Con la llegada de Internet, ha habido una gran cantidad de estafas de inversión, cada una de las cuales ofrece ese rayo de esperanza para aumentar una cuenta bancaria o una oferta para enriquecerse rápidamente. Cuando agrega el atractivo de las criptomonedas a la mezcla, el panorama es propicio para que los actores de amenazas parezcan y suenen «reales» mientras roban dinero de aquellos que solo esperan mejorar sus vidas. Estos malos actores harán todo lo posible para parecer y sonar legítimos, después de todo, están recaudando miles de millones y pueden permitirse invertir en apariencias. Para protegerse de caer presa de estos ladrones, también debe informarse sobre ellos. Tipos de estafas de inversión fraudulentas Esquema Ponzi / Esquema piramidal: llamado así por Charles Ponzi, quien estableció el primer esquema más avanzado de este tipo, el concepto principal es tomar dinero de los inversores iniciales y luego usar el dinero de los inversores más nuevos para pagar a los originales. No pasa mucho tiempo antes de que todo el proceso colapse. Estafas de salas de calderas de alta presión: Por lo general, se trata de vendedores de alta presión en centros de llamadas que cuentan mentiras sobre inversiones/valores inexistentes o algunos que están sobrevaluados para lograr que el cliente potencial compre. Las inversiones terminan siendo desechadas y los inversores lo pierden todo. Esquemas de fraude de bombeo y descarga: los actores de amenazas elogian una acción u otro activo para inflar el precio inicial (bombeo) y luego proceden a vender sus acciones personales para obtener ganancias mientras reducen el precio para aquellos que invirtieron (dump). Pago de una tarifa anticipada fraudulenta: la organización fraudulenta le cobra a un inversor una tarifa por adelantado con la promesa de retornos rentables, que nunca llegan. Esquemas de criptomonedas: Hay un montón de estafas de criptomonedas; las más populares son las estafas de bombeo y descarga, las ICO falsas (ofertas iniciales de monedas) y los intercambios que son fraudulentos. La inversión en criptomonedas debe tomarse con mucha precaución. Fraude de afinidad: los involucrados en estas estafas se acercan a grupos específicos que creen que serán fáciles de tocar para las inversiones. Estos grupos pueden incluir comunidades étnicas o religiosas y explotan su confianza o afiliaciones que pueden compartirse para promover oportunidades de inversión fraudulentas. Un fraude de Affinity muy publicitado en Sudáfrica en 2023 se conoció como el fraude ANT-RANCH, promovido por Ant Ranch Breeding Program. Se contactó a las personas para que invirtieran en una variedad de tipos de animales estadounidenses y se les prometió recibir ganancias/dividendos continuos a diario. A los inversores se les dio una variedad de cuentas bancarias para realizar sus depósitos y la comunicación solo se realizó a través de mensajes de WhatsApp. Después de invertir, nunca volvieron a saber nada de la organización. La Unidad de Investigación de Delitos Comerciales del Servicio de Policía Sudafricano (SAPS) ha hecho correr la voz para que todas las víctimas de esta estafa se presenten. La regla general en estos casos es nunca invertir nada de su dinero duramente ganado en ninguna organización que no tenga credenciales creíbles específicas. Si está interesado en invertir, utilice una empresa de inversión creíble y legítima. Fraude Inversión Estafas que parecen legítimas, así que siempre sospeche cuando se le presente cualquier oferta que «suene demasiado buena para ser verdad». “Nuestro equipo tiene una lista continua y actualizada de las muchas variantes que los actores de amenazas utilizan en sus estafas de inversión fraudulentas. Nos ponemos a disposición para responder y abordar todas las preguntas e investigaciones para garantizar que los clientes no se aprovechen de ellos”. Sharon Knowles, directora ejecutiva de DaVinci Cybersecurity Fuente: dfpi.ca.gov/investment-scams-what-consumers-need-to-know/ linkedin.com/pulse/another-ponzi-scheme-fools-desperate-de26f/ algoafm.co.za/local/saps-call-on-investors-of-ant-ranch-scam-to-come-forward Fuente de la imagen: Canva
