Meta se enfrenta a llamadas de bancos y empresas de pagos del Reino Unido como Revolut para compensar financieramente a las personas que caen en estafas en sus servicios.Jaap Arriens | Nurphoto vía Getty Images Las tensiones están aumentando entre las empresas bancarias y de pagos y las empresas de redes sociales en el Reino Unido sobre quién debería ser responsable de compensar a las personas si son víctimas de esquemas de fraude en línea. A partir del 7 de octubre, los bancos deberán comenzar a compensar a las víctimas de el llamado fraude de pago push autorizado (APP) hasta un máximo de £ 85 000 si las personas afectadas fueron engañadas o manipuladas psicológicamente para entregar el efectivo. El fraude de APP es una forma de estafa en la que los delincuentes intentan convencer a las personas de que les envíen dinero haciéndose pasar por personas o empresas que venden un servicio. La suma de reembolso de £85.000 podría resultar costosa para los grandes bancos y empresas de pagos. Sin embargo, en realidad es inferior al monto de reembolso obligatorio de £ 415 000 que el Regulador de Sistemas de Pago (PSR) del Reino Unido había propuesto anteriormente. El PSR se echó atrás en su oferta por el elevado pago de compensación máxima tras la reacción de la industria, con el grupo industrial la Asociación de Pagos en particular. diciendo que sería una suma demasiado costosa para el sector de servicios financieros. Pero ahora que la compensación por fraude obligatoria se está implementando en el Reino Unido, se plantean preguntas sobre si las empresas financieras están afrontando la mayor parte del costo por ayudar al fraude. Víctimas. El jueves, el banco digital Revolut, con sede en Londres, acusó a Meta de no alcanzar «lamentablemente lo que se requiere para abordar el fraude a nivel mundial». El propietario de Facebook anunció una asociación a principios de esta semana con los prestamistas británicos NatWest y Metro Bank, para compartir inteligencia sobre la actividad fraudulenta que tiene lugar en sus plataformas. Woody Malouf, jefe de delitos financieros de Revolut, dijo que Meta y otras plataformas de redes sociales deberían ayudar cubrir el costo de reembolsar a las víctimas del fraude y que, al no compartir ninguna responsabilidad al hacerlo, «no tienen incentivos para hacer nada al respecto». El llamado de Revolut para que las grandes plataformas tecnológicas compensen financieramente a las personas que caen en estafas en sus sitios web y aplicaciones no es nuevo. Las redes sociales, el ‘salvaje oeste’ del fraude Las tensiones entre bancos y empresas de tecnología han aumentado desde hace algún tiempo. El fraude en línea ha aumentado dramáticamente en los últimos años debido a una aceleración en el uso de plataformas digitales para pagar a otros y comprar productos en línea. En junio, el Financial Times informó que el Partido Laborista había redactado propuestas para obligar a las empresas de tecnología a reembolsar a las víctimas de fraude que se origina en sus plataformas. No está claro si el gobierno todavía planea exigir a las empresas de tecnología que paguen una compensación a las víctimas del fraude de APP. Un portavoz del gobierno no estuvo inmediatamente disponible para hacer comentarios cuando CNBC lo contactó. Riccardo Tordera, director de políticas y relaciones gubernamentales del organismo industrial The Payments Association, dijo a CNBC que, dada la «cantidad desproporcionada» de fraude que ocurre en las redes sociales, es «inaceptable» que las empresas de tecnología no asuman la responsabilidad obligatoria de reembolsar a las víctimas del fraude. «Las plataformas de redes sociales siguen siendo el salvaje oeste para los fraudes comportamiento, y nuestros miembros piden a los responsables que aumenten la urgencia con la que están adoptando regulaciones que harían que esta actividad sea más difícil de llevar a cabo», dijo Tordera en comentarios enviados por correo electrónico el lunes. Matt Akroyd, abogado de litigios comerciales de Stewarts, dijo CNBC que, después de su victoria al reducir el límite máximo de reembolso por fraude de APP a £85.000, los bancos «recibirán otro impulso si sus esfuerzos para presionar al gobierno para que imponga cierta responsabilidad regulatoria a las empresas de tecnología también tienen éxito». : «La cuestión de qué régimen regulatorio podría cubrir a aquellas empresas que no desempeñan un papel activo en los sistemas de pago del PSR, y cómo, es complicada, lo que significa que es probable que esta cuestión no se resuelva en el corto plazo». Los reguladores llevan mucho tiempo presionando a las empresas de redes sociales para que colaboren más con los bancos minoristas del Reino Unido para ayudar a combatir la amenaza de fraude de rápido crecimiento y en constante evolución. Una petición clave ha sido que las empresas de tecnología compartan información más detallada sobre cómo los delincuentes están abusando de sus plataformas. En un evento de la industria financiera del Reino Unido centrado en el fraude económico en marzo de 2023, los reguladores y las fuerzas del orden enfatizaron la necesidad de que las empresas de redes sociales hagan más «Hoy escuchamos anecdóticamente de todas las empresas con las que hablamos que una gran proporción de este fraude se origina en las plataformas de redes sociales», dijo Kate Fitzgerald, jefa de políticas del PSR, a los asistentes al evento. Añadió que » Se necesitaba «transparencia absoluta» sobre dónde se estaba produciendo el fraude para que los reguladores pudieran saber dónde centrar sus esfuerzos en la cadena de valor. Las empresas de medios sociales que no hacían lo suficiente para combatir y eliminar los intentos de defraudar a los usuarios de Internet fue otra queja de las autoridades reguladoras en el evento. «Lo que falta es que las empresas de redes sociales a gran escala eliminen las cuentas sospechosas que están involucradas en fraude», dijo en el evento Rob Jones, director general del Centro Nacional de Delitos Económicos, una unidad de la Agencia Nacional del Crimen del Reino Unido. .Jones añadió que era difícil «romper la inercia» de las empresas tecnológicas para «lograr que realmente lo persiguieran». Las empresas tecnológicas impulsan la «colaboración entre industrias». Meta ha rechazado las sugerencias de que debería ser considerada responsable de pagar compensar a las víctimas del fraude de APP. En evidencia escrita presentada ante un comité parlamentario el año pasado, el gigante de las redes sociales dijo que los bancos en el Reino Unido están «demasiado concentrados en sus esfuerzos para transferir la responsabilidad por fraude a otras industrias», y agregó que esto «crea un entorno hostil que hace el juego a los estafadores». La compañía dijo que puede utilizar inteligencia en vivo de los grandes bancos a través de su iniciativa Fraud Intelligence Reciprocal Exchange (FIRE) para ayudar a detener el fraude y evolucionar y mejorar sus sistemas de detección de inteligencia artificial y aprendizaje automático. Meta pidió al gobierno que «fomente una mayor colaboración entre industrias como esta». En una declaración a CNBC el jueves, el gigante tecnológico enfatizó que los bancos, incluido Revolut, deberían buscar unir fuerzas con Meta en su marco FIRE para facilitar los intercambios de datos entre la empresa y los grandes prestamistas. FIRE «está diseñado para permitir a los bancos compartir información para que podamos trabajar juntos para proteger a las personas que utilizan nuestros respectivos servicios», dijo un portavoz de Meta la semana pasada. «El fraude es un problema multisectorial que sólo puede abordarse trabajando en colaboración».