La Comisión de Bolsa y Valores de EE. UU. acaba de aprobar el primer lote de fondos negociados en bolsa de bitcoins al contado que saldrán de los EE. UU. La agencia dio luz verde el miércoles a los patrocinadores de 10 ETF, incluidos BlackRock, Invesco, Fidelity, Grayscale y Ark. Invierta: allanando el camino para que estos fondos comiencen a cotizar tan pronto como esta semana. La medida era en gran medida esperada, incluso después de un problema de piratería en las redes sociales. El martes se publicó una declaración falsa que decía que el regulador había aprobado un ETF de bitcoin en la cuenta de redes sociales de la SEC en X, anteriormente conocida como Twitter. Más tarde, la agencia aclaró que su cuenta había sido comprometida. La aprobación real del miércoles marcó un gran paso para la criptomoneda, ya que brindará a los inversores mayores formas de ganar exposición al token, no solo teniéndolo directamente, sino a través de instrumentos financieros existentes que operar en una bolsa de valores regulada. Pero, ¿qué significa todo eso exactamente y cómo afecta a los inversores? CNBC repasa todo lo que necesita saber sobre el hito del ETF de bitcoin. ¿Qué es un ETF de bitcoin? Un ETF es un fondo de inversión que rastrea el rendimiento de un activo subyacente. Podrían ser acciones, una cesta de monedas, un metal precioso como el oro o, en este caso, bitcoin. Es una forma de que los inversores obtengan exposición al valor del activo subyacente sin poseerlo directamente. Los ETF se negocian en las bolsas de valores tradicionales. , y su valor debería aumentar cuando el activo subyacente aumenta de precio, o caer si disminuye. Mientras los criptoinversores buscan evaluar cuál podría ser el impacto en el mercado de un ETF de bitcoin, muchos están comparando las noticias del miércoles con la aprobación de las acciones de oro SPDR. ETF, el primer ETF de oro al contado, en 2004. La capitalización total del mercado del oro valía entre 1 y 2 billones de dólares antes de que se aprobara el ETF de oro, y posteriormente se disparó a 16 billones de dólares unos años después, según Vijay Ayyar. , vicepresidente de mercados internacionales del intercambio de criptomonedas indio CoinDCX. «La adopción de Bitcoin será mucho más rápida y mayor que eso», dijo Ayyar a CNBC a través de WhatsApp. Ayyar dijo que la historia de bitcoin y las criptomonedas se «acelerará» en 2024, a medida que se apruebe la un ETF de bitcoin al contado podría despertar el interés de inversores minoristas que antes se mantenían al margen. ¿Qué significa un ETF de bitcoin para los inversores? Un ETF de bitcoin abre la audiencia de personas e instituciones que pueden comprar y vender bitcoins a aquellos con poca experiencia en el comercio. criptomoneda.»Este ETF tiene dos impactos principales: una mayor distribución en los EE. UU. (un impacto moderado, ya que ha habido ETF fuera de los EE. UU. durante años) y una mayor credibilidad de las criptomonedas como una ‘clase de activo’ (un impacto muy alto). » Kevin de Patoul, cofundador y director ejecutivo del proveedor de liquidez criptográfica Keyrock, dijo a CNBC.»Ahora existe un ETF al contado de bitcoins en EE. UU., y bitcoin ya no se considera turbio o infame. Esto cambia significativamente la percepción del público en general». También significa que bitcoin podría comenzar a aparecer en las carteras principales, donde muchos más inversores minoristas pueden ganar exposición. Los grandes administradores de fondos institucionales pueden agregarlo a sus fondos de inversión. Los planificadores de jubilación ahora pueden incluirlo en planes 401(k) patrocinados por el empleador. Esto hace que sea mucho más fácil poseer bitcoins, ya que no es necesario depender de una pieza de hardware vulnerable para su almacenamiento. Los inversores no necesitan abordar la diferencia entre «caliente» y Carteras «frías», que almacenan tokens digitales. En cambio, pueden simplemente comprar un ETF de uno de los muchos administradores de activos regulados que están listos para lanzar sus propios ETF. «La aprobación de un ETF de Bitcoin tiene enormes implicaciones para los inversores estadounidenses porque ahora pueden mantener criptomonedas en su cuenta de corretaje, lo que antes no podían hacer», dijo a CNBC Timo Lehes, cofundador de la firma blockchain Swarm Markets. «Esto da luz verde para la diversificación de la cartera en el activo, y nosotros Como resultado, se esperan grandes entradas de capital al mercado. «Un ETF de bitcoin podría llevar la exposición a la criptomoneda a un conjunto más diverso de tenedores con diferentes niveles de tamaño y experiencia en el mercado». Ayyar dijo que las aprobaciones del miércoles «marcan un momento clave en la madurez de la clase de activos criptográficos». «El comercio minorista masivo ahora tiene una manera fácil y segura de obtener exposición a la clase de activos a través de su cuenta de corretaje», dijo Ayyar a CNBC. «La aprobación del ETF también proporciona un sello de aprobación creíble para las grandes instituciones y participantes del mercado que estaban esperando una forma más fácil de acceder a la clase de activos en lugar de comprar criptomonedas directamente, lo que siempre tiene riesgos inherentes de precio y custodia».
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Una mujer sostiene un teléfono inteligente con el logo de USD Coin en la pantalla.Rafael Henrique | Imágenes SOPA | Cohete ligero | Getty Images Circle, el emisor de la moneda estable USDC, presentó de manera confidencial una oferta pública inicial ante la Comisión de Bolsa y Valores de EE. UU., poco más de un año después de rescindir un acuerdo para salir a bolsa a través de una empresa de adquisición con fines especiales. Se espera que tenga lugar una vez que la SEC termine su revisión, «sujeto al mercado y otras condiciones», dijo Circle en el comunicado de prensa de dos párrafos del jueves. El mercado de IPO de tecnología ha estado en gran medida inactivo durante dos años después de un año récord en 2021, ya que Los inversores se alejaron del riesgo debido al aumento de las tasas de interés. Sin embargo, las acciones de criptomonedas se dispararon el año pasado, produciendo algunas de las mejores ganancias en todo el mercado de valores de EE. UU., impulsadas por un aumento del 150% en el precio de bitcoin. Fundada en 2013, Circle es mejor conocida como el emisor de USD Coin, la segunda moneda del mundo. -La mayor moneda estable vinculada al dólar estadounidense, que se lanzó en 2018. El USDC tiene una capitalización de mercado de más de 25.200 millones de dólares. Tether es su mayor rival de stablecoin con un valor colectivo de más de 94.600 millones de dólares. Circle había planeado anteriormente salir a bolsa a través de un SPAC con Concord Acquisition Corp. en un acuerdo que habría valorado a la empresa en unos 9.000 millones de dólares. Pero el mercado de SPAC colapsó en 2022, y Circle puso fin a ese acuerdo en diciembre de ese año, justo después de que el intercambio de criptomonedas FTX cayera en quiebra. El momento del último anuncio se produce en medio de una oleada de apoyo al sector de las criptomonedas. Coinbase, que adquirió una participación en Circle en agosto, subió casi un 400% en valor en 2023, y otras acciones de criptomonedas como MicroStrategy y la minera de bitcoins Marathon Digital disfrutaron de fuertes repuntes. El miércoles, la SEC aprobó los primeros fondos cotizados en bolsa de bitcoins al contado. y los alcistas de la industria están apostando a que nuevos inversores minoristas e institucionales están preparados para saltar al mercado de activos digitales. Bitcoin superó brevemente los 49.000 dólares, alcanzando niveles no vistos desde diciembre de 2021, antes de la negociación de ETF el jueves. El precio del ether superó los 2.600 dólares, el nivel más alto desde mayo de 2022. Rohan Goswami de CNBC contribuyó a este informe. MIRAR: La SEC aprueba los ETF de bitcoin al contado No se pierda estas historias de CNBC PRO:
