Los sindicatos del crimen organizado en toda Asia están utilizando inteligencia artificial, plataformas de mensajería como Telegram y criptomonedas para ayudarlos a expandirse, con la ayuda de proveedores de servicios dedicados, según un informe de la Oficina de las Naciones Unidas contra la Droga y el Delito (UNODC) publicado el lunes. «Aprovechando los avances tecnológicos, los grupos criminales están produciendo fraudes, lavado de dinero, banca clandestina y estafas en línea a mayor escala y más difíciles de detectar», explicó Masood Karimipour, representante regional de la UNODC para el Sudeste Asiático y el Pacífico. Señaló que este cambio ha llevado al surgimiento de una «economía de servicios criminales», que ha ayudado a hacer de Asia un campo de pruebas para redes transnacionales deseosas de ampliar su alcance y diversificar sus operaciones. Desafortunadamente, estas empresas criminales están creciendo a una velocidad que «supera rápidamente la capacidad de los gobiernos para contenerlas». La IA reduce las barreras de entrada La IA generativa contribuye de manera clave a la expansión de la actividad delictiva, porque automatiza tareas complicadas como el lavado de dinero, la codificación de malware o la recopilación de datos vulnerados. Los delincuentes ahora pueden comprar estos servicios o herramientas para ejecutarlos desde mercados clandestinos, lo que hace que sea más fácil y económico ejecutar ataques cibernéticos. La tecnología también está ayudando a mejorar los ataques que emplean ingeniería social, gracias a deepfakes de audio y vídeo, aplicaciones de traducción y software de intercambio de rostros. El informe reveló un aumento asombroso, de más del 1.500 por ciento, en los delitos relacionados con deepfakes en Asia Pacífico de 2022 a 2023, junto con un aumento del 600 por ciento en los anuncios relacionados con deepfakes en plataformas como Telegram entre febrero y julio de 2024. Los delitos se vuelven corporativos » La entrada de capitales y la expansión de los mercados han llevado a una creciente profesionalización de las operaciones criminales y de los actores que les prestan servicios», escribieron los autores del informe. Por lo tanto, las bandas criminales y sus proveedores de servicios han establecido una sólida infraestructura física y de TIC para respaldar sus modelos de negocio basados ​​en servicios en línea. A medida que sus operaciones crecen, necesitan todo un sistema de apoyo: cuentas bancarias, billeteras de criptomonedas, equipos para administrar esas cuentas y mercados, para conectar a quienes necesitan que se transfieran fondos con quienes pueden facilitarlo. Los delincuentes han evolucionado desde pandillas pequeñas y dispersas hasta grupos más grandes y bien organizados, muchos de los cuales operan en recintos donde trabajan personas atraídas para realizar trabajos forzados. Si bien muchos de estos servicios operan en clara violación de la ley, otros navegan en una zona gris, lo que hace aún más difícil abordar el creciente problema. El papel de Telegram El informe de la ONUDD describió a Telegram como un conducto central y necesario para estas redes criminales. Con canales en expansión y moderación mínima, este entorno facilita que los ciberdelincuentes operen sin temor a repercusiones. La insistencia de Telegram en que la aplicación es una herramienta simple y no se puede responsabilizar por el contenido o los servicios proporcionados en ella deja espacio para una negación plausible de actividades ilegales. Sin embargo, según el informe, es claramente evidente que muchos comerciantes activos comercializan explícitamente sus productos y servicios para operadores fraudulentos y los adaptan para que sean más atractivos para los delincuentes. Telegram ha comenzado a ver algunas consecuencias por permitir actividades ilegales. El director ejecutivo fue arrestado en Francia en agosto y, desde entonces, otros gobiernos han ordenado que se elimine material de la aplicación, incluido Corea del Sur en septiembre. Queda por ver cuánto cambiará esto. Durov ha prometido eliminar algunas funciones de la aplicación de las que los delincuentes han «abusado». A finales de septiembre, informó a los usuarios que Telegram revelaría las direcciones IP y números de teléfono de algunos sospechosos de terrorismo a las autoridades pertinentes. Las criptomonedas hacen la colada Otros contribuyentes importantes al aumento de la delincuencia son las plataformas de juegos de azar en línea poco reguladas y, a menudo, los proveedores de servicios de activos virtuales (VASP, por sus siglas en inglés) no autorizados, los cuales ayudan a lavar dinero. El informe menciona que el 43 por ciento de los fondos relacionados con estafas de este año se canalizaron hacia billeteras digitales que recién se abrieron en 2024, un salto significativo desde el 29,9 por ciento en 2022. Ese aumento en el uso de criptomonedas se atribuye a la facilidad con la que se pueden comprar los dólares digitales. Se realizan transacciones transfronterizas utilizando técnicas que los organismos encargados de hacer cumplir la ley no pueden rastrear fácilmente y que dificultan la recuperación de fondos robados. Los gobiernos de la región también están enfrentando el desafío de regular a los corredores de venta libre (OTC) que utilizan redes descentralizadas para negociar con instrumentos financieros y plataformas peer-to-peer (P2P). Aunque ambos tipos de organizaciones suelen operar legalmente, es particularmente común en el Sudeste Asiático que estén vinculadas a operaciones ilegales. Una razón es que los corredores OTC de la región a menudo deben cumplir con requisitos de conocimiento del cliente más bajos que los de las bolsas en las que operan. Las monedas estables son particularmente problemáticas. El estudio afirmó que hasta el 70 por ciento de las transacciones fraudulentas relacionadas con criptomonedas a nivel mundial en 2023 utilizaron monedas estables. Tether (USDT) en la cadena de bloques TRON (TRX) es la opción preferida para el lavado de dinero, alega el informe. Casi la mitad de todas las transacciones ilícitas de criptomonedas se realizaron en la cadena de bloques TRON, lo que representa alrededor del 45 por ciento del volumen ilícito total, un aumento desde el 41 por ciento en 2022. Le siguió Ethereum con el 24 por ciento, mientras que Bitcoin representó el 18 por ciento. Entre las monedas estables, las transacciones del USDT totalizaron al menos 19.300 millones de dólares. Una tendencia interesante causada por el uso de monedas estables es la reducción del número de días que una estafa estuvo activa. Cuanto menos tiempo dure una estafa, menos posibilidades tendrán los emisores de monedas estables de incluir su dirección en la lista negra. La duración promedio de las estafas se redujo de 271 días en 2020 a 42 en la primera mitad de 2024. Los estafadores se alejaron de elaborados esquemas Ponzi con una amplia red y se dirigieron a campañas específicas más cortas, como estafas amorosas en la matanza de cerdos o envenenamiento de direcciones. ®