por Riesgo Calculado el 06/02/2024 08:58:00 AM Hoy, en el Boletín de Bienes Raíces: ICE (Black Knight) Monitor Hipotecario: «Señales positivas en la vivienda, los mercados hipotecarios»Breve extracto: Ha habido muy pocos créditos bajos calificar originaciones de hipotecas. Durante la burbuja inmobiliaria, muchos de los préstamos de baja calificación crediticia se otorgaron a través del mercado de valores de marca privada. • En ausencia de un mercado de valores de marca privada significativo, vale la pena observar el aumento de la morosidad de la FHA, ya que los préstamos de la FHA y VA pueden ser indicadores tempranos de tendencias más amplias de desempeño hipotecario. Si bien los préstamos con puntaje crediticio bajo alcanzaron un mínimo histórico, por conteo, en 2023, un 90% por debajo de los años previos a la gran crisis financiera, los productos de la FHA y VA han representado aproximadamente el 70% de los préstamos hipotecarios. -Préstamos con puntaje crediticio de -660 durante la mayor parte de la última década. Esto es un marcado contraste con la era 2004-2006, cuando los préstamos de la FHA y VA desempeñaron un papel mínimo (<10%) en los préstamos con puntaje crediticio más bajo, que entonces estaban dominados por préstamos respaldados por por valores de marca privada y mantenidos en cartera. Dado el bajo volumen de préstamos con puntaje crediticio inferior a 660 y que la morosidad general sigue siendo históricamente baja, la morosidad de la FHA y VA no son actualmente un motivo de preocupación significativa y amplia en el mercado, pero vale la pena mantener un Esté atento a quienes invierten en valores de GNMA, así como a personas no bancarias que participan más en los préstamos de la FHA y VA. Hay mucho más en el artículo.
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