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Imágenes de sopa | Cohete ligero | Getty Images Ahora que los ETF de bitcoin se negocian en los mercados públicos de EE. UU., muchos grandes administradores de dinero que efectivamente han sido excluidos de las criptomonedas finalmente tienen una forma de acceder a la principal moneda digital. Para la industria de gestión patrimonial asesorada por 30 billones de dólares, las compuertas podrían estar a punto de cerrarse abierto. Los analistas de Standard Chartered anticipan entradas de fondos en el rango de 50 mil millones a 100 mil millones de dólares en 2024. «Bitcoin está comenzando a convertirse en un activo de referencia para la generación más joven», dijo Anthony Pompliano, fundador de Pomp Investments. «Sabemos que la mayoría de los inversores no pueden superar los puntos de referencia, por lo que añadir el nuevo punto de referencia a su asignación de activos es la única forma de intentar mantener el ritmo». Bitcoin subió hasta 49.000 dólares el jueves, alcanzando niveles no vistos desde diciembre de 2021, antes de caer el viernes a unos 43.000 dólares. Se disparó un 150% el año pasado tras una brutal liquidación en 2022. Amplios sectores del mundo de las inversiones se perdieron el repunte de 2023. Según el director ejecutivo de VanEck, Jan van Eck, a muchos fiduciarios, asesores financieros y bancos se les había dicho explícitamente en el pasado «que no tocaran las criptomonedas», debido en gran parte a su naturaleza no regulada. Eso cambió el miércoles después de que la Comisión de Bolsa y Valores autorizó las ventas de Spot ETF de bitcoin, lo que permite a los inversores acceder a bitcoin de la misma manera que compran fondos indexados de acciones y bonos. El presidente de la SEC, Gary Gensler, continúa emitiendo severas advertencias cuando se trata de inversiones en criptomonedas, pero eso no frena la actividad. Para su Hundredfold Select Alternatives Fund, el administrador de fondos mutuos Advisors Preferred Trust está invirtiendo hasta el 15% de los activos totales en exposición indirecta a bitcoins a través de fondos y contratos de futuros, según un prospecto reciente. Pompliano dice que «la mayoría de los fondos pasivos están buscando formas de aumentar el rendimiento». Bitwise Asset Management es uno de los 11 emisores a los que se les concedió la aprobación inicial para un producto bitcoin. El director de inversiones Matt Hougan dijo que el ETF Bitwise Bitcoin, que ofrece la tarifa más baja con un 0,2% de las tenencias, está dirigido principalmente a asesores financieros y oficinas familiares. «Eso incluye RIA [registered investment advisors] e incluye, eventualmente, casas de alambre, es decir, un mercado de muchos billones de dólares», dijo Hougan, y agregó que los asesores están «estableciendo cada vez más» una asignación del 1% al 5%. «Sabemos que están interesados en las criptomonedas, y nosotros saben que han estado esperando un ETF». En una encuesta de asesores financieros realizada recientemente en conjunto con VettaFi, una plataforma de ETF basada en datos, Bitwise descubrió que el 88% de los asesores interesados en comprar bitcoins estaban esperando hasta después de un bitcoin al contado. Se aprobó un ETF. Entre los asesores que ya invierten en criptomonedas, las grandes asignaciones (más del 3% de una cartera) se duplicaron con creces hasta el 47% en 2023 con respecto al año anterior. «Para la gran mayoría de las personas, un ETF de bitcoin de bajo costo «Será la forma más fácil de hacerlo», dijo Hougan. Según datos de Robinhood, el 81% del volumen de operaciones de ETF de bitcoin en la primera semana se realizó en cuentas individuales, y el resto en cuentas de jubilación. Incluso antes del anuncio de la SEC el miércoles , el estudio de confianza de los inversores del CFA Institute de 2022 encontró que el 94% de los planes de pensiones estatales y locales tenían cierta exposición a las criptomonedas. Los nuevos productos ofrecen potencialmente más legitimidad y costos más bajos para los planes de jubilación que desean aumentar la asignación. Las firmas financieras están ofreciendo diferentes consejos sobre la mejor manera de ingresar a este espacio. En un informe publicado en su sitio web en octubre, Galaxy Digital dijo que la «mejora marginal más fuerte » ocurrió cuando las carteras pasaron de una asignación de bitcoin del 0% al 1%. Ya en 2019, WisdomTree dijo que agregar bitcoin a una cartera que tradicionalmente está compuesta por un 60% de acciones y un 40% de bonos «puede mejorar el perfil de riesgo-rendimiento» y que de 2014 a 2019 «incluso una asignación del uno por ciento condujo a un rendimiento superior del 8,3%». versus la cartera base.» Fidelity analizó el desempeño hasta mediados de 2022 y señaló que «bitcoin impulsó los rendimientos de una cartera durante períodos específicos en el pasado, aunque también trajo una volatilidad sustancial». Hasta la fecha, dijo la firma, bitcoin no ha resistido bien como cobertura contra la inflación, pero reconoció que «evaluar esto fue un desafío, dado que la inflación ha sido baja durante la mayor parte de la historia de bitcoin». Matt Walsh, fundador de Castle Island Ventures, quien Anteriormente lideró una serie de iniciativas de blockchain y criptoactivos de Fidelity Investments, dijo que los tipos de fondos que más rápidamente ingresarán al mercado probablemente serán aquellos que se centran en acciones tecnológicas de alto crecimiento. Pero también ve un atractivo más amplio. «Creo que también se podría ver en carteras basadas en materias primas, como fondos basados en oro que ven esto como una especie de oro digital», dijo Walsh. MIRAR: La SEC aprueba los ETF de bitcoin
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Brian Armstrong, director ejecutivo de Coinbase Global Inc., habla durante la cumbre Messari Mainnet en Nueva York, el jueves 21 de septiembre de 2023.Michael Nagle | Bloomberg | Getty ImagesAhora que la SEC aprobó la creación de fondos cotizados en bolsa de bitcoins, la posición de Coinbase en el mercado de las criptomonedas está lista para dar un giro dramático. En las próximas semanas, Coinbase ayudará a guiar a algunos de los nombres más importantes en la gestión de activos, incluido BlackRock. , Franklin Templeton y WisdomTree, en el ecosistema de activos digitales como su socio de custodia preferido. Eso significa que Coinbase será fundamental para el almacenamiento y custodia de los activos de esas empresas. Si bien los ingresos por custodia presentan una gran oportunidad de crecimiento para Coinbase en el corto plazo, a algunos analistas de la industria les preocupa que el negocio principal de transacciones de la compañía esté en riesgo debido a la Hay innumerables formas en que los inversores podrán acceder a bitcoin. En lugar de tener que acudir a una bolsa de activos como Kraken, Binance o Coinbase, podrán invertir en la moneda digital a través del mismo mecanismo que ya utilizan para comprar ETF de acciones y bonos. En un informe del 4 de diciembre, Los analistas de Bernstein predijeron que en menos de cinco años, el 10% del suministro global de la criptomoneda más grande del mundo, o aproximadamente 300 mil millones de dólares, será administrado por ETF. La empresa lo llamó «la tubería más grande jamás construida entre los mercados financieros tradicionales y los mercados