La inteligencia empresarial en los servicios financieros está demostrando ser un punto de inflexión. La inteligencia empresarial es una tecnología novedosa respaldada por la IA. Es una combinación de estrategias y procesos. En pocas palabras, la inteligencia empresarial recopila, limpia, formatea y analiza datos. ¿No es gran cosa? ¡Piénselo de nuevo! En un mundo regido por los datos, esta es una superpotencia. La inteligencia empresarial es, de hecho, el mejor amigo de un director financiero. Permite a los usuarios realizar una amplia gama de actividades con gran facilidad. Desde su aparición, las soluciones de inteligencia empresarial han desempeñado un papel clave en los servicios bancarios y financieros. La inteligencia empresarial en los servicios financieros ofrece herramientas invaluables para la evaluación de riesgos y los planes de gestión de costos. También proporcionan información detallada sobre los clientes: una vista de 360 grados del cliente, que no tiene precio. Por lo tanto, en nuestra era actual, donde los datos lo son todo, la inteligencia empresarial se ha convertido en un activo valioso que ofrece apoyo en la toma de decisiones. Analicemos esto en detalle. Primero, hablemos del esquivo 360. Mejore las experiencias bancarias digitales de sus clientes La necesidad de una vista de 360 grados de los clientes y compradores en la tienda Esta tecnología está creciendo en popularidad. Se ha convertido en una herramienta muy favorecida entre las empresas de todo el mundo. Un informe reciente predice el crecimiento en el mercado empresarial global. El precio previsto para las aplicaciones de software de inteligencia empresarial y análisis es de 18 mil millones de dólares para 2026. El concepto de una vista de 360 grados es vital para que las empresas funcionen mientras predicen las necesidades de los clientes. Esto allana el camino para obtener información significativa y permite una interacción más personalizada. Los beneficios de este método se enumeran a continuación. 1. Comprensión superior del cliente: la vista de 360 grados permite a los dueños de negocios predecir las necesidades de los clientes, lo que permite interacciones más personalizadas y la construcción de relaciones. 2. Marketing personalizado: las empresas pueden comprender las preferencias del cliente a través del mapa de recorrido del cliente. Este mapa permite a las empresas desentrañar el pensamiento de los clientes y curar estrategias de marketing, asegurando mayores tasas de participación y conversión. 3. Servicio al cliente mejorado: una vista de 360 grados significa que los representantes de servicio pueden acceder al historial completo de un cliente. Basándose en los patrones de comportamiento pasados del cliente, este método proporciona personalizaciones. Esta personalización es evidente en sus interacciones con usted. A su vez, aumenta la satisfacción del cliente. 4. Eficiencia operativa: con la recopilación de datos de vista de 360 grados, las empresas pueden optimizar sus procesos, haciendo que las operaciones sean más fluidas y eficientes. La vista del cliente de 360 grados es un método que ha revolucionado las interacciones entre el cliente y el proveedor de servicios. Estas conversaciones brindan a los clientes una vista unificada de la trayectoria del cliente. También permiten la colaboración entre diferentes departamentos. ¿Por qué necesita una estrategia de inteligencia empresarial para su negocio financiero? La tecnología está creciendo rápidamente y la cantidad de datos generados en el mundo empresarial actual es enorme. ¡Creamos alrededor de 2,5 trillones de bytes de datos todos los días! Los procesos financieros heredados han comenzado a fallar. No tienen las herramientas adecuadas para manejar esta cantidad de datos. Una estrategia de inteligencia empresarial eficiente sería su caballero de brillante armadura. Le permite medir y evaluar el rendimiento. También puede identificar ventajas competitivas y tomar decisiones informadas basadas en datos. Otras razones por las que debería instalar esta tecnología en sus servicios financieros incluyen: 1. Mejor toma de decisiones Business Intelligence implementa análisis predictivo para enriquecer el proceso de toma de decisiones. Este derivado de la IA puede aprender datos codificados, reconocer patrones recurrentes y hacer predicciones precisas. Esta mayor visibilidad