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Riesgo calculado: vistas previas del IPC

por Riesgo Calculado el 11/06/2024 02:15:00 PM El informe económico clave de esta semana es el IPC de mayo que se publicará mañana. El consenso es un aumento del 0,2% en el IPC (3,4% interanual sin cambios desde abril) y un aumento del 0,3% en el IPC subyacente (3,5% interanual, por debajo del 3,6% interanual en abril). De BofA: Después de un promedio de 0,4% m /m de enero a marzo, la inflación dio un pequeño paso en la dirección correcta en abril: la inflación subyacente de precios al consumo (IPC) y la inflación del gasto en consumo personal (PCE) se desaceleraron hasta el 0,3% intermensual (la inflación subyacente del PCE fue del 0,26% redondeada). a dos decimales). Creemos que mayo hará lo mismo y nuestra previsión es que la inflación básica y general del IPC aumente un 0,3% (0,30% a dos decimales) y un 0,1% mensual. Esto dejaría el subyacente y el general con un aumento del 3,6% y el 3,4% interanual, respectivamente, ambos sin cambios con respecto a los niveles de abril. De Goldman: Esperamos un aumento del 0,25% en el IPC subyacente de mayo (frente al 0,3% del consenso), correspondiente a un año- tasa interanual del 3,50% (frente al 3,5% del consenso). Esperamos un aumento del 0,11% en el IPC general de mayo (frente al consenso del 0,1%), lo que corresponde a una tasa interanual del 3,36% (frente al consenso del 3,4%). Nuestro pronóstico es consistente con un aumento del 0,20% en los servicios básicos del IPC excluyendo el alquiler y el alquiler equivalente de los propietarios y con un aumento del 0,19% en el PCE básico en mayo.

Riesgo calculado: Actualización del primer trimestre: morosidad, ejecuciones hipotecarias y REO

Riesgo calculado: Actualización del primer trimestre: morosidad, ejecuciones hipotecarias y REO

por Riesgo Calculado el 10/06/2024 01:17:00 p. m. Hoy, en el boletín inmobiliario de Riesgo Calculado: Actualización del primer trimestre: Morosidad, ejecuciones hipotecarias y REOA breve extracto: NO veremos un aumento en las ejecuciones hipotecarias que afectaría significativamente los precios de la vivienda (como sucedió después de la burbuja inmobiliaria) por dos razones clave: 1) los préstamos hipotecarios han sido sólidos y 2) la mayoría de los propietarios tienen un valor sustancial en sus viviendas… Y en cuanto a las tasas hipotecarias, aquí hay algunos datos del National Mortgage de la FHFA. Base de datos que muestra la distribución de las tasas de interés de las hipotecas familiares de tipo fijo y cerrado para 1 a 4 familias pendientes al final de cada trimestre desde el primer trimestre de 2013 hasta el cuarto trimestre de 2023 (los datos del primer trimestre de 2024 se publicarán en tres semanas). Esto muestra el aumento en el porcentaje de préstamos por debajo del 3%, y también por debajo del 4%, a partir de principios de 2020, cuando las tasas hipotecarias cayeron drásticamente durante la pandemia. Actualmente, el 22,2% de los préstamos están por debajo del 3%, el 58,1% por debajo del 4% y el 77,0% por debajo del 5%. Con un capital sustancial y tasas hipotecarias bajas (principalmente a tasas fijas), pocos propietarios tendrán dificultades financieras. Hay mucho más en el artículo. Puedes suscribirte en https://calculatedrisk.substack.com/