financieros criptográficos». En 2023, las acciones de Coinbase fueron una de las de mejor desempeño en la industria tecnológica, subiendo casi un 400%. Gran parte de ese repunte estuvo ligado al bitcoin, que aumentó un 150%. Pero parte del rendimiento superior en relación con bitcoin se debió al entusiasmo de que los nuevos ETF generarían más interés en las criptomonedas y serían una bendición para Coinbase. «Los ETF deberían expandir el pastel y atraer nuevas personas e instituciones a la criptoeconomía», dijo el director de operaciones de Coinbase. Emilie Choi dijo en la conferencia telefónica sobre resultados más reciente de la compañía en noviembre. «Deberían añadir credibilidad al mercado, y deberíamos ver una mayor liquidez y estabilidad del mercado como hemos visto con otras clases de activos como el oro». Desde el 15 de junio, el día en que BlackRock -con sus 9 billones de dólares en activos bajo gestión- solicitó un ETF de bitcoin al contado y nombró a Coinbase su custodio de criptomonedas, las acciones en el intercambio aumentaron de alrededor de $54 a más de $170 a finales de año. Los analistas de JPMorgan escribieron en un informe de noviembre que Coinbase sería un beneficiario clave del Se acerca el auge de los ETF, dado el aumento inmediato de las tarifas de custodia por parte de los administradores de activos. «Estimamos que los ingresos por custodia y vigilancia de Bitcoin compensarán con creces la disminución en el volumen de operaciones de Bitcoin a medida que los activos migren a los ETF», dijeron los analistas. Parte del impulso en Wall Street se ha desvanecido para comenzar 2024, con la acción cayendo un 14% desde que cambió el calendario. Según los analistas de Mizuho, podría haber más dolor por venir. «Dado que es probable que la exageración en torno a los ETF de Bitcoin alcance un clímax en las próximas semanas, los alcistas de COIN podrían experimentar un duro despertar cuando se den cuenta de cuán mínimo es el impacto en los ingresos», escribió Mizuho. en una nota el jueves. Los analistas de Mizuho tienen el equivalente a una calificación de venta de las acciones y fueron bajistas durante el repunte del año pasado, terminando 2023 con un precio objetivo de 54 dólares, con diferencia el más bajo entre los analistas seguidos por FactSet. La batalla por la participación de mercado Casi la mitad de Los ingresos de Coinbase provienen de las tarifas que cobra por las transacciones, lo que significa que la compañía necesita que la gente siga usando el intercambio para comprar e intercambiar bitcoins y otras monedas digitales. En el tercer trimestre de 2023, los ingresos totales por transacciones representaron el 46% de los ingresos netos. Sin embargo, Coinbase se ha ido diversificando hacia nuevos negocios. En 2022, las transacciones representaron cerca del 75% de los ingresos. Más de una cuarta parte de los ingresos de Coinbase en el tercer trimestre provinieron de ingresos por intereses sobre las reservas de monedas estables del intercambio, incluida la moneda USDC de Circle vinculada al dólar estadounidense. Los ingresos de Stablecoin se duplicaron con respecto al año anterior, principalmente debido al aumento de las tasas de interés. «Hace unos años, nuestro negocio en Coinbase consistía en tarifas comerciales del 95%, e hicimos un gran esfuerzo en el momento en que salió a bolsa para comenzar a diversificar nuestros ingresos. «, dijo el director ejecutivo Brian Armstrong a CNBC en una entrevista reciente. «Lo bueno es que ahora tenemos múltiples fuentes de ingresos: algunas de ellas en un entorno de altas tasas de interés suben, otras en un entorno de bajas tasas de interés suben». Aún así, las tarifas de transacción siguen siendo un motor clave de ingresos para el intercambio. . Y a diferencia de la plataforma de negociación Robinhood, que permite inversiones en una amplia gama de tipos de activos, Coinbase no permite la negociación de ETF. «Los ETF de bitcoin al contado parecen estar preparados para restar volumen a los intercambios de criptomonedas», dijo Bryan Armour, director de estrategias pasivas. investigación para América del Norte en Morningstar. JPMorgan anticipa que el crecimiento de nuevas cuentas se desacelerará a medida que «los inversores novatos en criptomonedas obtengan su exposición inicial y posiblemente final a través de ETF en lugar de Coinbase», y agrega que muchos de estos comerciantes neófitos nunca irán más allá de bitcoin, «por lo tanto nunca necesitando los servicios de Coinbase.» Mizuho considera que los ingresos por tarifas de custodia son bastante modestos dado lo mucho que los inversores han hecho subir las acciones. La firma predice que la aprobación del ETF puede agregar sólo entre 25 y 30 millones de dólares en tarifas de custodia anuales, con otros 200 y 210 millones de dólares en nuevos ingresos «si las entradas incrementales de Bitcoin generan oportunidades adicionales de comercio al contado». ingresos anuales adicionales, «esto representa solo un porcentaje de aumento de un solo dígito de medio a alto frente al consenso actual para 2024», escribieron los analistas de Mizuho. Dijeron que «no creen que el aumento de casi el 400% en las acciones en anticipación a la aprobación del ETF justifique nuestra estimación razonable de la contribución real de los ETF a los ingresos». Un portavoz de Coinbase le dijo a CNBC en un comunicado enviado por correo electrónico que, además de las tarifas de custodia , la compañía ganará dinero brindando servicios como negociación, emparejamiento y liquidación de agencias, y financiamiento a emisores de ETF. «La plataforma cree que los ETF al contado serán un catalizador positivo para todo el espacio criptográfico, agregando credibilidad, aumentando la liquidez y brindando nuevos participantes e instituciones en la criptoeconomía», dijo el portavoz, reiterando comentarios anteriores de los ejecutivos de Coinbase. La competencia también podría crear presión sobre los precios. ARK, Invesco, Fidelity, WisdomTree y Valkyrie están ofreciendo acuerdos que implican el comercio sin comisiones para un determinado período de tiempo. Otros optan por tarifas con descuento. La tarifa de transacción de Coinbase varía, con un máximo del 0,6% en transacciones de hasta 10.000 dólares de valor. En la llamada de ganancias trimestral más reciente de la compañía, Choi dijo que Coinbase no planea reducir las tarifas de transacción para hacerlas más competitivas con otras plataformas donde los ETF se negocian a precios significativamente más bajos. Los cargos de transacción en Coinbase también varían entre su plataforma Pro y la aplicación minorista, donde las tarifas son más altas. Para transacciones minoristas de hasta $ 1000, la tarifa oscila entre el 1,5% y el 3%. Sin embargo, los analistas de JPMorgan dijeron que una mayor eficiencia y transparencia en los mercados de valores, junto con menores costos de ejecución, podrían impulsar más transacciones de criptomonedas hacia ETF con el tiempo, lo que en última instancia podría «presionar a Coinbase para que reduzca las comisiones y reduzca los diferenciales comerciales, revirtiendo el aumento de varios trimestres que hemos presenciado en la captura de ingresos minoristas de Coinbase». Aún así, Coinbase tiene sus creyentes entre los entusiastas de las criptomonedas, como Nic Carter, socio de Castle Island Ventures. «Son una infraestructura esencial en términos de custodia, negociación y vigilancia para la mayoría de las propuestas del ETF», afirmó Carter. «Aunque podría afectar sus tarifas en el margen, creo que todavía son ganadores aquí». MIRAR: El ex presidente de la SEC, Jay Clayton, sobre los cambios en el comercio de bitcoins.
