mes anterior. Esto sugeriría que se perdieron alrededor de 50.000 empleos en la industria manufacturera. El informe de ADP indicó que se perdieron 4.000 puestos de trabajo en el sector manufacturero en julio. El índice de empleo en el sector servicios ISM® aún no se ha publicado.• Solicitudes de desempleo: el informe semanal de solicitudes mostró más solicitudes iniciales de desempleo durante la semana de referencia, 245.000 en julio, en comparación con las 239.000 de junio. Esto sugiere que hubo más despidos en julio en comparación con junio.• Conclusión: mi suposición es que las ganancias en el empleo estarán por debajo de las expectativas de consenso.
por Calculated Risk el 31/7/2024 02:00:00 PM Video de la conferencia de prensa del presidente de la Reserva Federal, Powell, aquí o en YouTube aquí, a partir de las 2:30 PM ET. Declaración del FOMC: Los indicadores recientes sugieren que la actividad económica ha seguido expandiéndose a un ritmo sólido. Las ganancias de empleo se han moderado y la tasa de desempleo ha aumentado, pero sigue siendo baja. La inflación se ha moderado durante el año pasado, pero sigue siendo algo elevada. En los últimos meses, ha habido algunos avances adicionales hacia el objetivo de inflación del 2 por ciento del Comité. El Comité busca lograr el máximo empleo e inflación a una tasa del 2 por ciento en el largo plazo. El Comité considera que los riesgos para lograr sus objetivos de empleo e inflación continúan moviéndose hacia un mejor equilibrio. La perspectiva económica es incierta y el Comité está atento a los riesgos para ambos lados de su mandato dual. En apoyo de sus objetivos, el Comité decidió mantener el rango objetivo para la tasa de fondos federales entre 5-1/4 y 5-1/2 por ciento;. Al considerar cualquier ajuste al rango objetivo para la tasa de los fondos federales, el Comité evaluará cuidadosamente los datos entrantes, la evolución de las perspectivas y el balance de riesgos. El Comité no espera que sea apropiado reducir el rango objetivo hasta que haya ganado mayor confianza en que la inflación se está moviendo de manera sostenible hacia el 2 por ciento. Además, el Comité continuará reduciendo sus tenencias de títulos del Tesoro y de deuda de agencias y títulos respaldados por hipotecas de agencias. El Comité está firmemente comprometido a devolver la inflación a su objetivo del 2 por ciento. Al evaluar la postura apropiada de la política monetaria, el Comité continuará monitoreando las implicaciones de la información entrante para las perspectivas económicas. El Comité estaría preparado para ajustar la postura de la política monetaria según sea apropiado si surgen riesgos que puedan impedir el logro de los objetivos del Comité. Las evaluaciones del Comité tendrán en cuenta una amplia gama de información, incluyendo lecturas sobre las condiciones del mercado laboral, las presiones inflacionarias y las expectativas inflacionarias, y los acontecimientos financieros e internacionales. Votaron por la acción de política monetaria Jerome H. Powell, Presidente; John C. Williams, Vicepresidente; Thomas I. Barkin; Michael S. Barr; Raphael W. Bostic; Michelle W. Bowman; Lisa D. Cook; Mary C. Daly; Austan D. Goolsbee; Philip N. Jefferson; Adriana D. Kugler; y Christopher J. Waller. Austan D. Goolsbee votó como miembro suplente en esta reunión.énfasis añadido
por Calculated Risk el 30/7/2024 10:18:00 AM Hoy, en el boletín inmobiliario de Calculated Risk: Case-Shiller: el índice nacional de precios de la vivienda subió un 5,9 % interanual en mayo; el índice de precios de la vivienda de la FHFA se mantuvo sin cambios en mayo, subió un 5,7 % interanual Extracto: S&P/Case-Shiller publicó los índices mensuales de precios de la vivienda para mayo («mayo» es un promedio de 3 meses de los precios de cierre de marzo, abril y mayo). Los precios de cierre de mayo incluyen algunos contratos firmados en enero, por lo que hay un desfase significativo en estos datos. Aquí hay un gráfico del cambio mes a mes (MoM) en el índice nacional Case-Shiller ajustado estacionalmente (SA). El aumento MoM en el índice nacional Case-Shiller ajustado estacionalmente (SA) fue del 0,25 %. Este fue el decimosexto aumento intermensual consecutivo, pero empató a diciembre como el menor aumento intermensual en los últimos 15 meses. Sobre una base desestacionalizada, los precios aumentaron mes a mes en 17 de las 20 ciudades de Case-Shiller. Desestacionalizadamente, San Francisco ha caído un 7,5% desde el pico reciente, Seattle ha bajado un 5,4% desde el pico, Portland ha bajado un 4,3% y Phoenix ha bajado un 4,3%. Hay mucho más en el artículo.
En el boletín de Calculated Risk Real Estate de esta semana: Haga clic en el gráfico para ver una imagen más grande. • NAR: Las ventas de viviendas existentes disminuyeron a 3,89 millones SAAR en junio • Las ventas de viviendas nuevas disminuyen a 617 000 tasa anual en junio • ¡Observe los meses de oferta! • NMHC: «Las condiciones del mercado de apartamentos continúan aflojándose» • «Migración del Cinturón de Nieve al Cinturón del Sol: ¿Fin de una era?» Este artículo se publica generalmente de 4 a 6 veces por semana y proporciona un análisis más profundo del mercado inmobiliario.
por Calculated Risk el 26/7/2024 07:01:00 PM Nota: Las tasas hipotecarias son de MortgageNewsDaily.com y son para escenarios de primer nivel. Para las muertes, actualmente estoy usando hace 4 semanas para «ahora», ya que las tres semanas más recientes se revisarán significativamente. Nota: «A partir del 1 de mayo de 2024, los hospitales ya no están obligados a informar las admisiones hospitalarias por COVID-19, la capacidad hospitalaria o los datos de ocupación hospitalaria». Por lo tanto, ya no estoy rastreando las hospitalizaciones. Métricas de COVID AhoraSemanaHaceMeta Muertes por semana368399≤3501 1Mis objetivos para detener las publicaciones semanales,🚩 Aumentar el número semanalmente para Muertes ✅ Meta cumplida. Haga clic en el gráfico para ver una imagen más grande. Este gráfico muestra el número semanal (en columnas) de muertes reportadas. Aunque las muertes semanales cumplieron con el objetivo original de dejar de publicar, seguiré publicando ahora que las muertes están nuevamente por encima del objetivo. Y aquí hay un gráfico que estoy siguiendo sobre COVID en aguas residuales al 26 de julio: Este parece ser un indicador principal de hospitalizaciones y muertes por COVID. COVID en aguas residuales estaba aumentando, especialmente en el oeste y el sur, pero podría haber alcanzado su punto máximo (excepto en el sur).