Como dijo una vez Dan Schulman, director ejecutivo de PayPal: “No estamos tratando de reinventar la rueda; Estamos tratando de perfeccionarlo”. Alcanzar la perfección no es un proceso fácil. Tampoco es imposible. Requiere mucho esfuerzo y trabajo duro, pero con la ayuda de la Inteligencia Artificial, este proceso puede volverse mucho más sencillo. Sin duda, la IA ha demostrado su eficacia en innumerables industrias, y el mercado financiero no es diferente. Con la IA, los sectores financieros están experimentando una transformación masiva en la forma de trabajar, procesar documentos, tomar decisiones, predecir cambios en el mercado e incluso mitigar riesgos. En este blog aprenderemos cómo la inteligencia artificial está dando forma al futuro de los servicios financieros. ¿Qué significa la inteligencia artificial para el sector de servicios financieros? Primero, es imperativo comprender la relación entre la inteligencia artificial y las finanzas. Casi todos los bancos importantes afirman que utilizan la IA para diversas funciones. Admite servicios financieros como asistencia automatizada al cliente, gestión de riesgos y detección de fraude. Las investigaciones muestran que el aprendizaje automático representa alrededor del 18% del mercado de banca, servicios financieros y seguros. Con la ayuda de la IA, los bancos pueden realizar una amplia gama de funciones, incluida la previsión del rendimiento en tiempo real, la detección de patrones de gasto extraños y la gestión del cumplimiento. Esto les permite optimizar y automatizar procesos manuales mundanos y aumentar la eficiencia. Con el aprendizaje automático, la IA puede evaluar grandes cantidades de datos para descubrir tendencias y formular predicciones. Esto permite a los inversores seguir el crecimiento de la inversión y tener cuidado con los riesgos. Una guía completa: plan del líder para el éxito de la IA Leer más Funciones principales que la inteligencia artificial puede mejorar 1. Lucha contra el fraude Garantizar la protección proactiva de los activos financieros sigue siendo primordial para los clientes. Infunde una sensación de confianza y satisfacción en sus inversiones. La inteligencia artificial puede ayudar aquí. Analiza el comportamiento de compra de una persona y observa sus patrones de gasto. Algo que parece fuera de lo común dispara una alerta en los sistemas de detección de fraude. Los algoritmos de aprendizaje automático pueden detectar fácilmente patrones y acciones fraudulentas. Esto ayuda a las instituciones financieras a tomar medidas preventivas para abordar los delitos financieros. Según investigaciones recientes, los sistemas impulsados ​​por IA tienen tasas de precisión de detección de hasta el 95 %. Los sistemas tradicionales normalmente oscilan entre el 60-70%. Ese es un aumento significativo. Estudio de caso: empresas como PayPal y Square aprovechan bien la inteligencia artificial. Los algoritmos de inteligencia artificial rastrean patrones de transacciones y detectan actividades sospechosas que pueden indicar fraude. Estos sistemas de aprendizaje automático mejoran con el tiempo a medida que aprenden continuamente de nuevos datos, lo que mejora su rendimiento. 2. Gestión de riesgos Abordar las amenazas potenciales antes de que se conviertan en problemas reales. Este es el secreto para resolver la mayoría de los desafíos empresariales. Los programas de gestión de riesgos se pueden ejecutar mediante la evaluación, predicción y mitigación de riesgos de la IA. Esto abarca el riesgo crediticio, la identificación de fraude y el seguimiento del cumplimiento. Esto mejorará los procedimientos de gestión de riesgos y reducirá las probabilidades de sufrir pérdidas financieras. El análisis predictivo habilitado por la Inteligencia Artificial puede permitir técnicas proactivas de gestión de riesgos. Las empresas pueden predecir los movimientos del mercado y detectar posibles peligros antes de que ocurran. De esta manera, la IA ayuda a mejorar los métodos de gestión de riesgos, tomar mejores decisiones y generar resiliencia, lo cual es vital en un mundo financiero en constante cambio. Estudio de caso: JP Morgan utilizó un sistema de aprendizaje automático denominado LOXM (Deep Learning y XVA). Puede pronosticar indicadores de riesgo de mercado, incluidas las tasas de interés y los diferenciales de crédito. LOXM mejoró de manera múltiple la precisión de las proyecciones de riesgo de mercado. Lo logró agregando correlaciones no lineales e interacciones intrincadas entre variables. Esto permite a los operadores y administradores de carteras tomar mejores decisiones de inversión. 