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El director ejecutivo de la plataforma de criptomonedas Coinbase, Brian Armstrong, asiste a una recepción en el Palacio de Buckingham, en el centro de Londres, el 27 de noviembre de 2023 para marcar la conclusión de la Cumbre Global de Inversión (GIS). (Foto de Daniel LEAL/POOL/AFP) (Foto de DANIEL LEAL/POOL/AFP vía Getty Images)Daniel Leal | afp | Getty ImagesCoinbase, Crypto.com, Gemini y otros intercambios de criptomonedas advierten a los usuarios en el Reino Unido que deberán comenzar a completar evaluaciones de riesgo y cuestionarios de inversión destinados a probar sus conocimientos financieros. Viene antes de nuevas reglas estrictas sobre la publicidad de productos de activos digitales en el país. Las empresas han dicho a los usuarios en Gran Bretaña que, a partir del lunes, deberán completar una declaración sobre qué tipo de inversor son y responder a un cuestionario sobre una variedad de aspectos de los servicios financieros y la regulación. para continuar usando sus respectivas plataformas. En la sección de declaración del cliente, se pide a los usuarios que seleccionen su perfil de inversor: ya sea una persona de alto patrimonio neto que gana más de £100 000 (aproximadamente $126 700) al año o con un patrimonio neto de más de £250 000, o un «inversor restringido» que no invertirá más del 10% de su patrimonio. De lo contrario, no pueden comerciar con criptomonedas. Los cuestionarios financieros, que varían de una bolsa a otra, requieren que los usuarios respondan a numerosas consultas sobre la gama de productos que ofrecen las empresas, la naturaleza volátil de los precios de los criptoactivos y el tratamiento de las criptomonedas como producto por reguladores financieros. Si un cliente no completa las tareas con éxito, se le impedirá comerciar con su cuenta criptográfica. Desde la aprobación de la Ley de Mercados y Servicios Financieros, un importante paquete de reformas de servicios financieros en el Reino Unido, las empresas que ofrecen criptomonedas y un cierto tipo de moneda digital llamada moneda estable ahora está cubierta por la ley y debe cumplir con las mismas reglas que las que rigen los servicios financieros tradicionales. Desde el 8 de octubre, las empresas que buscan promover criptoactivos en el Reino Unido entre clientes minoristas deben estar autorizadas o registrados en la Autoridad de Conducta Financiera del país, o que su comercialización sea aprobada por una empresa autorizada por la FCA. Coinbase dijo que los cambios se realizaron «para garantizar que cumplimos con los estándares de protección de inversores del Reino Unido, que requieren que nuestros usuarios tengan el conocimiento necesario para realizar inversiones informadas». «Este proceso también es parte del compromiso de Coinbase de trabajar en colaboración con los reguladores locales para que podamos servir mejor a nuestros usuarios ahora y en el futuro», dijo un portavoz de Coinbase a CNBC por correo electrónico. Un portavoz de Crypto.com dio un razonamiento similar para la medida, diciendo que sus cambios se realizaron «principalmente para garantizar que los clientes comprendan los riesgos de invertir en criptomonedas, que es un componente clave de las importantes protecciones al consumidor que está implementando la FCA». «No esperamos que esto afecte la actividad de los usuarios en el Reino Unido y, como siempre, nuestro equipo de atención al cliente está disponible para ayudar con cualquier consulta», dijo a CNBC George Tucker, gerente general de Crypto.com en el Reino Unido, por correo electrónico. «Como institución de dinero electrónico autorizada y empresa de criptoactivos registrada en el Reino Unido , Crypto.com apoya y cumple con las reglas de la FCA y continuará trabajando con el regulador a medida que ampliamos nuestra oferta de productos aquí», agregó Tucker. Empresas de criptomonedas en una situación difícil El director ejecutivo de Coinbase, Brian Armstrong, ha sido un defensor del papel del Reino Unido como centro de cifrado, particularmente porque el intercambio enfrenta un momento más difícil en casa con la Comisión de Bolsa y Valores de EE. UU. demandando a la empresa por supuestas violaciones de la ley de valores. En abril del año pasado, le dijo a Arjun Kharpal de CNBC que Coinbase estaba «buscando otros mercados» para invertir. más allá de los EE. UU. y «probablemente iba a invertir más» en el Reino Unido, dado su impulso para posicionarse como un centro criptográfico. Pero las nuevas regulaciones de publicidad financiera han puesto a algunas empresas criptográficas en una situación difícil. Algunas empresas criptográficas han suspendido sus servicios en el Reino Unido en respuesta a las nuevas reglas. ByBit, una empresa de criptomonedas no registrada, detuvo los servicios a clientes del Reino Unido, mientras que Luno dijo que está impidiendo que algunos clientes del Reino Unido realicen inversiones en criptomonedas. Mientras tanto, PayPal dijo que suspenderá algunos servicios de criptomonedas hasta que su división de criptomonedas cumpla con las nuevas reglas. Binance, que fue abofeteado por las autoridades estadounidenses con un acuerdo de 4.300 millones de dólares por cargos de lavado de dinero el año pasado, intentó en octubre obtener su comercialización autorizada en el Reino Unido con una empresa externa. Pero fue bloqueado por la FCA, que en ese momento dijo que lo hacía para proteger a los consumidores.
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LONDRES, INGLATERRA – 9 DE NOVIEMBRE: En esta ilustración fotográfica, una versión invertida del logotipo de Coinbase se refleja en la pantalla de un teléfono móvil el 9 de noviembre de 2021 en Londres, Inglaterra. La plataforma de intercambio de criptomonedas publicará hoy sus resultados trimestrales. (Ilustración fotográfica de Leon Neal/Getty Images)Leon Neal | Getty Images Noticias | Getty ImagesCoinbase planea ofrecer derivados criptovinculados en la Unión Europea y está planeando adquirir una empresa con licencia para hacerlo. El intercambio de criptomonedas de EE. UU. le dijo a CNBC en exclusiva que había celebrado un acuerdo para comprar un holding anónimo que posee un Licencia MiFID II. MiFID II se refiere a las normas actualizadas de la UE que rigen los instrumentos financieros. La UE actualizó la legislación en 2017 para abordar las críticas de que estaba demasiado centrada en las acciones y no consideraba otras clases de activos, como renta fija, derivados y divisas. Es parte de una ambición de larga data de Coinbase de servir a clientes profesionales e institucionales. La compañía, que comenzó hace 12 años, ha estado buscando expandir su oferta a instituciones como fondos de cobertura y empresas comerciales de alta frecuencia en los últimos años, buscando beneficiarse de los tamaños mucho mayores de transacciones realizadas por este tipo de comerciantes. Si Coinbase completa el acuerdo, la medida marcaría el primer lanzamiento de negociación de derivados por parte de la compañía en la UE. Con una licencia MiFID II, Coinbase podrá comenzar a ofrecer derivados regulados, como futuros y opciones, en el UE. La compañía ya ofrece operaciones al contado en bitcoins y otras criptomonedas. El acuerdo está sujeto a la aprobación regulatoria y Coinbase espera que se cierre más adelante en 2024. «Esta licencia ayudaría a ampliar el acceso a nuestros productos derivados al permitir que Coinbase los ofrezca a clientes europeos elegibles. en países selectos de la UE», dijo Coinbase en una publicación de blog, que se compartió