Si dirige una organización de microfinanzas en África, debe enfrentar desafíos ilimitados. Es posible que ya haya considerado adaptarse a una solución bancaria central (CBS) para superar los desafíos. Si es así, y tenemos razón, debe haberse preguntado a usted mismo o a un amigo cuál es la mejor solución bancaria central para IMF de la región. Bueno, usted no está solo; Miles de propietarios de IMF están en el mismo barco y hacen la misma pregunta. Por lo tanto, lo ayudaremos con la lista definitiva de las mejores CBS para las IMF africanas. ¡Vamos a averiguar! Las instituciones de microfinanzas (IMF) desempeñan un papel vital en la prestación de servicios financieros a comunidades desatendidas en todo el continente. Pero para ejecutar la operación sin problemas, las IMF necesitan soluciones bancarias centrales sólidas que puedan optimizar sus operaciones para obtener el máximo rendimiento. África tiene una población diversa con un panorama económico único. Por lo tanto, es crucial que las IMF tengan las herramientas adecuadas a su disposición. Ahí es donde las soluciones bancarias centrales entran en juego en el ecosistema de microfinanzas actual. Los sistemas CBS son la columna vertebral de las operaciones y les ayudan a gestionar préstamos, depósitos, información de clientes, etc., de manera más eficiente. Pero elegir la herramienta adecuada requiere mucho trabajo. Y aquí es donde los empresarios sufren su dilema. No te preocupes; Hemos investigado el panorama de la tecnología de las microfinanzas y hemos enumerado las «5 principales soluciones bancarias básicas para las IMF en África». Estas soluciones son los caballos de batalla que permiten a las IMF prestar servicios a sus clientes de manera eficaz, ya sea en ciudades bulliciosas o en aldeas remotas. Continúe leyendo este blog, aclare todas sus dudas y tome la decisión que le salve la vida para que sus microfinanzas prosperen. ¡Veamos quién llegó a la lista! Las 10 principales soluciones bancarias centrales para IMF en África Antes de continuar con la lista, nos gustaría recordarles que hay muchas otras buenas soluciones bancarias centrales en el mercado con potencial. Sin embargo, según nuestra investigación, vale la pena agregar a esta lista las soluciones que se enumeran a continuación. ¡Veamos cuáles son! 1. Ascend Financials: Southtech Group Ascend Financials es una de las 5 mejores soluciones bancarias centrales para IMF en África. Es un software basado en la nube creado por Southtech Group y es uno de los primeros software dedicado a la industria de las microfinanzas que llega al mercado. Hasta ahora, ha prestado servicios a varias IMF en todo el mundo, incluidas Bangladesh, Myanmar, Filipinas, Uganda y Kenia. Estamos seguros de que ya conoce BRAC, la organización de microfinanzas más grande del mundo; ¿adivina qué? BRAC utilizó Ascend Financials durante dos décadas y media y fue el primer usuario de AFS. A lo largo de su trayectoria con BRAC, AFS automatizó más de 3000 sucursales y ahorró $11 millones al año. RDRS Bangladesh, Northern EZCredit Lending Corporation-Filipinas y PGMF-Myanmar también son algunos de sus clientes. Además, también atiende al mercado africano, teniendo clientes en algunos países del continente. En cuanto a funciones, AFS es una de las soluciones de microfinanzas más avanzadas del mundo integrada en módulos. La arquitectura modular hace que la solución sea más accesible, flexible y asequible para las organizaciones de microfinanzas. Curiosamente, no importa cuán grande o pequeña sea su Microfinanzas, aún puede integrar este software según sus necesidades. Entre sus características se encuentra el software de inteligencia empresarial que ayuda a las IMF a analizar datos y tomar decisiones informadas. Un sistema flexible de pago y desembolso de préstamos ayuda a las instituciones de microfinanzas a aumentar sus tasas de pago. Puede integrar fácilmente la banca móvil, la banca de agentes y otras facilidades de pago. Además, AFS cuenta con un amplio sistema de evaluación de prestatarios que ayuda a las IMF a reducir el fraude, lo que le ayuda significativamente a aumentar sus ganancias. Entonces, si está buscando una solución bancaria central, Ascend Financials de Southtech puede ser la indicada. 2. Mambu – Mambu Software Company Después de AFS, Mambu es una de las cinco mejores soluciones bancarias centrales para IMF en África. Solución de banca central basada en la nube para IMF. Este software es una buena herramienta conocida por su excepcional flexibilidad y escalabilidad. Sus características únicas permiten a las instituciones financieras adaptarse rápidamente a las cambiantes demandas del mercado, ofreciendo productos personalizables, como préstamos y depósitos, e integraciones perfectas con otras herramientas financieras. Mambu tiene un motor de préstamos nativo de la nube llamado «Honeycomb», que permite a las instituciones financieras y no financieras lanzar y diversificar rápidamente productos de préstamos utilizando API de código bajo o sin código. También le ayuda a modernizar fácilmente su cartera de préstamos, expandirse a nuevos mercados y optimizar su negocio de préstamos con facilidad. Benefíciese de nuestro modelo SaaS escalable y nativo de la nube y de la compatibilidad con múltiples nubes a través de la “nube con engranajes”. Gracias a su arquitectura ágil, extiende su alcance a poblaciones desatendidas, lo que la convierte en una solución ideal para las microfinanzas. Este sistema basado en la nube también garantiza rentabilidad, seguridad y cumplimiento normativo, lo que permite a las instituciones financieras prosperar en un panorama financiero en constante evolución. 