¿Quieres ideas más inteligentes en tu bandeja de entrada? Regístrese en nuestros boletines semanales para obtener solo lo que importa a los líderes de IA, datos y seguridad empresariales. Suscribirse ahora a pesar de ser una industria altamente regulada, el comercio de capital ha estado constantemente a la vanguardia de las innovaciones tecnológicas en el sector de servicios financieros. Sin embargo, cuando se trata de agentes y solicitudes de IA, muchos bancos han adoptado un enfoque más cauteloso para la adopción. TD Securities, el brazo de negociación de capital y valores de TD Bank, lanzó su asistente virtual TD AI el 8 de julio, dirigido a sus profesionales de ventas institucionales, comercio e investigación de la oficina principal para ayudarlos a administrar su flujo de trabajo. El CIO de TD Securities, Dan Bosman, dijo a VentureBeat que el objetivo principal del asistente virtual es ayudar a las ventas de capital de la parte delantera y a los comerciantes a obtener información e investigación del cliente. «La primera versión de esto comenzó como piloto, que luego escalamos», dijo Bosman. «Realmente se trata de acceder a los datos de investigación de capital que nuestros analistas sacaron y llevarlos a manos del equipo de ventas de una manera que sea amigable con las ventas». AI Scaling alcanza sus límites de potencia de límites, el aumento de los costos de los tokens y los retrasos de inferencia están remodelando Enterprise AI. Únase a nuestro salón exclusivo para descubrir cómo están los mejores equipos: convertir la energía en una ventaja estratégica arquitectando una inferencia eficiente para las ganancias de rendimiento real que desbloquean el ROI competitivo con sistemas de IA sostenibles asegura su lugar para mantenerse a la vanguardia: https://bit.ly/4mwgngo Bosman con el piso comercial de un piso comercial. Por lo tanto, el asistente de IA tiene que sonar natural, intuitivo y acceder a las ideas generadas por los comerciantes. Building TD Ai Bosman dijo que la idea para el asistente de IA provino de un miembro del equipo de ventas de capital. Afortunadamente, el banco tiene una plataforma llamada TD Invent, donde los empleados pueden traer ideas y el equipo de liderazgo de innovación puede evaluar los proyectos de manera responsable. «Alguien en nuestro mostrador de ventas de investigación de capital entró y se dijo, tengo esta idea y la traje a TD Invent», dijo Bosman. «Lo que más me ha encantado de esto es cuando construyes algo súper mágico, no necesitas salir y vender o poner una mueca en ello. La gente entra y nos dice:» Queremos esto, necesitamos esto o tenemos ideas «, y es realmente el mejor cuando podemos reunir nuestra inversión en datos, nubes e infraestructura». TD Security construyó el asistente virtual TD AI al aprovechar los modelos GPT de OpenAI. Bosman dijo que TD trabajó con sus equipos de tecnología y la compañía canadiense de IA Layer 6, que el banco adquirió en 2018, así como con otras asociaciones estratégicas. El asistente se integra con la infraestructura en la nube del banco, lo que le permite acceder a documentos de investigación internos y datos del mercado, como presentaciones 13F y datos de capital histórico. Bosman llama a TDS AI un sistema de gestión del conocimiento, un término que generalmente abarca su capacidad de recuperar, a través de procesos de generación aumentada (RAG) de recuperación, agregando y sintetizando información en «resúmenes y conocimientos concisos de contexto» para que sus equipos de ventas puedan responder preguntas del cliente. TD AI Virtual Assistant también brinda a los usuarios acceso al modelo de base de TD Bank, TD AI Prism. El modelo, lanzado en junio, está en uso en todo el banco y no solo para TD Securities. Durante el lanzamiento, el banco dijo que TD Ai Prism mejorará el rendimiento predictivo de las aplicaciones de TD Bank procesando 100 veces más datos, reemplazando sus modelos de arquitectura única y garantizando que los datos de los clientes permanezcan internos. «El desarrollo planteó desafíos únicos, ya que Gen AI era relativamente nuevo en la organización cuando comenzó la iniciativa, requiriendo una navegación cuidadosa de la gobernanza y los controles», dijo Bosman. «A pesar de esto, el proyecto reunió con éxito equipos diversos en toda la empresa, fomentando la colaboración para ofrecer una solución de vanguardia». Agregó que una de las características más destacadas es su capacidad de texto a SQL, que convierte las indicaciones de lenguaje natural en consultas SQL. Para capacitar al asistente, Bosman dijo que TD Securities desarrolló optimizaciones para facilitar el proceso. «Con las optimizaciones pendientes de patentes en ingeniería rápida y recuperación dinámica de ejemplos de pocos disparos, logramos con éxito el rendimiento deseado de la empresa a través del aprendizaje de contexto», dijo Bosman. «Como resultado, el ajuste del modelo OpenAI subyacente no fue necesario para interactuar con conjuntos de datos no estructurados y tabulares». Los bancos que ingresan lentamente a la era de agente TD Bank y TD Securities, por supuesto, no son los únicos bancos interesados en expandirse de asistentes a agentes de IA. BNY le dijo a VentureBeat que comenzó a ofrecer soluciones de múltiples agentes a sus equipos de ventas para ayudar a responder las preguntas de los clientes, como las relacionadas con el soporte de divisas. Wells Fargo también vio un aumento en el uso de su asistente interno de IA. Para sus clientes de ventas de automóviles, Capital One creó un agente que les ayuda a vender más automóviles. Muchos de estos casos de uso surgieron después de meses de pruebas piloto, como es el caso en cualquier otra industria; Sin embargo, las instituciones financieras tienen la carga adicional de la estricta privacidad de los datos del cliente y las responsabilidades fiduciarias. Bosman de TD Securities señaló que muchos empleados, incluso en el lado comercial del banco, están cada vez más familiarizados con herramientas como ChatGPT. El desafío con los asistentes y agentes de pruebas piloto radica menos en enseñarles sobre las herramientas, pero al establecer las mejores prácticas para usar los asistentes, integrarlos en los flujos de trabajo existentes, comprender sus limitaciones y cómo los humanos pueden proporcionar comentarios para mitigar las alucinaciones. Finalmente, Bosman dijo que el asistente evolucionaría en algo que incluso sus usuarios fuera del banco querrían usar al interactuar con TD Securities. «Mi visión es que vemos a la IA como algo que puede agregarnos valor, pero también a los clientes externos en el banco. En este momento, es una gran oportunidad para nosotros para impulsar una experiencia de cliente más fuerte y ofrecer una mejor experiencia colega», dijo Bosman. Insights diarias sobre casos de uso de negocios con VB diariamente Si desea impresionar a su jefe, VB Daily lo tiene cubierto. Le damos la cuenta interior de lo que las empresas están haciendo con la IA generativa, desde cambios regulatorios hasta implementaciones prácticas, por lo que puede compartir ideas para el ROI máximo. Lea nuestra Política de privacidad Gracias por suscribirse. Mira más boletines de VB aquí. Ocurrió un error.