exclusivamente con CNBC el viernes. «Como líder de la industria en productos y servicios confiables y que cumplen con las normas, aspiramos a los más altos estándares de cumplimiento normativo, y antes de poner en funcionamiento cualquier licencia o servicio a cualquier usuario, esta entidad debe alcanzar nuestro Estándar de Cumplimiento Global de Cinco Puntos». Coinbase dijo que buscaría adherirse a los rigurosos estándares de cumplimiento que se mantienen en la UE, incluidos los requisitos relacionados con la lucha contra el lavado de dinero, la transparencia del cliente y las sanciones. La compañía dijo que está comprometida a garantizar un estándar de cumplimiento global de cinco puntos, respaldado por un equipo de más de 400 profesionales con experiencia en agencias como el FBI y el Departamento de Justicia. «Tenemos un largo camino por recorrer antes de finalizar la adquisición y poner en funcionamiento la entidad con licencia MiFID de la UE, pero este es un emocionante paso adelante en nuestros esfuerzos para ampliar el acceso a nuestras ofertas de derivados internacionales y llevar un sistema financiero más global y abierto a mil millones de personas en todo el mundo», dijo Coinbase en su publicación de blog. Un campo de batalla clave Los derivados podrían ser un campo de batalla crucial para Coinbase. Según la compañía, los derivados representan el 75% del volumen total de comercio de criptomonedas. Coinbase tiene un largo camino por recorrer para competir con su rival más grande, Binance, que es un jugador enorme en el mercado de derivados criptovinculados, así como con empresas como Bybit, OKX y Deribit. Según datos de CoinGecko, Binance registró un volumen de operaciones. de más de 56.600 millones de dólares en contratos de futuros en las últimas 24 horas. Eso es sísmicamente mayor que la cantidad de volumen realizado por Coinbase. Su bolsa internacional de derivados generó un volumen de operaciones de futuros de 300 millones de dólares en las últimas 24 horas. Coinbase no ofrece actualmente productos de derivados criptográficos en el Reino Unido, donde están prohibidos. La Autoridad de Conducta Financiera prohibió los derivados criptovinculados en enero de 2020, diciendo en ese momento que no son «adecuados» para los consumidores minoristas debido al daño que representan. Coinbase actualmente ofrece operaciones con futuros de bitcoin y futuros de ether en los EE. UU., y bitcoin futuros, futuros de éter, futuros de éter «nano» y futuros de petróleo crudo West Texas Intermediate en mercados fuera del USD. Los derivados son un tipo de instrumento financiero que deriva su valor del desempeño de un activo subyacente. Los futuros son derivados que permiten a los inversores especular sobre qué un activo valdrá su valor en un momento posterior. Generalmente se consideran más riesgosos que los mercados al contado de activos digitales dada la naturaleza notoriamente volátil de las criptomonedas como bitcoin y el uso del apalancamiento, que puede amplificar significativamente las ganancias y pérdidas. La compañía dio su primer paso hacia los derivados en mayo, con el lanzamiento de una bolsa internacional de derivados en Bermudas. Y la compañía debutó con derivados criptográficos en los EE. UU. en noviembre después de recibir la aprobación regulatoria de la Asociación Nacional de Futuros. Según se informa, Coinbase había considerado adquirir FTX Europe, la entidad europea del criptocentro ahora colapsado, pero posteriormente archivó la idea, según un informe de Fortuna. CNBC no ha podido verificar de forma independiente los informes de Fortune. Expandiéndose más allá de EE. UU. El paso a los derivados continúa el impulso de expansión de Coinbase en mercados fuera de EE. UU. Coinbase ha estado persiguiendo agresivamente la expansión internacional durante el último año mientras enfrenta un momento más difícil en casa. La compañía es el objetivo de una demanda de la Comisión de Bolsa y Valores de EE. UU. que alega que violó las leyes de valores. En octubre, la firma eligió a Irlanda como su principal base regulatoria en la UE antes de un paquete entrante de leyes criptográficas conocido como Mercados de Criptoactivos ( MiCA), y presentó una solicitud para una licencia única de MiCA, que espera obtener en diciembre. 2024, cuando está previsto que las reglas se apliquen por completo. Coinbase también obtuvo recientemente una licencia de proveedor de servicios de activos virtuales de Francia, que le otorga permiso para ofrecer custodia y comercio de criptoactivos en el país.
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Filip Radwanski | Imágenes de sopa | Cohete ligero | Getty ImagesBitcoin tuvo un gran repunte en 2023, y la moneda digital subió aproximadamente un 152 % durante el año. Y varios comentaristas con los que habló CNBC, tanto dentro como fuera de la industria de las criptomonedas, esperan que el aumento continúe. Después de alcanzar un récord En 2021, Bitcoin tuvo un 2022 difícil, que estuvo marcado por el colapso de proyectos de alto perfil, problemas de liquidez y quiebras. Ese año, FTX, que alguna vez fue uno de los intercambios de criptomonedas más grandes del mundo, se declaró en quiebra. En 2023, su fundador, Sam Bankman-Fried, fue declarado culpable de los siete cargos penales presentados en su contra por fiscales federales en los EE. UU. También en 2023, Changpeng Zhao de Binance se declaró culpable de cargos penales y renunció como director ejecutivo de la compañía como parte de una indemnización de 4.300 millones de dólares. acuerdo con el Departamento de Justicia. Ahora que esos dos casos de alto perfil están resueltos, muchos ejecutivos de criptomonedas lo ven como una oportunidad para seguir adelante y trazar una línea bajo el mal comportamiento de dos de los niños emblemáticos de la industria. Con el regreso del fervor En cuanto a los mercados de criptomonedas, los ejecutivos de la industria están anunciando el inicio de una nueva corrida alcista, basada principalmente en dos cosas: la «reducción a la mitad» de bitcoin y la posible aprobación de un fondo cotizado en bolsa de bitcoin en los EE. UU. La reducción a la mitad, que ocurre cada cuatro años, es un evento escrito en el código de bitcoin. Las recompensas que obtienen los llamados mineros por extraer bitcoins se reducen a la mitad. Esto mantiene un límite al suministro de bitcoins, de los cuales sólo habrá 21 millones. En ciclos de precios anteriores, la reducción a la mitad precedió a un aumento en el precio de bitcoin. Mientras tanto, hay un creciente entusiasmo de que la Comisión de Bolsa y Valores de EE. UU. apruebe el primer ETF de bitcoin, después de años de oposición. Esto significaría que los inversores pueden comprar un producto que rastrea el precio de bitcoin, sin tener que ir a un intercambio y mantener la moneda digital directamente. La industria espera que esto atraiga a una gama más amplia de inversores y, en particular, a grandes inversores institucionales. Con todo este entusiasmo vienen algunas predicciones bastante audaces sobre el precio de bitcoin. Aquí hay una selección de algunos de ellos. Mark Mobius: $60,000 En 2022, Mark Mobius pronosticó correctamente que bitcoin caería a $20,000 cuando cotizaba por encima de $28,000. A partir de entonces, tuvo un precio de compra de $10,000, que mantuvo en 2023. Sin embargo, eso no se materializó, ya que bitcoin se recuperó. Para 2024, Mobius le dijo a CNBC que bitcoin podría alcanzar $60,000 para fin de año. predicción», dijo Mobius, excepto que un ETF de bitcoin parece probable y «eso ha aumentado el