de los resultados potenciales basados en desempeños pasados es la mejor herramienta para una empresa. Las empresas con una estrategia de BI eficiente pueden obtener información sobre el comportamiento de sus clientes. Esto les otorga la capacidad de anticipar las tendencias en el mercado y ajustar las operaciones comerciales en consecuencia. Posteriormente, el riesgo de pérdidas de la empresa debido a los cambios del mercado también disminuye. Además, Business Intelligence mejora la comunicación entre los departamentos dentro de la empresa. Los empleados pueden compartir información significativa de varios conjuntos de datos, eliminando la necesidad de depender de evidencia anecdótica. Trabajar juntos hacia un objetivo compartido impulsará la eficiencia y aumentará las ganancias. 2. Mayor eficiencia operativa Con una estrategia de BI sólida, las empresas pueden agilizar los procesos internos. También pueden analizar el comportamiento y el desempeño de los empleados para descubrir talentos ocultos. El análisis de datos, un subconjunto de BI, puede arrojar luz sobre cómo optimizar las eficiencias dentro de la organización. Las empresas con sistemas de BI generalmente cambian del trabajo manual, que consume mucho tiempo, a sistemas automatizados, lo que las hace más ágiles y libera recursos. 3. Gestión sólida de riesgos El análisis predictivo y el aprendizaje automático son herramientas potentes para el propietario de un negocio. Estos sistemas también pueden evaluar los riesgos al tiempo que predicen tendencias futuras. Con estos conocimientos de riesgo, las empresas pueden evitar realizar determinadas inversiones y compromisos. Esto ayudará a las empresas a reducir las pérdidas que podrían dañar su resultado final si no se controlan. 4. Aumenta la retención de clientes La inteligencia empresarial financiera le proporciona la información más actualizada sobre los clientes. Las instituciones bancarias y financieras pueden mantener armados a sus equipos de marketing y ventas. Con la ayuda de BI, sus equipos pueden reconocer a los clientes más leales y rentables de la organización. Esta información es oro, ya que los equipos pueden concentrar sus esfuerzos en retener a estos clientes. También pueden obtener información sobre el tipo de cliente que pueden atraer a su negocio. 5. Ofrece una ventaja competitiva Debido a su larga lista de ventajas, la estrategia de BI tiene el poder de darle una fuerte ventaja competitiva en el mercado. También le ayuda a optimizar el mejor proveedor de soluciones de BI para su negocio financiero. Estos servicios también están integrados con características superiores. 6. Reducción de costos La rentabilidad es un control de calidad de la estrategia de inteligencia empresarial que utiliza. Al utilizar análisis predictivos y otras herramientas de BI, la presupuestación se vuelve más precisa. De este modo, se agiliza la asignación de recursos y se identifican oportunidades de reducción de costos; una estrategia de BI eficiente también supervisará las ofertas de capacitación y los costos asociados. Esto le ayudará a presupuestar y reducir los gastos imprevistos. ¿Cómo está transformando la IA los servicios financieros: caso de uso y aplicaciones? ¡Lea más! ¿Cómo puede crear una estrategia de BI exitosa para su negocio de servicios financieros? Una estrategia de BI sólida puede mejorar la retención de clientes, optimizar los costos y brindar ventajas competitivas. Es vital que sus planes y objetivos comerciales se alineen con su estrategia de inteligencia empresarial para que sea un éxito. Estos son los pasos clave involucrados en la creación de una estrategia de BI eficiente: 1. Evalúe y defina su ecosistema de BI Reúna toda la información que necesita antes de embarcarse en este viaje. Un plan de datos sólido es vital para su implementación. Debe incluir la identificación de fuentes de datos y la visualización de una estrategia. Reúna la relevancia de sus fuentes de datos (clientes, proyectos, ventas, marketing, finanzas, etc.). Puede organizarlos por departamento, función o impacto comercial para agilizar el proceso. Visualizar una estrategia implicará discutir la visión de la empresa con las partes interesadas. Cree una presentación atractiva para ellos con la ayuda de un diseñador. En su presentación, asegúrese de resaltar las razones y los beneficios de una estrategia de BI. 2. Presupuesto Su próximo paso inmediato es desarrollar un presupuesto preciso. Sin planificación, el proceso de implementación de la estrategia de BI puede ser costoso y puede causar tensión financiera para la empresa. Desarrollar una estrategia de antemano lo preparará para cualquier gasto imprevisto. 