3. Solución de banca central Oradian: Oradian En nuestra lista, Oradian ocupa el tercer lugar entre las 5 mejores soluciones de banca central para IMF en África. Es un sistema hecho a medida que ofrece un rendimiento excepcional a una amplia gama de instituciones financieras en el sudeste asiático y el África subsahariana. Esta solución nativa de la nube opera en 12 países. Oradian ofrece un sistema bancario central especializado, nativo de la nube, optimizado para instituciones financieras, incluidas las microfinanzas en los mercados emergentes. Sin embargo, es una buena opción sólo para grandes organizaciones. Este sistema avanzado nativo de la nube lo ayuda a integrarse con su negocio a través de API, brindando automatización para préstamos, gestión de riesgos, puntuación, contabilidad, cumplimiento, mensajería, informes y más. Puede ampliar su oferta de productos y mejorar las experiencias de los clientes utilizando el sistema central extensible. El sistema es totalmente configurable y se puede implementar inmediatamente. Al igual que Ascend Financials de Southtech, puede optar por implementar los módulos principales más relevantes para su IMF o crear servicios personalizados. 4. Solución bancaria central de Musoni: sistema Musoni Musoni es un software de microfinanzas basado en la nube que se centra en promover la inclusión financiera en África. Proporciona herramientas eficientes de gestión de préstamos y ahorros, se integra con soluciones de banca móvil y garantiza análisis de datos confiables. El énfasis de Musoni en la tecnología y la toma de decisiones basada en datos lo convierte en un activo valioso para las instituciones de microfinanzas de la región. Está alojado en AWS, una plataforma en la nube que elimina las preocupaciones sobre el almacenamiento, el mantenimiento del servidor y las copias de seguridad. Con Musoni, no hay necesidad de costosas inversiones iniciales en hardware ni costos de mantenimiento continuo. Musoni es conocido por sus funciones avanzadas que permiten a las IMF operar con facilidad. Entre sus características se encuentra una buena función de gestión de clientes y grupos que le ayuda a gestionar fácilmente clientes individuales y grupales. También cuenta con opciones integradas de contabilidad, informes y verificación de crédito que mejoran las decisiones sobre préstamos. La medición del desempeño social es otra característica que puede ayudarlo a comprender el impacto de su esfuerzo. En pocas palabras, Musoni simplifica las operaciones de sus IMF y al mismo tiempo se mantiene al día con las demandas de la era digital, lo que la convierte en una excelente opción para las organizaciones financieras de África que buscan crecimiento y eficiencia. 5. Temenos Banking Cloud – Temenos Por último, pero no menos importante, Temenos Banking Cloud es una de las 5 mejores soluciones bancarias centrales para IMF en África. Es una de las soluciones basadas en SaaS más reconocidas en el sector de servicios financieros y ofrece importantes ventajas para la industria de las microfinanzas. Para las organizaciones de microfinanzas, es bueno, especialmente para la gestión de riesgos, la integridad de los datos, el cumplimiento normativo y una seguridad sólida; Temenos se presenta como una opción confiable para las IMF africanas. Esta plataforma versátil permite a las instituciones de microfinanzas acceder a una amplia gama de capacidades bancarias líderes en el mercado, garantizando la creación de experiencias excepcionales para los clientes. Con un enfoque en la innovación rápida, Temenos permite a las IMF introducir nuevos servicios y funciones con una velocidad notable, aprovechando tecnologías integradas como la IA explicable. Temenos apoya la modernización progresiva, permitiendo a las instituciones de microfinanzas gestionar las carteras de tecnología existentes y realizar la transición a la nube sin problemas. La extensibilidad de la plataforma permite a las organizaciones de microfinanzas personalizar sus operaciones, y sus servicios bancarios premontados agilizan la introducción de nuevos servicios a los clientes de manera eficiente. Para las IMF, Temenos ofrece una base sólida para el crecimiento, el cumplimiento y la innovación. Las anteriores son las cinco principales soluciones bancarias centrales para IMF en el mercado africano. Si administra una microfinanzas en la región africana, esta lista puede ayudarlo a elegir la más adecuada para usted. Pero antes de decidirse a adaptarse a una solución, asegúrese de revisarlas todas cuidadosamente y elegir la que se ajuste a sus necesidades. ¿Busca la mejor solución bancaria central? Explore Ascend Financials de Southtech

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