3. Servicio de atención al cliente personalizado A todos les gusta sentirse especiales por tener un servicio personalizado especialmente para ellos. Como proveedor de servicios, su máxima prioridad será cumplir este deseo. Al brindar atención al cliente individualizada, puede mostrar su lealtad, atención y éxito comercial. Una encuesta reciente de Epsilon muestra que «el 80% de los clientes se sienten más obligados a contratar un servicio cuando reciben ofertas personalizadas». Los chatbots y los asistentes virtuales impulsados ​​por IA son herramientas extraordinarias. Ofrecen atención al cliente individualizada, resuelven consultas y ayudan con la elaboración de presupuestos. Lo hacen con la columna vertebral de los algoritmos de procesamiento del lenguaje natural (NLP). Estos algoritmos analizan el sentimiento del consumidor y los comentarios de la organización. Esto conduce a mejoras en la calidad del servicio y una mejor experiencia del cliente. La inteligencia artificial también puede proporcionar recomendaciones personalizadas para activos y servicios financieros. Esto incluye posibilidades de inversión o planes de seguro. Estos se basarán en el gusto y los objetivos financieros del cliente. Que a su vez se recuperan a través de análisis de datos de consumidores e historiales de transacciones. De esta manera, la IA puede mejorar toda la experiencia del cliente, desarrollar la lealtad y aumentar el compromiso. Esto eventualmente impulsará el crecimiento del mercado y la competencia. Un informe de McKinsey mostró los resultados de los bancos que utilizan sugerencias de productos personalizados. ¡Vieron una mejora del 20 al 30% en las tasas de conversión! Estudio de caso: USAA presentó a Nina, una asistente virtual impulsada por IA. Proporciona atención al cliente individualizada a través de interacciones de voz y texto. Nina utiliza algoritmos de PNL para comprender consultas en lenguaje natural. Luego ofrece información y apoyo adecuados. Mejorando así toda la experiencia de atención al cliente. 4. Análisis de documentos más rápido Administrar y extraer valor de volúmenes masivos de datos no estructurados no es una tarea fácil. La IA, el procesamiento del lenguaje natural (NLP) y el reconocimiento óptico de caracteres (OCR) ayudan en esto. Los datos se extraen y organizan de manera eficiente, lo que conduce a una organización y análisis de documentos eficientes. Según investigaciones, los tiempos de solicitud de hipotecas y aprobación de préstamos se han reducido entre un 30% y un 50%. Esto se logra integrando la IA en los procesos de préstamo. Con la IA como columna vertebral, puede monitorear el cumplimiento garantizando el cumplimiento de los estándares regulatorios. ¿Cómo se hace esto? Los sistemas impulsados ​​por IA escanean meticulosamente documentos para verificar el cumplimiento de las reglas de la organización. De esta manera, la empresa evita sanciones y obstáculos regulatorios. La IA mejora la gestión de contratos al identificar palabras, cláusulas y peligros del contrato esenciales. Esto permite a las instituciones tomar decisiones más informadas durante las negociaciones y el seguimiento. Estudio de caso: una plataforma de préstamos digitales impulsada por IA automatiza el proceso de originación de préstamos recopilando datos de los documentos del prestatario y generando solicitudes de préstamo. Una plataforma de este tipo reduce los retrasos en la entrada y el procesamiento de datos humanos, lo que ayuda a los prestamistas a acelerar las aprobaciones de préstamos y, al mismo tiempo, mejora toda la experiencia del cliente. 5. Velocidad “El tiempo es oro” es un viejo proverbio que resuena mucho en nuestra era moderna. La necesidad de aumentar la velocidad en el sector de los servicios financieros es más urgente que nunca. ¿Qué le ayudará a lograr ese delicado equilibrio entre velocidad y eficiencia? Es aquí donde la IA emerge como protagonista, ofreciendo soluciones inigualables. La velocidad es la piedra angular del impacto transformador de la IA en el panorama de los servicios financieros. Con el apoyo de algoritmos impulsados ​​por IA, las instituciones financieras pueden ejecutar operaciones y procesar transacciones rápidamente, lo que les permite capitalizar de manera rápida y eficiente las oportunidades del mercado. Los sistemas comerciales impulsados ​​por IA utilizan criterios actuales y datos de mercado para comerciar. Esto es mucho más rápido que los humanos, lo que aumenta la eficiencia y reduce los costos. Según una investigación, el mercado de comercio algorítmico se valoró este año en 14,42 mil millones de dólares. ¡Se prevé que crecerá a una tasa compuesta anual del 8,53%! ¿A qué se debe ese crecimiento sin precedentes? Los algoritmos de IA analizan rápidamente una gran cantidad de datos en tiempo real. Esta superpotencia proporciona información rápida sobre el mercado para una toma de decisiones y una adaptación ágiles. Evalúa y mitiga rápidamente los peligros con datos en tiempo real