No hay cambios en la tasa de fondos federales

por Riesgo Calculado el 09/06/2024 09:40:00 AM La mayoría de los analistas esperan que no haya cambios en la tasa de fondos federales en la reunión de esta semana, manteniendo el rango objetivo entre 5-1/4 a 5-1/2 por ciento . Actualmente, los participantes del mercado esperan que la próxima medida de la Fed sea un recorte de 25 pb anunciado en la reunión del FOMC de noviembre. El mercado casi está descontando un segundo recorte en diciembre. De BofA: La conclusión es que el informe de empleo de mayo, mejor de lo esperado, sigue siendo consistente con nuestra perspectiva de política monetaria de mantenerse estable. Este informe mostró sólidos aumentos en las nóminas laborales con implicaciones positivas para el gasto de los consumidores. Esperamos que la Fed se mantenga a la espera por ahora e inicie un ciclo de recortes gradual en diciembre que dependerá de una moderación en los datos de inflación. Puede que la economía se esté enfriando, pero no está fría. Las proyecciones se darán a conocer en esta reunión. Para revisar, aquí están las proyecciones de marzo. La segunda estimación de la BEA para el PIB del primer trimestre mostró un crecimiento real del 1,3% anualizado. Las primeras estimaciones para el PIB del segundo trimestre rondan entre el 2% y el 3% anualizado, y las proyecciones del FOMC para el crecimiento interanual en el cuarto trimestre de 2024 son cercanas. Proyecciones del PIB de los gobernadores de la Reserva Federal y los presidentes de los Bancos de la Reserva, cambio en el PIB real1 Fecha de proyección202420252026 marzo de 2024 2,0 ​​a 2.41.9 a 2.31.8 a 2.1 diciembre de 20231.2 a 1.71.5 a 2.01.8 a 2.0 1 Proyecciones de cambio en el PIB real y la inflación son del cuarto trimestre del año anterior al cuarto trimestre del año indicado. La tasa de desempleo se situó en el 4,0% en abril, según las proyecciones del FOMC para el cuarto trimestre. Esto podría revisarse ligeramente al alza. Proyecciones de desempleo de los gobernadores de la Reserva Federal y presidentes del Banco de la Reserva, tasa de desempleo2 Fecha de proyección202420252026 marzo 2024 3,9 a 4.13.9 a 4.23.9 a 4.3 diciembre 20234.0 a 4.24.0 a 4.23.9 a 4.3 2 Las proyecciones de la tasa de desempleo son para el civil promedio tasa de desempleo en el cuarto trimestre del año indicado. En abril de 2024, la inflación PCE aumentó un 2,7 por ciento año tras año (YoY). Esto se encuentra en el extremo superior de las proyecciones del FOMC para el cuarto trimestre, y es probable que la inflación se revise ligeramente a la baja. Proyecciones de inflación de los gobernadores de la Reserva Federal y los presidentes de los Bancos de la Reserva, PCE Inflación1 Fecha de proyección202420252026 marzo de 2024 2,3 a 2,72,1 a 2,22,0 a 2,1 de diciembre de 20232,2 a 2,52,0 a 2,22,0 La inflación básica del PCE aumentó un 2,8 por ciento interanual en abril. Esto también se encuentra en el extremo superior de las proyecciones del FOMC para el cuarto trimestre de 2024. Sin embargo, la vivienda todavía está distorsionando las medidas de inflación y el índice de vivienda seguirá disminuyendo (la política monetaria no puede afectar lo que sucedió en el pasado), y Es probable que las proyecciones para el PCE básico se revisen ligeramente a la baja. Proyecciones de inflación básica de los gobernadores de la Reserva Federal y presidentes de los bancos de la Reserva, fecha de proyección de la inflación básica1 202420252026 marzo de 2024 2,5 a 2.82.1 a 2.32.0 a 2.1 diciembre de 2023 2.4 a 2.72.0 a 2.22.0 a 2.1

Artículos del boletín inmobiliario de esta semana: "Cajero automático doméstico" Mayormente cerrado en el primer trimestre

Artículos del boletín inmobiliario de esta semana: "Cajero automático doméstico" Mayormente cerrado en el primer trimestre

En el boletín inmobiliario de riesgo calculado de esta semana: haga clic en el gráfico para ampliar la imagen. • El «cajero automático doméstico» estuvo mayoritariamente cerrado en el primer trimestre • Primer vistazo a los mercados inmobiliarios locales en mayo • Los alquileres solicitados prácticamente no cambiaron año tras año • El índice de precios de la vivienda Freddie Mac aumentó en abril; Hasta un 6,5% año tras año • ICE Mortgage Monitor: «Los precios de las viviendas se enfrían por segundo mes consecutivo en abril» Generalmente se publica de 4 a 6 veces por semana y proporciona un análisis más profundo del mercado inmobiliario.

Los precios mayoristas de automóviles usados ​​disminuyeron en mayo;  Bajada del 12,1% año tras año

Los precios mayoristas de automóviles usados ​​disminuyeron en mayo; Bajada del 12,1% año tras año

por Riesgo Calculado el 07/06/2024 04:45:00 PM De Manheim Consulting hoy: Los precios mayoristas de vehículos usados ​​disminuyeron en mayo Los precios mayoristas de vehículos usados ​​(sobre una base combinada, de kilometraje y ajustado estacionalmente) bajaron en mayo en comparación con Abril. El índice de valor de vehículos usados ​​de Manheim (MUVVI) cayó a 197,3, una disminución del 12,1% respecto al año anterior. El ajuste estacional del índice redujo el impacto en el mes, resultando en valores que retrocedieron 0,6% mes a mes. El precio no ajustado en mayo disminuyó un 1,2% en comparación con abril, lo que hizo que el precio promedio no ajustado bajara un 11,4% año tras año. énfasis agregado Haga clic en el gráfico para ampliar la imagen. Este índice de Manheim Consulting se basa en todas las transacciones de ventas completadas en las subastas de Manheim en EE. UU. El índice de Manheim sugiere que los precios de los automóviles usados ​​disminuyeron en mayo (ajustados estacionalmente) y bajaron un 12,1 % año tras año. (Anual).