3. Reúna a su equipo de BI Seleccione un grupo de empleados competentes para trabajar como su equipo de implementación de BI. Incluya a las partes interesadas de la empresa en el equipo para mantenerlos informados. Su equipo debe incluir un empleado de RR.HH., un oficial de programación, uno del sindicato y un asistente legal. Este será su ejército, por así decirlo, así que asegúrese de tomar las decisiones correctas. 4. Elija su plataforma de BI Sus objetivos comerciales están destinados a cambiar. 5. Seleccione su socio de software de BI Este es un viaje delicado. Sea audaz y decidido cuando llegue a este paso. Recuerde que el socio que elija lo guiará en todo momento. Compare diferentes socios para evaluar sus diferentes características. Por último, combine esto con informes anteriores y revíselos. Realizar demostraciones es el método más eficaz para este paso. 6. Planifique la capacitación del usuario Imagine si, después de todo el esfuerzo invertido en la implementación, ningún empleado está equipado para manejar las consecuencias. ¡Un verdadero desastre! Por eso es tan importante planificar la capacitación del usuario con anticipación. Una vez que haya decidido sobre un proveedor de servicios, es hora de planificar su programa de capacitación. A veces, los proveedores de servicios brindan capacitación en video y clases en vivo. Esto ayuda a los usuarios a configurar y familiarizarse con el software. La capacitación ayudará a los empleados a mantenerse actualizados sobre los conocimientos y aprender las mejores características. 7. Refine sus datos Esta es la última etapa de preparación para construir una estrategia de BI exitosa. Refine sus estructuras de datos y elimine los desperdicios. Los datos más limpios posibles producirán los mejores resultados de productividad. La calidad de los datos que ingrese en Power BI afectará la calidad de los conocimientos que obtenga, por lo que es fundamental no subestimar este paso. ¿Cómo beneficia la inteligencia empresarial a los servicios financieros? Una estrategia de BI sólida puede mejorar la retención de clientes, optimizar los costos y brindar ventajas competitivas. Estos son algunos de los principales beneficios de implementar BI en su estrategia de servicios financieros: Información en tiempo real: la BI financiera puede acceder espontáneamente a cualquier dato financiero registrado, lo que permite una toma de decisiones más rápida e informada. Informes mejorados: la redacción de informes es un trabajo tedioso que se puede automatizar con BI financiera. Esto libera a los empleados para que participen en el análisis y la interpretación. Ahorro de costos y crecimiento de los ingresos: la BI financiera puede ayudar a las empresas a reconocer áreas de incompetencia, reducir costos y descubrir nuevas fuentes de ingresos. Mayor eficiencia: la BI financiera puede automatizar y agilizar los procesos financieros, reduciendo el trabajo manual y evitando el riesgo de error humano. Transparencia y colaboración: con la BI financiera, se refuerza la comunicación entre otros departamentos y finanzas. ¿Cómo puede ayudar Fingent a llevar la inteligencia empresarial a su servicio financiero? Fingent es conocida por utilizar tecnología de vanguardia para garantizar los mejores resultados para los clientes. Estas tecnologías incluyen aprendizaje automático, procesamiento de lenguaje natural y más. Estas pueden transformarse en valiosas herramientas de inteligencia empresarial personalizadas para su negocio. Podemos ayudar a su organización financiera a mantenerse por delante de la competencia. El software diseñado para usted garantizará que su organización se mantenga resistente independientemente de cualquier circunstancia disruptiva. Los expertos de Fingent permiten a las empresas mantener el impulso con nuevos desarrollos. También miden el efecto de los cambios en los requisitos de los clientes. Nuestros expertos en desarrollo de software personalizado en Fingent pueden ayudarlo a comprender todo lo que necesita saber sobre inteligencia empresarial. Hable con nosotros hoy.
