Introducción En una era en la que los datos impulsan la toma de decisiones y las experiencias de los clientes, el sector bancario, de servicios financieros y de seguros (BFSI) reconoce cada vez más la necesidad de modernizar los datos. A pesar de los claros beneficios, muchas instituciones financieras tienen problemas con los sistemas heredados y con los problemas de calidad de los datos. Este blog explora los desafíos y los pasos críticos necesarios para una modernización de datos exitosa. La necesidad de modernizar los datos Las últimas dos décadas han transformado significativamente las operaciones bancarias. El cambio hacia la banca virtual y los pagos digitales se aceleró debido a la crisis financiera de 2008 y la reciente pandemia. Hoy en día, los datos juegan un papel crucial en la definición de los objetivos empresariales y en el logro del crecimiento del negocio. La clave del éxito radica en aprovechar los datos disponibles y diseñarlos estratégicamente para atraer nuevos clientes, mantener los existentes y mejorar la satisfacción del cliente. La transición de las infraestructuras heredadas a una arquitectura de datos moderna que admita operaciones y análisis basados ​​en datos con alta seguridad y gobernanza es imperativa. Desafíos en la modernización de datos Experiencia y expectativas del cliente Los clientes modernos esperan experiencias personalizadas y fluidas, especialmente en la banca móvil y en línea. Sin embargo, muchas instituciones luchan por priorizar la experiencia del cliente. Los sistemas obsoletos a menudo no son capaces de brindar los servicios personalizados y eficientes que los clientes ahora demandan. Esta brecha puede generar insatisfacción y pérdida de clientes. Falta de inteligencia del cliente La ausencia de una «visión única del cliente» dificulta la segmentación y la participación efectivas de los clientes. Sin una visión unificada, los bancos no pueden comprender completamente las necesidades y los comportamientos de sus clientes. La implementación de un sistema integral de inteligencia del cliente puede mejorar significativamente las interacciones y la lealtad del cliente al brindar información procesable sobre las preferencias y tendencias del cliente. Transformación digital ineficaz Los esfuerzos de transformación digital no son suficientes sin una plataforma de datos sólida. Los bancos necesitan aprovechar el poder de sus datos para innovar y mantenerse competitivos. Sin embargo, muchos se ven frenados por sistemas de datos fragmentados que limitan su capacidad para tomar decisiones basadas en datos y ofrecer servicios avanzados. Abundancia de datos Gestionar el volumen, la velocidad, la variedad y la veracidad de los datos es un desafío importante. Garantizar la precisión, la exhaustividad y la coherencia de los datos es crucial para obtener información significativa. Con el crecimiento exponencial de los datos, los sistemas tradicionales a menudo luchan por mantenerse al día, lo que genera silos de datos y problemas de calidad. Competencia de FinTech Los neobancos y las empresas de FinTech están estableciendo altos estándares en servicio al cliente y eficiencia. Estos ágiles competidores aprovechan las tecnologías modernas para ofrecer servicios y productos superiores. Los bancos tradicionales deben modernizarse rápidamente para seguir siendo competitivos y satisfacer las cambiantes expectativas de los clientes. Aquí hay una vista simplificada de los desafíos centrales que la institución bancaria podría enfrentar si aún opera con una plataforma de datos heredada. Abordarlos a través de una plataforma de datos moderna siempre debe ser el objetivo clave. El primer paso hacia la modernización de datos La decisión inicial es si construir la plataforma de datos moderna en las instalaciones o en la nube. Ambos enfoques tienen sus méritos y desafíos. En las instalaciones Muchas empresas continúan utilizando métodos tradicionales con infraestructura interna. Las soluciones locales ofrecen control sobre los datos y los sistemas, lo que puede ser fundamental para el cumplimiento normativo y la seguridad. Sin embargo, vienen con desafíos importantes, como altos costos iniciales, escalabilidad limitada y la necesidad de mantenimiento y actualizaciones constantes. Plataformas en la nube Las plataformas en la nube ofrecen escalabilidad, flexibilidad y la capacidad de manejar múltiples inconsistencias a la vez. Permiten una implementación rápida, reducen los costos de infraestructura y brindan acceso a herramientas avanzadas de análisis e inteligencia artificial. Las soluciones en la nube también pueden mejorar la colaboración y el intercambio de datos en toda la organización. Sin embargo, requieren una gestión cuidadosa de la seguridad de los datos y el cumplimiento normativo. Muchas empresas continúan utilizando métodos tradicionales (con infraestructura interna), aunque con algunas complicaciones y desafíos. Tal vez la efectividad disminuya con el tiempo a medida que el panorama empresarial experimenta cambios debido a la disrupción tecnológica. El enfoque moderno (la plataforma de datos en la nube) tiene un ritmo y beneficios distintivos que pueden manejar múltiples inconsistencias a la vez. Este diagrama destaca las diferencias clave entre las plataformas de datos tradicionales y modernas: Conclusión Superar estos desafíos con un enfoque estratégico para la modernización de datos puede permitir a los bancos e instituciones financieras mejorar la satisfacción del cliente, mejorar la eficiencia operativa y mantenerse competitivos. El viaje hacia la modernización de datos comienza con las decisiones correctas sobre la infraestructura y el compromiso de aprovechar las tecnologías modernas. Al adoptar soluciones en la nube y análisis de datos avanzados, las instituciones financieras pueden desbloquear nuevas oportunidades de crecimiento e innovación. Modernizar las plataformas de datos no es solo una actualización tecnológica, sino una transformación estratégica que posiciona a las instituciones BFSI para el éxito futuro. Se requiere una visión clara, un liderazgo fuerte y la voluntad de invertir en nuevas tecnologías y procesos. En última instancia, los beneficios de una mejor experiencia del cliente, eficiencias operativas y ventajas competitivas hacen que la modernización de los datos sea una prioridad crucial para el sector BFSI. La publicación Modernización de datos en BFSI: superando los desafíos heredados apareció primero en Experion Technologies – Servicios de ingeniería de productos de software.