Primer vistazo a los mercados inmobiliarios locales en mayo

Primer vistazo a los mercados inmobiliarios locales en mayo

por Riesgo Calculado el 06/06/2024 01:34:00 p. m. Hoy, en el boletín inmobiliario de Riesgo Calculado: Primer vistazo a los mercados inmobiliarios locales en mayo Un breve extracto: NOTA: Todas las tablas para listados activos, listados nuevos y ventas cerradas incluya una comparación con mayo de 2019 para cada mercado local (algunos datos de 2019 no están disponibles). Este es el primer vistazo a varios mercados locales que informaron inicialmente en mayo. Estoy siguiendo más de 40 mercados inmobiliarios locales en los EE. UU. Algunos de los 40 mercados son estados y algunos son áreas metropolitanas. Actualizaré estas tablas a lo largo del mes a medida que se publiquen datos adicionales. Las ventas cerradas en mayo correspondieron principalmente a contratos firmados en marzo y abril, cuando las tasas hipotecarias a 30 años promediaron 6,82% y 6,99%, respectivamente (Freddie Mac PMMS). Esto es inferior a las tasas hipotecarias de más del 7 % en el período de agosto a noviembre (aunque las tasas ahora están nuevamente por encima del 7 %)…. En mayo, las ventas en estos mercados aumentaron un 3,3 % interanual. El mes pasado, en abril, estos mismos mercados aumentaron un 8,2% año tras año sin ajuste estacional (NSA). Las ventas en todos estos mercados disminuyeron en comparación con mayo de 2019. …Este es un aumento año tras año. NSA para estos primeros mercados de informes. Hubo la misma cantidad de días hábiles en mayo de 2024 en comparación con mayo de 2023, por lo que el cambio año tras año en las ventas ajustadas estacionalmente será aproximadamente el mismo como sugieren los datos de la NSA…Estos fueron solo algunos de los primeros informes. mercados. ¡Muchos más mercados locales por venir! Hay mucho más en el artículo.

Riesgo calculado: jueves: solicitudes de desempleo, PPI

Riesgo calculado: jueves: solicitudes de desempleo, PPI

por Riesgo Calculado el 10/04/2024 07:15:00 p. m. Nota: Las tasas hipotecarias son de MortgageNewsDaily.com y son para escenarios de primer nivel. Jueves: • A las 8:30 a. m., hora del Este, se publicará el informe semanal inicial de solicitudes de desempleo . El consenso es de 225.000 solicitudes iniciales, frente a las 221.000 de la semana pasada. • También a las 8:30 am, el índice de precios al productor de marzo del BLS. El consenso es un aumento del 0,2% en el IPP y un aumento del 0,3% en el IPP básico.

Riesgo calculado: Medidas interanuales de inflación: servicios, bienes y vivienda

Riesgo calculado: Medidas interanuales de inflación: servicios, bienes y vivienda

por Riesgo Calculado el 10/04/2024 08:54:00 AM Aquí hay algunas medidas de inflación: El primer gráfico es el que el presidente de la Fed, Powell, había mencionado cuando los servicios menos el alquiler de la vivienda aumentaron alrededor del 8% año tras año. . Esto disminuyó, pero ha aumentado recientemente y ahora ha aumentado un 4,8 % interanual. Haga clic en el gráfico para ampliar la imagen. Este gráfico muestra el cambio de precio interanual para los servicios y servicios menos el alquiler de alojamiento hasta marzo de 2024. Los servicios aumentaron un 5,3 % interanual a medida que de marzo de 2024, sin cambios desde el 5,0% interanual en febrero. Los servicios menos el alquiler de alojamiento aumentaron un 4,8% interanual en marzo, frente al 3,9% interanual en febrero. El segundo gráfico muestra que los precios de los bienes comenzaron a aumentar año tras año (interanual). ) en 2020 y se aceleró en 2021 debido tanto a la fuerte demanda como a las interrupciones de la cadena de suministro. Los bienes duraderos registraron un -2,1% interanual en marzo de 2024, frente al -1,6% interanual de febrero. Las materias primas, menos los alimentos y la energía, registraron un -0,7% interanual en marzo, por debajo del -0,3% interanual en febrero. Aquí hay un gráfico del cambio año tras año en alojamiento según el informe del IPC (hasta marzo) y en vivienda según el informe PCE (hasta febrero). El alojamiento aumentó un 5,6% año tras año. -interanual en marzo, frente al 5,8% en febrero. El consumo de vivienda (PCE) subió un 5,8% interanual en febrero, frente al 6,1% de enero. Esto todavía está poniéndose al día con los datos privados. El BLS señaló esta mañana: «El índice de vivienda aumentó en marzo, al igual que el índice de gasolina. Combinados, estos dos índices contribuyeron a más de la mitad del aumento mensual en el índice de todos los artículos». El IPC subyacente sin vivienda subió 2,4 % interanual en marzo, frente al 2,2% en febrero.