interés» en la criptomoneda. Bit Mining: $75,000 Youwei Yang, economista jefe de la firma de criptominería Bit Mining, cree que bitcoin podría alcanzar un máximo de $75,000 en 2024. Yang atribuye el aumento de precio previsto a la aprobación de un ETF de bitcoin, lo que conducirá a una mayor inversión institucional en bitcoin, así como a la reducción a la mitad de bitcoin en mayo de 2024, lo que daría como resultado que se limite el suministro de bitcoin. «Anticipo que Bitcoin se comercializará «De 25.000 a 75.000 dólares en 2024, y de 45.000 a 130.000 dólares en 2025», dijo Yang en una nota enviada por correo electrónico. «Aunque los precios altos son posibles, no todos los inversores obtendrán ganancias debido a la volatilidad del mercado y las tendencias humanas de miedo y codicia. «Icono del gráfico de accionesIcono del gráfico de acciones Rendimiento del precio de Bitcoin durante el último año. Yang dijo que la aprobación del ETF sigue siendo la historia más importante para Bitcoin en 2024, aunque los inversores deben tener cierto grado de cautela sobre el momento oportuno, dadas las heridas dejadas por los colapsos de las principales empresas de cifrado como Luna y FTX, y como es un año electoral en el que es probable que el tema de las criptomonedas se convierta más en una cuestión política. «Es difícil sincronizar el mercado, pero un enfoque gradual (acumular en los mercados bajistas y obtener ganancias en los mercados alcistas) podría ser una estrategia más eficaz para quienes no tienen acumulaciones tempranas.»CoinShares: $80,000James Butterfill, jefe de investigación de CoinShares, dijo que el panorama de los activos digitales está preparado para un «cambio significativo» en 2024, impulsado por la posible aprobación de bitcoin ETF en EE.UU. «Este desarrollo tan esperado está preparado para ampliar la base de inversores en criptomonedas e integrarlas más estrechamente con los mercados financieros tradicionales», dijo Butterfill a CNBC por correo electrónico. «Las estimaciones sugieren que un aumento del 20% en la inversión de los activos actuales bajo gestión (alrededor de 3.000 millones de dólares) podría impulsar los precios de Bitcoin a 80.000 dólares. Mientras tanto, el escenario de que los bancos centrales reduzcan las tasas de interés también podría «desempeñar un papel decisivo» en el aumento de bitcoin, añadió Butterfill. El mercado también analizará los factores más allá de la reducción a la mitad, que considera que ya está descontada en bitcoin, eso podría influir aún más en el precio de la moneda digital. «Por lo tanto, si bien la reducción a la mitad es un evento conocido, es probable que otros elementos, en particular el potencial de reducciones de las tasas de interés, sean significativos. en la configuración del precio de Bitcoin en el futuro», dijo Butterfill. Nexo: $100,000Antoni Trenchev, un conocido alcista de bitcoin y cofundador de Nexo, un intercambio de criptomonedas, cree que bitcoin podría alcanzar los $100,000 en 2024. En 2022, pidió que bitcoin alcanzara 100.000 dólares, pero eso no sucedió. En cambio, el precio del bitcoin se desplomó ese año. Se abstuvo de hacer más predicciones de precios. Pero en una nota de diciembre, Trenchev restableció su petición de 100.000 dólares para 2024, citando la reducción a la mitad y la posible aprobación de múltiples ETF de bitcoin. «Mi expectativa para 2024 es que el impulso doble turbo del Bitcoin La reducción a la mitad y la aprobación spot de ETF deberían impulsar a Bitcoin a 100.000 dólares, con la perspectiva de nuevos máximos en 2025», dijo Trenchev en una nota. «El camino hacia los 100.000 dólares estará lleno de baches inesperados y caídas de dos dígitos como Bitcoin». Trenchev añadió que las mayores ganancias provendrán de tokens digitales y proyectos «que ni siquiera están en el radar todavía». Standard Chartered: 100.000 dólares en En noviembre, Standard Chartered duplicó su pedido de 100.000 dólares por bitcoin realizado en abril. El banco dijo que esto se verá impulsado por la aprobación de numerosos ETF. La reducción a la mitad también respaldará a bitcoin, dijo el banco. Carol Alexander: $100,000 En 2022, la profesora de finanzas de la Universidad de Sussex, Carol Alexander, tuvo una racha bastante exitosa de llamar a bitcoin precio futuro. Ella predijo que bitcoin caería a $ 10,000 en 2022. Ese año, bitcoin cayó hasta alrededor de $ 15,480, según datos de CoinDesk. Para 2023, Alexander dijo que el bitcoin alcanzaría los 50.000 dólares. Bitcoin alcanzó un máximo anual de aproximadamente $44,700 a principios de diciembre. Alexander dijo a CNBC que durante el primer trimestre de 2024, bitcoin se negociará dentro del rango de $40,000 a $55,000, debido a que «los comerciantes profesionales crean volatilidad». La Comisión de Bolsa y Valores de EE. UU. resuelve los cargos contra Coinbase y Binance, que podrían ser necesarios antes de la aprobación de un ETF de bitcoin, según Alexander, haciéndose eco de otros comentaristas. La SEC demandó tanto a Coinbase como a Binance en 2023. Alexander dijo que es probable que se liquiden esos cargos en el segundo o tercer trimestre, después de lo cual se aprobarán los ETF y el precio de bitcoin aumentará a 70.000 dólares, un nuevo máximo histórico. Eso depende de la capacidad de los proveedores de ETF, como Blackrock y Fidelity, «para equipar a sus creadores de mercado no sólo para crear ETF, sino también para defender las manipulaciones de precios» en las bolsas que crean una «volatilidad excesiva». «Antes de finales de 2024 «El precio podría exceder los $100,000, pero sólo si los algoritmos creadores de mercado de Blackrock y Fidelity tienen la capacidad de reducir la volatilidad», concluyó Alexander. Matrixport: $125,000 Matrixport, que se anuncia a sí misma como una empresa de servicios financieros criptográficos, publicó una nota en noviembre proyectando que bitcoin alcanzará los $63,140 para abril de 2024 y $125,000 para fines del próximo año». Según nuestro modelo de inflación, se espera que el entorno macro siga siendo un fuerte viento de cola para las criptomonedas. Se anticipa otra disminución en la inflación, lo que llevará a la Reserva Federal a probablemente iniciar tasas de interés. recortes», dijo Matrixport en su informe. «Combinada con las contracorrientes geopolíticas, esta saludable dosis de apoyo monetario debería llevar a Bitcoin a nuevos máximos en 2024». Muchos comentaristas ven la flexibilización de la política monetaria como un apoyo para bitcoin, que se considera un activo riesgoso. Mientras tanto, algunos ven a Bitcoin como una especie de activo de «refugio seguro» en el que invertir dinero en tiempos de conflictos geopolíticos, aunque muchos no están de acuerdo con esta teoría. CoinFund: hasta $500,000 Capital de riesgo CoinFund tiene uno de los precios más altos para Bitcoin para 2024 «Bitcoin tiene una fuerte correlación inversa con el dólar y los rendimientos reales, y ambos ahora están bajando», dijo a CNBC por correo electrónico Seth Ginns, socio gerente de CoinFund. «También esperamos que las entradas posteriores al lanzamiento del ETF al contado de BTC, así como el creciente entusiasmo en torno a la probable aprobación de los ETF al contado de ETH (ether) más adelante en 2024, sean bastante significativos». Ginns añadió que cree que la industria está en el proceso de «normalización regulatoria». Ginns dijo que bitcoin podría alcanzar el millón de dólares por moneda «en este próximo ciclo», pero dijo que una «expectativa más razonable» para 2024 vería a bitcoin entre 250.000 y 500.000 dólares.
