por Riesgo Calculado el 10/06/2024 01:17:00 p. m. Hoy, en el boletín inmobiliario de Riesgo Calculado: Actualización del primer trimestre: Morosidad, ejecuciones hipotecarias y REOA breve extracto: NO veremos un aumento en las ejecuciones hipotecarias que afectaría significativamente los precios de la vivienda (como sucedió después de la burbuja inmobiliaria) por dos razones clave: 1) los préstamos hipotecarios han sido sólidos y 2) la mayoría de los propietarios tienen un valor sustancial en sus viviendas… Y en cuanto a las tasas hipotecarias, aquí hay algunos datos del National Mortgage de la FHFA. Base de datos que muestra la distribución de las tasas de interés de las hipotecas familiares de tipo fijo y cerrado para 1 a 4 familias pendientes al final de cada trimestre desde el primer trimestre de 2013 hasta el cuarto trimestre de 2023 (los datos del primer trimestre de 2024 se publicarán en tres semanas). Esto muestra el aumento en el porcentaje de préstamos por debajo del 3%, y también por debajo del 4%, a partir de principios de 2020, cuando las tasas hipotecarias cayeron drásticamente durante la pandemia. Actualmente, el 22,2% de los préstamos están por debajo del 3%, el 58,1% por debajo del 4% y el 77,0% por debajo del 5%. Con un capital sustancial y tasas hipotecarias bajas (principalmente a tasas fijas), pocos propietarios tendrán dificultades financieras. Hay mucho más en el artículo. Puedes suscribirte en https://calculatedrisk.substack.com/