y dinámicas del mercado, mejorando la gestión de riesgos. Estudio de caso: Fingent ayudó a desarrollar Ambit. Una solución personalizada de aprendizaje automático con IA que simplifica y acelera el proceso de gestión de reclamaciones. El cliente, Sapra & Navarra, ha encontrado refugio en la solución para facilitar el proceso de liquidación, mejorar la eficiencia del desempeño de los abogados y transformar la experiencia del cliente. La IA reduce el tiempo medio de resolución de casos a 1 o 2 días Lea el estudio de caso completo ahora 6. Generación de informes Según un estudio realizado por McKinsey, la IA aumenta el valor del sector bancario mundial en 1 billón de dólares cada año. Esto se debe a su capacidad para mejorar la capacidad de toma de decisiones a través de informes inteligentes. Los informes generados por IA permiten a las instituciones financieras ofrecer informes breves, precisos y reveladores. Esto mejora la eficiencia operativa, el cumplimiento y la participación de las partes interesadas, refinando así las capacidades de toma de decisiones. La inteligencia artificial ha revolucionado la generación de informes financieros al automatizar el análisis y la personalización de datos. Acelera el proceso recuperando datos de múltiples fuentes, formateándolos y creando informes. Ofrece a los usuarios la opción de personalizar informes, lo que ayuda a satisfacer mejor las necesidades y gustos de los clientes. La tecnología de generación de lenguaje natural (NLG) también ha sido un gran complemento para la IA. Ayudan a la comunicación al convertir datos y conocimientos en informes comprensibles. La IA también agiliza el cumplimiento y los informes regulatorios. Al automatizar la creación y las actualizaciones de informes, ayuda a garantizar el cumplimiento de las regulaciones en evolución. Estudio de caso: solución de informes de cartera impulsada por IA que ayuda a los profesionales financieros a crear ideas y sugerencias significativas para sus clientes. Esto se logra recopilando datos de muchas fuentes y utilizando análisis avanzados. De este modo, los gestores de activos y los asesores patrimoniales pueden generar informes de rendimiento individualizados para los clientes. La IA cambia las reglas del juego La inteligencia artificial emerge como un factor de cambio en el mundo de los servicios financieros. Con su poder revolucionario, trastoca los modelos tradicionales. El aprendizaje automático, el procesamiento del lenguaje natural y la visión por computadora mejoran sus capacidades. Estos se aplican estratégicamente para producir beneficios reales para los bancos. Estos beneficios van desde mejorar la experiencia del personal y de los clientes hasta los procesos administrativos. En resumen, ¿qué puede mejorar la IA? Puede crear y evaluar nuevas ideas, realizar análisis y mejorar la toma de decisiones. Permite una creación de prototipos y un análisis de riesgos más rápidos. No solo mejora la eficiencia operativa sino que también proporciona personalización a las instituciones financieras. Tarde o temprano tendrá que decidir hacer la transición a este entorno, por lo que es vital encontrar un socio eficiente. Un buen historial y una comunicación transparente son activos que deben estar en su lista. ¡Planifique soluciones comerciales de IA personalizadas con nosotros! Cómo puede ayudar Fingent Fingent es uno de los proveedores de soluciones de software más grandes del mundo. Tenemos una trayectoria en la entrega de soluciones de IA personalizadas a nuestros clientes. Algunas historias de éxito: Complementos de primer nivel para mejorar la experiencia del cliente Fingent colabora con Mastercard para desarrollar y mantener complementos de vanguardia. El objetivo es mejorar la experiencia del cliente. Esto beneficia al personal de soporte y a los comerciantes que utilizan los servicios de pasarela de pago de Mastercard. Procesamiento de reclamos de compensación para trabajadores sin inconvenientes El procesamiento de reclamos de compensación para trabajadores puede ser una tarea tediosa. Fingent creó un software Al único para mejorar y acelerar los procedimientos asociados. Utiliza reconocimiento óptico de caracteres (OCR) y Al para permitir la extracción inteligente de datos y el análisis contextual. Esto ayuda a obtener información valiosa a partir de conjuntos de datos más grandes. Esto demuestra nuestra capacidad para utilizar tecnología inteligente y nuevos modelos de negocio. Nuestro equipo cuenta con expertos en redes neuronales, procesamiento del lenguaje natural y aprendizaje automático. Trabajarán juntos para garantizar que usted obtenga los mejores resultados posibles. Si busca un socio capaz de mejorar su modelo de negocio, ¡no busque más! ¡Estamos aquí y estamos listos para ayudar! ¡Conéctate con nosotros hoy!