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Hiroki Takeuchi, director ejecutivo de GoCardless, en el escenario MoneyConf, asiste a la Web Summit 2021 en Lisboa, Portugal.Harry Murphy | Archivo deportivo | Getty ImagesGoCardless, la empresa británica de tecnología financiera respaldada por el fondo de capital de riesgo de Alphabet, GV, está considerando más fusiones y adquisiciones mientras busca aumentar su participación de mercado en el altamente competitivo espacio de pagos en línea. «Estamos revisando constantemente el mercado en busca de oportunidades que aceleren nuestra crecimiento, agregar valor a nuestra plataforma de pago principal o fortalecer nuestra propuesta de banca abierta», dijo a CNBC Hiroki Takeuchi, director ejecutivo y cofundador de GoCardless, en una entrevista exclusiva. El año pasado, GoCardless adquirió la startup letona de banca abierta Nordigen en su primera gran adquisición. La información financiera no fue revelada. El acuerdo tenía como objetivo ampliar el acceso a la información de cuentas bancarias para los 85.000 clientes de GoCardless en todo el mundo. «¿Haremos más de eso? Tenemos una mentalidad muy abierta, no sólo para nosotros sino en general», dijo Takeuchi. Esperamos que haya muchas oportunidades de consolidación y fusiones y adquisiciones. [mergers and acquisitions]especialmente en el contexto de que algunas empresas en este espacio estarán bien posicionadas para sobrevivir a estas condiciones desafiantes y fortalecerse». GoCardless es uno de los favoritos de la industria fintech británica. Cofundado por Takeuchi, el cofundador de Monzo, Tom Blomfield y Matt Robinson, en 2011, la empresa procesa más de 30 mil millones de dólares en pagos en más de 30 países en un solo año. La industria fintech del Reino Unido atrajo 2,9 mil millones de dólares en los primeros seis meses de 2023. Eso fue un 37% menos que el año pasado. a medida que los inversores dieron la espalda a las nuevas empresas de alto crecimiento y que generaban pérdidas en respuesta al empeoramiento de la situación macroeconómica. Sin embargo, Gran Bretaña se encuentra entre los países más destacados a nivel mundial en lo que respecta al poder de su industria fintech. Statista, el país es el segundo mercado más grande para los llamados «unicornios» fintech, o empresas que tienen una valoración de mil millones de dólares o más. Condiciones cambiantes del mercado Takeuchi señaló la adquisición por parte de Visa de la fintech sueca de banca abierta Tink por 2.200 millones de dólares en 2021 como un ejemplo del tipo de acuerdos a tener en cuenta en los próximos meses. En agosto, la fintech Rapyd, con sede en Londres, adquirió PayU GPO, una gran parte del negocio de pagos PayU que se centra en los mercados emergentes, de la firma holandesa de inversión en tecnología Prosus por 610 millones de dólares. «Hemos visto cambios en las condiciones del mercado en los últimos 18 a 24 meses», dijo. «En lo que realmente nos hemos centrado es en asegurarnos de que la oferta principal que ofrecemos a los comerciantes sea lo mejor posible y que nos mantengamos más centrados en un conjunto de cosas clave y en hacerlas bien para continuar. impulsar el crecimiento del negocio. La banca abierta es una cosa y definitivamente algo que creemos que es realmente importante». GoCardless obtuvo ingresos de £70,4 millones ($85,9 millones) en el año fiscal 2022 que finalizó en 2022, un aumento del 3,5% año tras año. Sin embargo, registró una pérdida de £62,7 millones de libras esterlinas durante el año, lo que supone un aumento del 38% con respecto a su pérdida de £46,8 millones de libras esterlinas en 2021. La tecnología de GoCardless permite a las empresas cobrar pagos de débito directo de los consumidores. Estos pagos suelen ser para suscripciones: piense en las membresías de gimnasios, las suscripciones a noticias y los pedidos de kits de comida mensuales. En 2021, GoCardless también añadió la capacidad de cobrar pagos únicos, impulsados por la banca abierta. Sin nombrar ningún objetivo de adquisición de interés, Takeuchi sugirió que la fragilidad de algunos actores de la industria de pagos los dejaría expuestos a adquisiciones corporativas. empresas, no van a ser creadas para el largo plazo. La capacidad de recaudar fondos en este entorno es mucho más difícil», dijo Takeuchi. «Una de las cosas que es importante lograr en este espacio es llegar a una escala significativa. Sé cuánto cuesta llegar a esa escala porque hemos invertido durante 10 años». Añadió: «Habrá oportunidades para nosotros. Tenemos la mente abierta. Lo importante es que somos muy disciplinados para estar alineados con la estrategia que tenemos». Takeuchi dijo que la integración con Nordigen estaba «yendo muy bien» y que la compañía había invertido Hemos invertido mucho tiempo en la combinación fluida de los equipos de Nordigen con GoCardless. ¿Qué es la banca abierta? La banca abierta es un conjunto de estándares tecnológicos incipientes que permite a empresas de tecnología de terceros obtener acceso a información de cuentas de grandes bancos tradicionales y utilizar esos datos. para ofrecer nuevos servicios. Ha permitido a empresas de tecnología financiera como Coinbase y Robinhood conectarse sin problemas a las cuentas bancarias de los clientes para permitirles recargar sus cuentas y realizar pagos. Eso puede incluir aplicaciones de administración de dinero que brindan a los consumidores más visibilidad sobre sus gastos, o productos de préstamo que determinan la solvencia de un usuario en función de sus decisiones de gasto anteriores en lugar de recurrir a las agencias de referencia crediticia establecidas. Takeuchi dijo que GoCardless también ha recibido interés de los proveedores de servicios de pago (PSP) para conectarse a su tecnología y agregar la opción de débito directo. capacidades. Esto se debe a que las empresas están empezando a ser más selectivas sobre qué proveedores utilizan para sus necesidades de pago debido a las condiciones macroeconómicas más estrictas. La mitad de las empresas utilizan tres o más PSP para sus necesidades de pago, según los propios datos de GoCardless, mientras que una de cada 10 empresas utiliza un mínimo de cinco proveedores. La reducción de costos es la principal prioridad para las empresas: dos tercios de las empresas encuestadas por GoCardless buscan reducir la cantidad de PSP que utilizan y el 34% planea hacerlo en los próximos 12 meses. Takeuchi se negó a comentar sobre qué proveedores de servicios de pago era la empresa. en contacto, pero citó a Stripe y Adyen como ejemplos de los tipos de empresas que quedarían bajo el paraguas de los PSP.
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Brad Garlinghouse, director ejecutivo de Ripple Labs Inc., habla durante la conferencia Token2049 en Singapur, el miércoles 13 de septiembre de 2023.Joseph Nair | Bloomberg | Getty ImagesEl director ejecutivo de la empresa blockchain Ripple tiene algunas palabras fuertes para la Comisión de Bolsa y Valores de EE. UU.. Brad Garlinghouse le dijo a Dan Murphy de CNBC en la conferencia Ripple Swell de la compañía en Dubai que cree que la agencia ha perdido de vista una de sus tareas clave como regulador. «Creo que la SEC, en mi opinión, ha perdido de vista su misión de proteger a los inversores. Y la pregunta es, ¿a quién protegen en este viaje?» Garlinghouse dijo el jueves. La SEC no estuvo disponible de inmediato para hacer comentarios cuando CNBC la contactó. En 2020, la SEC acusó a Ripple y sus ejecutivos de realizar un fraude de valores por valor de 1.300 millones de dólares mediante la venta de XRP a inversores minoristas. Ripple, alegó el regulador, no registró una oferta y venta en curso de miles de millones de tokens XRP a los inversores, privándolos de revelaciones adecuadas sobre XRP y el negocio de Ripple. En julio, Ripple obtuvo una victoria fundamental cuando un juez dictaminó que XRP no es en sí mismo una seguridad. A raíz de esto, a la SEC se le negó una solicitud de apelación interlocutoria. Luego, en octubre, la SEC retiró sus cargos de violación de la ley de valores contra Garlinghouse y el ejecutivo de Ripple, Chris Larsen. El siguiente paso clave en el caso es el proceso de descubrimiento de soluciones. La SEC tiene 90 días a partir del 9 de noviembre para realizar descubrimientos relacionados con soluciones, según un calendario propuesto presentado por la SEC.»Creo que es un paso positivo para la industria, no sólo para Ripple, no sólo para Chris y Brad, pero para toda la industria, que la SEC ha sido puesta bajo control en los Estados Unidos. Y tengo la esperanza de que esto sea un deshielo del permafrost en los Estados Unidos para ver realmente prosperar una industria asombrosa que tiene un inmenso potencial en los países más grandes. «Una de las cosas De lo que habla la gente es que una de las definiciones de locura es hacer lo mismo una y otra vez y pensar que obtendrás un resultado diferente, la SEC está haciendo lo mismo una y otra vez. Y ellos piensan, supongo. , obtendrán un resultado diferente en algún momento», continuó Garlinghouse.»