Riesgo calculado: una actualización sobre la batalla real del precio de la vivienda: inventario bajo versus asequibilidad

por Riesgo Calculado el 09/04/2024 11:16:00 a. M. Hoy, en el boletín inmobiliario de Riesgo Calculado: Una actualización sobre la batalla real del precio de la vivienda: inventario bajo versus asequibilidad Un breve extracto: Hace casi un año escribí: Precio de la vivienda Battle Royale: bajo inventario versus asequibilidad. ¡Aquí hay una actualización a medida que continúa la batalla! He estado luchando con el impacto en los precios de la vivienda del rápido aumento de las tasas hipotecarias y los pagos mensuales durante los últimos dos años. Mi reacción fue que la situación actual era algo similar a la del período 1978 a 1982 y probablemente veríamos una caída de los precios en términos reales (ajustados por inflación). Véase de marzo de 2022: Vivienda: no compare el auge inmobiliario actual con la burbuja y la caída. En ese artículo escribí sobre los precios:[W]Deberíamos esperar algo similar a lo que ocurrió a finales de los años 70: parece probable una caída en los precios reales de la vivienda… Actualmente sólo tenemos que observar y esperar. Sin embargo, podemos estar bastante seguros de que no veremos caídas en cascada de los precios nominales como durante la crisis inmobiliaria, ya que habrá pocas ventas en dificultades. En el período de 1980, los precios nominales sólo disminuyeron ligeramente de mes a mes. pocas veces según el índice nacional de precios de la vivienda Case-Shiller. Sin embargo, los precios reales (ajustados a la inflación) disminuyeron un 10,7% desde su máximo. El pico ajustado por inflación se produjo en octubre de 1979, y los precios reales no superaron ese pico hasta mayo de 1986 (ver de octubre de 2022: Precios de la vivienda: 7 años en el purgatorio). Hay mucho más en el artículo.

El índice líder de bienes raíces comerciales disminuyó un 9% en marzo

El índice líder de bienes raíces comerciales disminuyó un 9% en marzo

por Riesgo calculado el 08/04/2024 11:01:00 a. m. De Dodge Data Analytics: El índice Dodge Momentum cayó un 9 % en marzo El índice Dodge Momentum (DMI), emitido por Dodge Construction Network, cayó un 8,6 % en marzo a 164,0 (2000 =100) de la lectura revisada de febrero de 179,5. Durante el mes, la planificación comercial cayó un 3,2% y la planificación institucional cayó un 17,2%. “En 2023, la planificación comercial disminuyó mientras que la planificación institucional mejoró notablemente, ubicándose un 29% por encima de los niveles del año anterior en febrero de 2024. Si bien los sólidos fundamentos del mercado deberían respaldar la planificación institucional en este año, este lado del índice corre mayor riesgo de sufrir una corrección sustancial después del crecimiento del año pasado”, afirmó Sarah Martin, directora asociada de pronósticos de Dodge Construction Network. “Gran parte del declive en el aspecto institucional se atribuye a niveles más bajos de planificación educativa. Entre febrero de 2023 y febrero de 2024, los proyectos de laboratorios de I+D y ciencias biológicas representan aproximadamente el 34% del valor de la planificación educativa, y esa proporción alcanza el 59% en algunos meses. En marzo, sin embargo, esa proporción cayó al 7%. El aumento de la construcción de laboratorios en los últimos años puede conducir a una menor demanda de planificación a medida que el mercado absorba nueva oferta en 2024. Probablemente, los menores volúmenes de laboratorio darán como resultado que la planificación educativa vuelva a su promedio de largo plazo y más sostenible”. …El DMI es una medida mensual del valor de los proyectos de construcción no residenciales que se están planificando y que, según se ha demostrado, lidera el gasto en construcción de edificios no residenciales durante un año completo. Énfasis añadido. Haga clic en el gráfico para ampliar la imagen. Este gráfico muestra el índice Dodge Momentum desde 2002. El índice se situó en 164,0 en marzo, frente a 179,5 el mes anterior. Según Dodge, este índice aventaja «en un año completo el gasto en construcción de edificios no residenciales». Este índice sugiere una desaceleración en 2024. La construcción comercial suele ser un indicador económico rezagado.

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