[Digital asset manager] Grayscale también tuvo, creo, una victoria importante en los Estados Unidos sobre el ETF de bitcoin, donde el juez tuvo que llegar, un juez federal hablando de una agencia federal, la SEC, diciendo que la SEC está siendo arbitraria y caprichosa», añadió. , haciendo referencia a un fallo de un tribunal de apelaciones que decía que la SEC se equivocó al rechazar una solicitud de Grayscale para crear un ETF de bitcoin. «En general, los jueces tienden a ser bastante intermedios y tratan de no ser dramáticos; esas son palabras condenatorias. Así que creo que en algún momento la SEC tiene que dar un paso atrás y darse cuenta de que su enfoque de regulación a través de la aplicación de la ley, simplemente entablando demandas, tiene que romperse. «¿Qué es Ripple? Ripple es una empresa de pagos que se especializa en dinero transfronterizo. transfiere a través de blockchain, una base de datos distribuida que registra transacciones en múltiples computadoras. La red RippleNet de la compañía es utilizada por instituciones financieras para enviar fondos de un país a otro. Ripple también aprovecha XRP, una criptomoneda, para realizar pagos transfronterizos. El token, que se ha asociado comúnmente con la compañía Ripple, está destinado a actuar como una especie de moneda «puente» entre una moneda fiduciaria y otra a medida que esas transacciones fluyen entre países. Entonces, supongamos que desea enviar algo de dinero desde los EE. UU. a México. La tecnología de Ripple le permite hacer eso convirtiendo los dólares estadounidenses en XRP, transfiriendo el XRP a México y luego convirtiéndolo a pesos mexicanos en el otro lado. Al hacerlo, dice Ripple, no necesita tener experiencia previa. -cuentas financiadas en el otro lado de una transacción transfronteriza para obtener ese dinero. Ese es el caso comercial para XRP desde el punto de vista de Ripple. Pero XRP en su uso más común es, en última instancia, un token sobre el que especulan los inversores. Y cuando su precio cayó como una piedra, como otras criptomonedas, en el mercado bajista de criptomonedas de 2018, los reguladores se preocuparon por el impacto de estas monedas digitales en los inversores minoristas. En el caso de Ripple, a diferencia de bitcoin, la criptomoneda es propiedad predominante de Ripple, que mantiene una gran cantidad de XRP en una cuenta de depósito en garantía y libera tokens trimestralmente a una combinación de inversores institucionales e inversores minoristas a través de ventas en intercambios de criptomonedas. Esta es una gran parte de cómo Ripple gana dinero. Ese ha sido un gran punto de discordia para la SEC mientras continúa su caso contra Ripple. Ripple, por su parte, sostiene que XRP no debe considerarse un valor y es más parecido a una moneda o materia prima. Ser designado como valor significaría que Ripple tendría que presentar una gran cantidad de papeleo y divulgaciones ante los reguladores, un proceso que podría resultar costoso.
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El presidente de la SEC, Gary Gensler, se burla de ponerle un arma en la cabeza en respuesta a una referencia a «Blazing Saddles» del representante Emanuel Cleaver, demócrata por Missouri, durante la audiencia del Comité de Servicios Financieros de la Cámara de Representantes titulada «Supervisión de la Comisión de Bolsa y Valores», en Edificio Rayburn el martes 18 de abril de 2023.Tom Williams | CQ-Roll Call, Inc. | Getty ImagesWASHINGTON – Un FTX revivido podría funcionar si el nuevo liderazgo lo hace con una comprensión clara de la ley, dijo a CNBC el presidente de la SEC, Gary Gensler, al margen de la DC Fintech Week. Gensler se refería a los informes de que Tom Farley, ex presidente de la Nueva York Stock Exchange, se encuentra entre una breve lista de tres postores que compiten por comprar lo que queda del criptoexchange en quiebra. Farley lanzó su propio intercambio de activos digitales en mayo llamado Bullish, que, según se informa, es uno de los últimos contendientes en la subasta de quiebra. «Si Tom o cualquier otra persona quisiera estar en este campo, yo diría: ‘Hazlo dentro de la ley'». «, dijo Gensler el miércoles. «Genere la confianza de los inversores en lo que está haciendo y asegúrese de que está haciendo las divulgaciones adecuadas, y también de que no está mezclando todas estas funciones, comerciando contra sus clientes o utilizando sus criptoactivos para sus propios fines. » El fundador de FTX, Sam Bankman-Fried, fue declarado culpable la semana pasada de los siete cargos penales en su contra, incluidos fraude y lavado de dinero. Su bolsa, que se declaró en quiebra hace un año, estaba canalizando dinero de los clientes al fondo de cobertura hermano Alameda Research, según los cargos. Alameda era un creador de mercado para el intercambio FTX y recibió privilegios, como una línea de crédito de 65 mil millones de dólares que no requería garantía. A diferencia de otros clientes de la plataforma, a Alameda también se le concedió la capacidad única de volverse negativos en sus apuestas comerciales, sin que se liquidaran sus posiciones. «Nunca permitiríamos que la Bolsa de Valores de Nueva York también operara un fondo de cobertura y comerciara contra sus miembros o negociara contra los clientes del mercado», afirmó Gensler. Se suponía que FTX y Alameda estaban separados por un cortafuegos. Pero las pruebas presentadas en el juicio de un mes dejaron claro lo cómodos que eran en la práctica. «FTX y Alameda tenían una relación extremadamente problemática», dijo a CNBC Nic Carter de Castle Island Venture. «Bankman-Fried operaba tanto una bolsa como una tienda de utilería, lo cual es muy poco ortodoxo y en realidad no está permitido en los mercados de capital realmente regulados». Sam Bankman-Fried está de pie mientras la capataz lee el veredicto ante el tribunal.Artista: Elizabeth WilliamsSeparate to the criminal cargos, la SEC y la Comisión de Comercio de Futuros de Productos Básicos entablaron demandas civiles contra FTX. En diciembre, la SEC acusó a Bankman-Fried de ejecutar nada menos que un fraude «descarado» que duró años «desde el principio». Gensler dijo que, cuando se trata de considerar nuevas reglas que regulen la industria, las leyes de valores existentes son «muy sólidas y fuertes». «. Sólo es necesario hacerlas cumplir. «No hay nada en las criptomonedas que sea incompatible con las leyes de valores», dijo. «Hay muchos actores mundiales que actualmente no cumplen con estas leyes probadas por el tiempo». FTX tenía su sede en las Bahamas y era utilizado principalmente por clientes fuera de los EE. UU., aunque tenía una pequeña filial estadounidense. El intercambio de criptomonedas Binance está siendo criticado por los reguladores estadounidenses a pesar de que opera un negocio internacional. La SEC y la CFTC han presentado cargos contra Binance, alegando que la compañía y su fundador, Changpeng Zhao, han trabajado para subvertir «sus propios controles» para permitir que los inversores y clientes estadounidenses de alto patrimonio continúen operando en su bolsa internacional no regulada. «Muchos actores en este espacio no están cumpliendo en este momento con las sanciones internacionales y las leyes de lavado de dinero y están usando criptomonedas para acciones nefastas o malas», dijo Gensler, sin nombrar empresas o individuos. La SEC ha sufrido recientemente algunas pérdidas provisionales en los tribunales, incluyendo a Ripple por los 1.300 millones de dólares que la compañía recaudó en lo que la SEC llamó una oferta de valores no registrados, así como a Grayscale, relacionado con la solicitud de la empresa para convertir su fideicomiso de bitcoins en un fondo cotizado en bolsa de bitcoins al contado. Gensler dijo que durante el En los últimos seis años, la SEC ha presentado o resuelto 150 casos en criptografía. Una de sus disputas legales es con Coinbase, un intercambio de criptomonedas que cotiza en bolsa en los EE. UU. y que amenaza con abandonar el país debido a restricciones regulatorias. Gensler dijo que las empresas aquí tienen que obedecer la ley, aunque evitó hacer referencias a casos específicos. -estafador compatible, ¿por qué los querríamos en nuestros mercados?» dijo. MIRAR: El ex presidente de la SEC, Jay Clayton, en el juicio Bankman-Fried
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